ポートフォリオを強化するための不況に強い製品

主要な取り組み

• As 不況の恐れ マウントと金利が上昇するにつれて、投資家は景気後退がポートフォリオにどのように影響するかについてますます心配しています
• 不況時に投資家がとりうる最悪の行動の XNUMX つは、ポートフォリオを救済することです。
• 代わりに、不況に強い製品を検討して、ポートフォリオを支え、経済が回復するにつれて上向きになることさえあります

今では、差し迫った未来について聞くのにうんざりしているでしょう。 不況. （そして、あなたは確かに一人ではありません。） それでも、可能性に備えて感情的および経済的に準備することが重要です. 結局のところ、投資家が取り得る最悪の動きの XNUMX つは、不況に気づかずに捕まり、それに応じてポートフォリオを救済することです。

幸いなことに、ポートフォリオを早期に見直し、不況時に何をリスクにさらすかを理解することで、そのリスクを回避できます。 次に、これらかどうかを検討します。 不況に強い 製品は、最悪の景気後退を回避するのに役立つ可能性があります。あるいは、反対側で利益を増幅することさえあります.

不況に強い製品についての簡単な言葉

不況は、広範囲に及ぶ下降スパイラルのため、経済 (およびポートフォリオ) に悪影響を与える可能性があります。

消費者の支出が減るにつれて、企業はより少ない製品やサービスを販売します。 これに対応して、企業はしばしば労働者を解雇したり、賃金や福利厚生を削減したりして、失業率の上昇と支出の減少に貢献しています。

利益率と財務見通しが必然的に弱まると、市場は低迷し、ポートフォリオの収縮と投資の可能性の枯渇につながります。

しかし、景気後退の間、すべての投資が同じように苦しむわけではありません。 特定の株式、債券、現金投資などの不況に強い商品は、経済が崩壊したときに損失が少なくなるか、利益さえ出る可能性があります。

ないことに注意してください ビジネス または投資は本当に 不況-証明利益を保証するものでは決してないからです。 しかし、景気が悪化しても他の事業や投資ほど深刻な打撃を受けない可能性があるという点で、多くは不況に強いです。 多くの場合、これらは景気後退に対してより回復力があるため、「防御的投資」と呼ばれます。

さらに、早い段階で苦戦した多くの投資は、経済が回復すると上昇する可能性があります。 これらは進行中の景気後退を防ぐものではありませんが、これらの投資を割引価格で長期戦略に追加することで、利益を得ることができます。

注意: リスクとリターンのバランスを維持することは常に重要です。 しかし、不況になると、自分のポジションがどうなるかだけではありません in. どこに投資するかも重要 間に 不況。

とはいえ、潜在的な景気後退に先立って検討すべき不況に強い製品を見てみましょう. （そして、それがすでに始まったら、いくつか見てみましょう。）

ストック

不況に見舞われたとき、株式を逃れて富を維持したくなるかもしれませんが、それは賢明な選択ではないかもしれません。 経済が震撼しても、いわゆる「不況に強い株」は引き続きリターンを生み出す可能性があります。 他の人は今価値を失うかもしれませんが、最下層に飛び乗れば、反対側の回復に乗ることができます.

配当金を支払う株式

品質 配当金を支払う株式 良い時も悪い時も、追加の受動的収入を提供できます。 しかし、不況に見舞われたときは、特に配当貴族や配当王、つまり何十年にもわたって一貫して配当を支払ってきた企業を探すかもし​​れません。

不況時に支払いを継続する可能性が高いだけでなく、たとえば成長株よりも価格変動が少ないか小さい可能性があります. この追加された安定性により、不況時代の収入を強化しながら、短期的なポートフォリオの変動を抑えることができます。

生活必需品とディフェンシブ株

ディフェンシブで消費者に不可欠な株は、荒れた市場でポートフォリオをさらに隔離することができます. これらの株式は、次のような経済的な逆風に関係なく、消費者が直接的または間接的に依存している業界で見つけることができます。

• 生活必需品 （食料品、家庭用品、倉庫チェーンなど）
• 罪深い快楽 お酒やたばこのように
• 配送と輸送
• 電気や水道などの公益事業
• ドラッグストア、医薬品、医療提供者を含むヘルスケア
• 住宅保険、自動車保険、医療保険を含む保険

これらの業界の多くは、大幅な成長が見られることはめったにありませんが、その不可欠性と遍在性により、不況時の非常に貴重なヘッジとなります。

循環株

循環株 業績が景気循環に左右される企業が発行する。 （車、家具や電化製品などの生活必需品、レストラン、特定の資材提供者や製造業者を考えてみてください。）

これらの株の多くは、経済が縮小したときに最も大きな打撃を受けます。 しかし、経済が再開すると、支出が増加し、利益が回復するため、彼らは非常に大きな利益を享受する可能性があります.

言い換えれば、不況が始まったときは循環株に投資したくないかもしれません。それでも、不況の最中に割引価格で購入することで、不運を利用することができます。 そして景気が回復すれば、逆に上昇に乗れる。

株式資金

自分の株を選びたくない場合は、次のような株式ファンド ETFの & ミューチュアルファンド より簡単な代替手段を提供します。 これらの資産は即座に多様化を提供し、不確実な市場ではより集中したポートフォリオよりもボラティリティが低くなる可能性があります。 さらに、波が荒くなったときに、ポートフォリオの管理に多くの時間を費やす必要はありません。

インデックスファンド あらゆる経済環境で人気のある種類の株式ファンドです。 これらのファンドは、S&P 500 などの特定のインデックスを受動的に追跡して、市場のリターンと一致させます。

特定のニッチ内で多様なエクスポージャーを提供する業界固有のファンドに投資することもできます。 投資家が特定の利益を達成するのを助けるために、多くの目標ベースのファンドも存在します。 カウンターインフレ または広く楽しむ ESGエクスポージャー.

絆

と考える投資家もいます。 絆 経済が不安定な時期でも比較的安全な投資となる。 一般に、満期まで定期的に保証された利息の支払いを提供し、不況時のライフラインを提供します。 （特に、企業ではなく米国政府によって裏付けられている国債。）

また、さまざまな満期から選択したり、支払う債券を選択したりすることもできます 金利 に釘付け インフレ (TIPS) 保護を強化します。

今年は金利が上昇したため債券が打撃を受けましたが、潜在的な景気後退を前にすれば、それは悪いことではないかもしれません。 債券価格の下落は、将来の価格と比較して割安で買い入れるチャンスを意味します。

現金及び現金同等物

現金はほとんどの重要な要素です 短期投資戦略 5 年以内に必要な現金を保護し、増やすように設計されています。 ハイイールド口座でさえ、通常はインフレの影響を受けますが、現在の高金利環境は、潜在的な不況において特に有益であることが証明される可能性があります。

高利回りの普通預金口座

名前からもわかるように、高利回りの普通預金口座は通常、通常の普通預金口座よりも高い金利を支払います。 彼らはまた提供します FDIC 文字通り、最悪のシナリオに対して現金を保証します。 金利が上昇しているため、景気後退が発生した場合に安全な避難場所となる可能性があります。

預金証明書

預金証書 (CD) も平均よりも高い金利を支払い、FDIC 保険を提供します。 しかし、いくつかの重要な点で普通預金口座とは異なります。

まず、CD は、数か月から XNUMX 年以上の範囲の一定期間、資金をロックします。 資金を早期に出金しようとすると、ペナルティが発生する場合があります。

さらに、ほとんどの CD は満期まで保証された金利を支払います。 つまり、今高い金利を固定しておけば、後で市場金利が下がったとしても、その金利で資金が増え続けるということです。

現金がすぐに必要でない場合、CD は景気後退時や高金利環境で資金を保管するのに最適な場所です。 キャッシュアウトの準備が整うまで、CD を「はしご」して、短期の満期を継続的にロックダウンすることもできます。

マネーマーケット口座

マネー マーケット口座は、通常、従来の普通預金口座よりも高い金利を支払いますが、当座預金口座と同様の小切手作成機能を提供します。 また、資金を保護するための FDIC 保険も提供していますが、引き出しや残高の要件が課される場合があります。 それらの安全性プロファイルの向上により、短期またはリスク回避的な投資家にとって理想的な不況防止製品になります。

あなた自身

このすべてにおいて、不況に強い製品として自分自身を過小評価しないことが重要です. 職を失ったり、勤務時間が短縮されたりしても、より良い仕事に就いたり、新しい業界を開拓したりするための新しい知識を得ることで、自分自身に投資することができます。 仕事が後援するワークショップやオンライン教育コースを受講したり、コーディングや絵画などの新しいスキルを独学することを検討することもできます。

しかし、自分のキャリアへの投資が限界である必要はありません。 潜在的な景気後退に先立って、特に金利の上昇が間近に迫っている状況で、借金を積極的に返済することにいくらかの努力を払うかもしれません。 将来の支払いに充てなければならない金額が少なければ少ないほど、危機の際により多くのセキュリティを享受できます。

AI があれば、誰が不況に強い製品を必要としますか?

探しているものを知っていても、最高の景気後退防止製品を選ぶには、多くの研究とエネルギーが必要です. 幸いなことに、他にも選択肢があります。つまり、人工知能の力を利用して面倒な作業を行うことです。

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いいえ、これが景気後退に耐えられるとは約束できません。他の誰にもできません。 私たちが提供できるのは、専門家の AI がポートフォリオを維持し、市場の動きに対応 (または予測) して、より大きな長期的な富を構築できるようにする機会です。

不況であろうとなかろうと、それは強力なことです。

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キーワード： 不況に強い製品