社会的責任のある基金を選ぶことは混乱を招く可能性があります。 知っておくべきことは次のとおりです

環境や社会的利益などの価値を促進する投資ファンドの人気が高まっています。

しかし、いわゆるESGファンド、特にあなたの興味に合ったファンドを選ぶのは、暴風雨の中でタオルを乾かすのと同じくらい簡単に思えるかもしれません。

バリューベースの投資を専門とするファイナンシャルアドバイス会社であるAlignImpactのパブリックマーケットのアソシエイトディレクターであるFabianWillskyttは、次のように述べています。

幸いなことに、投資家が自信を持って始めて投資するために取ることができるいくつかの簡単なステップがあります。

相互および上場投資信託のデータを追跡しているモーニングスターによると、環境、社会、ガバナンスの問題に応じて投資家の資金を割り当てるファンドは、357年末に2021億ドルを保有しました。これはXNUMX年前の合計のXNUMX倍以上です。

モーニングスターによると、投資家は昨年、ESGファンド（サステナブルファンドまたはインパクトファンドとも呼ばれる）に69.2億ドルを注ぎ込みました。

これらのファンドにはさまざまな種類があります。 たとえば、性別や人種の平等を促進したり、グリーンエネルギー技術に投資したり、化石燃料、タバコ、銃の会社を避けたりしようとする人もいます。

Cerulli Associatesの調査データによると、女性および若い投資家（40歳未満）はESG投資に関心を持っている可能性が最も高いとされています。 Financial Planning Associationによると、ファイナンシャルアドバイザーの約34％が2021年にクライアントとESGファンドを使用し、32年の2020％から増加しました。

モーニングスターによると、現在、米国の投資家は550を超えるESGミューチュアルファンドおよび上場投資信託を利用できます。これは、XNUMX年前の世界のXNUMX倍以上です。

「個人投資家はより多くの[ESGオプション]を持っており、10年前には不可能だった方法でポートフォリオを構築できます」と、持続可能で責任ある投資フォーラムの教育プログラムのマネージャーであるマイケル・ヤングは述べています。 「私が考えることができるほとんどすべての[資産]カテゴリーにはファンドオプションがあるので、私たちは長い道のりを歩んできました。」

しかし、ファンドマネージャーはあなたのお金を投資するときにさまざまな程度の厳密さを使用するかもしれません。つまり、あなたが購入した環境に焦点を当てたファンドは必ずしもあなたが思うほど「グリーン」ではありません。

例を次に示します。一部のファンドマネージャーは、投資先を選択する際にESG値を「統合」する場合がありますが、それはサポート（中心的ではない）役割を果たすだけです。 逆に、他のマネージャーは、投資決定の要として機能する明確なESGマンデートを持っています。

しかし、投資家は違いを知らないかもしれません。

証券取引委員会 提案されたルール 先週、投資家の透明性が高まり、ESGファンドの選択が容易になります。 この規則は「グリーンウォッシング」も取り締まり、マネーマネージャーはESGファンドの保有について投資家を誤解させます。

これはすべてあなたに考えさせるかもしれません：どうすれば始められますか？ そして、どうすれば自分の投資が自分の価値観と本当に一致していると確信できますか？

ESGの専門家によると、投資家が実行できる簡単な手順がいくつかあります。

Align ImpactのWillskytt氏によると、開始するXNUMXつの方法は、投資家にとって優れた「速記」として機能する資産運用会社を調べることです。

一部の企業はESGに焦点を当てており、この方法で投資してきた長い歴史があります。どちらも、価値に基づく投資に真剣に取り組む人々にとって励みになる兆候だと彼は言いました。

投資家は、同社のWebサイトを見て、ESGが主要な焦点として表示されているかどうかを確認することで、企業のコミットメントを理解できると彼は付け加えました。 そこから、投資家はその会社の利用可能な資金から選ぶことができます。

モーニングスターが所有するSustainalyticsの南北アメリカのサステイナビリティ研究のディレクターであるJonHaleは、次のように述べています。 「それは、コミットメントが他のファンドほど高くない可能性があることを示唆しています。」

ESGに焦点を当てた企業の例には次のものがあります カルバートの研究と管理 & Impax資産管理、ウィルスキートは言った。 ヌビーンTIAAが所有する、ESG投資の比較的長い実績もあると彼は付け加えた。

モーニングスター 定格の CalvertとPax、および他のXNUMXつ（Australian Ethical、 パルナッサスインベストメンツ、RobecoおよびStewart Investors）によると、ESG資産管理のリーダーとして ESGコミットメントレベル 2020年に発行された評価。（ただし、すべてが米国の個人投資家に対応しているわけではありません。）Nuveen / TIAAを含む追加のXNUMXつは、「高度な」ESGカテゴリーで下位のティアにランク付けされました。

その他の個人金融から：
経済的後退後の大学への支払い方法
税引前とロス401（k）のどちらを選ぶか
消費者は、サブスクリプションに月平均133ドル多く費やしています。

「マネージャーに自信があれば、ESGの観点から資金は多かれ少なかれ強力になるでしょう」とWillskytt氏は述べています。 「それなら、あなたに合ったフレーバーを見つけることです。」

ただし、欠点があります。 ESGファンドの成長にもかかわらず、ニッチによっては、投資家は特定の問題に対応するファンドをまだ簡単に見つけることができない場合があります。 専門家によると、たとえば、気候に焦点を当てたファンドや、さまざまな価値ベースのフィルターを説明する幅広いESGファンドはたくさんありますが、銃のないファンドのようなものを見つけるのは難しいとのことです。

持続可能なファンドのほとんど（70％）は 積極的に管理、モーニングスターによると。 彼らはあなたのポートフォリオの現在の資金よりも高い年会費を運ぶかもしれません（あなたの現在の保有量に依存します）。

思い切って取り組む前にESGについてもう少し学びたい投資家は、無料でレビューすることができます ここから 持続可能で責任ある投資のためのフォーラムからの基本について。

投資家はまた、投資信託とETFのいくつかの無料データベースをふるいにかけることから始めることができます。

持続可能で責任ある投資のためのフォーラム 1つ持っている これにより、投資家は、資産クラス（株式、債券、バランスの取れたファンドなど）、発行タイプ、最小投資額などのカテゴリーに従ってESGファンドを分類できます。

ただし、このリストはすべてを網羅しているわけではありません。フォーラムのメンバーファームからの資金が含まれています。 （ただし、会社がメンバーであるという事実は、資産運用会社のESGの厳格さを示す信頼できる画面になる可能性があるとYoung氏は述べています。）

あなたがまくように は、投資家が化石燃料、性別、銃、刑務所、武器、タバコなどのない資金を見つけるのを支援できるもうXNUMXつの組織です。 それは維持します トップファンドのランキング カテゴリ別。

または、投資家はAs You SowのWebサイトを使用して、現在の投資が価値とどの程度一致しているかを測定することもできます。 ファンドのティッカーシンボルを入力すると、さまざまな値のカテゴリに従ってファンドのスコアが生成されます。

他の企業も特定のファンドにESG格付けを割り当てています。 たとえば、モーニングスターは、投資家がファンドのESGスコープを評価できるように、特定の数の「グローブ」（5が最高のスコア）を割り当てます。 モーニングスターには ESGスクリーナー また、投資家は特定のESGパラメーターに従ってファンドをフィルタリングできます。  

注意点：グローブシステムやその他のサードパーティの格付けは、必ずしも資産運用会社のESGの意図を示すものではありません。 理論的には、ファンドは、マネージャーの焦点によるものではなく、偶然に優れたESG格付けを持つ可能性があります。  

投資家はファンドデータベースを使用して、希望するESG投資を特定し、資産運用会社を調査して、会社がESG全体にどの程度取り組んでいるかを確認できます。

日曜大工を重視していない投資家にとって、ESGに精通したファイナンシャルアドバイザーと協力することは、投資が自分の価値観と最も一致し、ポートフォリオ全体と投資目標と一致することを知るための最も確実な方法かもしれません。 アドバイザーは、たとえば、個人投資家に比べて、より高度なスクリーニングツールを自由に利用できる場合があります。