これらの投資家のランクは、今後XNUMX年間で急成長する準備ができています

マッキンゼー・アンド・カンパニーの新しいレポートによると、米国の資産管理業界は今後5年間で毎年約XNUMX％成長する見通しだが、投資家人口の特定の層が最も大きな成長を遂げる立場にあるという。

特にXNUMXつの投資家サブグループが「大幅かつ持続的な成長」の兆しを見せていると報告書は述べている。

これには女性、新型コロナウイルス感染症のパンデミック中に初めて証券口座を開設した新規投資家、従来のファイナンシャルアドバイザーと自己志向口座の両方を利用しているハイブリッド富裕層投資家が含まれる。

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これは、2021年が米国のウェルスマネジメント業界全体にとって複雑な年であり、顧客資産は38兆ドルと過去最高を記録したが、2010年間の収益の伸び率は1％とXNUMX年以来最も低かったからだ。

マッキンゼーのシニアパートナーで報告書の執筆者の一人であるジル・ザッカー氏は、「業界は回復力を見せていると言えるが、無傷ではなかったとも言えるだろう」と述べた。

「実際のところ、資産運用会社へのメッセージは、決して現状に満足している時ではないということです」と彼女は語った。

女性はすでに米国の投資可能資産の約33％（12兆ドル）を支配している

そして、その割合は今後XNUMX年間でさらに増加するとみられており、団塊の世代の男性は死亡し、多くの場合若くて平均余命が長い女性の配偶者に財産を残すと予想されている。

2030年までに、団塊の世代が所有する30兆ドルの投資可能資産の多くを米国女性が管理するようになることが予想されている。

若くて裕福な女性も、自分の財政への関心が高まっており、成長の準備が整っています。 マッキンゼーによれば、30年前と比べて、経済的および投資に関する意思決定を行う既婚女性が約XNUMX％増加しているという。

女性は投資決定に関して自信を欠く傾向があるが、能力が欠けているわけではないとザッカー氏は指摘した。

ファイナンシャル・アドバイザーにとって、投資パフォーマンスよりも家族の幸福を重視するなど、さまざまなニーズを予測することが重要になります。

「女性たちは、資産管理機関との関係とは少し違うものを求めている」とザッカー氏は語った。

25年初頭以来、2020万件を超える新たな直接証券口座が開設された。米国人はパンデミック中により多くの資金を貯蓄できたため、これらの新規口座の多くは初めての投資家が所有している。

この導入は、オンライン証券手数料の廃止や端株へのアクセスの増加など、金融業界の発展によって促進されました。

パンデミック下での高い成長率はこのままでは続かないかもしれない。 しかし、マッキンゼーによると、これらの熱心な投資家の年齢中央値が10歳と低いこともあり、今後35年間でさらに拡大が加速するだろうという。

より裕福な投資家は、従来のファイナンシャルアドバイザーと自主的な口座の両方を利用しています。

2021年には、裕福な世帯（投資可能資産が250,000万ドル以上2万ドル未満の世帯）の9分のXNUMXがハイブリッド世帯とみなされている。 マッキンゼーによると、これはXNUMX年間でXNUMXパーセントポイントの増加となる。

マッキンゼーによれば、この成長は人間のアドバイスを求める欲求と、直接投資の手頃な価格と容易さの組み合わせによるものであるという。

ザッカー氏は「歴史的に資産管理では見られなかった、パンデミックを通じて人々の生活の他の側面で見てきたことを実験したいという欲求があるだけだ」と述べた。

直接仲介サービスとアドバイザーサービスの両方を提供するウェルスマネージャーは、この傾向から最も恩恵を受ける態勢が整っていることが調査で判明した。

パンデミックは裕福な投資家が資産管理に関するアドバイスを受ける方法に長期的な影響を与える可能性があり、対面または支店訪問に戻ることを望んでいるのはわずか15％だ。 投資可能資産が40万ドルを超える富裕層投資家の約2％は、資産管理会議には電話またはビデオ会議を好むと回答した。

また、銀行口座と投資口座の両方の統合に関心を持つ裕福な世帯と若い世帯の割合も増加しています。 マッキンゼーによると、53歳未満の人の約45％、投資可能資産が30万〜5万ドルある人の10％は、そうした関係を強化することを好むと回答した。

こうした選好は、低い管理手数料、預金からの高利回りの機会、さまざまな種類の口座にわたる取引の容易さによって促進されている可能性があることが研究で判明した。

プライベート・エクイティ、プライベート・デット、不動産、インフラストラクチャー、天然資源などのオルタナティブ資産が、個人のポートフォリオに頻繁に登場するようになってきています。 マッキンゼーによると、35～25歳の投資家の約44％がこれらの資産への需要が高まっているとのこと。

さらに、投資家は、暗号通貨、トークン化された株式、債券債務、ステーブルコイン、美術品、収集品などのデジタル資産にも目を向けるようになっています。 投資家は、新しいテクノロジーへのエクスポージャー、インフレ防止、実験や投機など、さまざまな理由でこれらの資産を追加しています。