毎月の配当金で退職するのに最適な時期は今かもしれません

そこにはすべての運命と暗闇にもかかわらず、 引退するのにこれほど良い時期はありません。

ばかげているように聞こえるかもしれませんが、配当だけで退職する予定がある場合は特にそうです。 2022 年の暴落で株価が暴落し、配当利回りが上昇した今こそ、特大の配当を安く手に入れる絶好の機会です!

でもみんなが買う優良チップスは 答え。 急落があっても、S&P 500 株の平均利回りは 1.6% に上昇したためです。

それはそれをカットすることはありません、そして財務省もそれをカットしません。 現在の 10% の利回りで 3.8 年物を購入しても、19 万ドルの貧困レベルの収入に対して年間 500 ドルの配当しか得られません。

それが私たちが必要とする理由です リアル ほとんどの人が納得する「ふりをするペイアウト」ではありません。

そこで、私の 500 万ドルの退職戦略の出番です。このアプローチの優れた点は、スケーラブルであることです。 1万ドルを手に入れた？ 問題ありません。月額 5,000 ドルが 10,000 ドルに跳ね上がります。 そしてそれは続きます。

ここでの「秘密」は単純です。 クローズドエンド型ファンド（CEF）、他のどこよりも高い収量を誇っています。 以下の 500 つの CEF の「ミニ ポートフォリオ」を利用して、XNUMX 万ドルの退職金の約束を実現します。

さらに、以下の XNUMX つを含む CEF は、おそらく既に所有している株式を保有しているため、これらの大きな支払いを得るために投資を切り替える必要さえありません!

FRB のおかげで、まれな CEF セール

私は XNUMX 年近く CEF について書いており、CEF に投資してきましたが、今日の CEF の収入と利益の可能性は、私の投資キャリアのどの時期よりも優れていると言えます。

インフレに関する朗報により市場は急騰しましたが、CEF を含むほとんどの資産は依然として売られすぎです。 昨年の株式、債券、不動産に何が起こったかを見てください。

これは奇妙です。 実際、2008 年以降、XNUMX つの資産クラスすべてで弱気相場は発生していません。したがって、本質的に、市場は当時よりも大きな景気後退を予測しています。

しかし、今日、私たちは非常に異なる場所にいます。 当時とは異なり、今では銀行は順調であり、金利の上昇によりマージンが拡大したため、より高い利益を報告しています。 さらに、大量解雇、大量差し押さえ、またはその他の長期的な不調の兆候は見られません。 これが、この記事の執筆時点で、年末の回復により株価が 10 年の安値から 2022% 押し上げられた理由であり、さらなる上昇が予想されます。

ムーンショットのリスクなしで星に譲る

ただし、価格が上昇すると、株式と CEF の現在の利回りは低下します。 だからこそ、今買うことが大事です。

では、前述の 500 つの CEF を掘り下げてみましょう。これにより、毎月の配当で 5,000 万ドルが XNUMX ドルになり、その上に強力なアップサイドの可能性がある、多様で高利回りのポートフォリオがすぐに得られます。

「退職に備えた」CEF #1: まばたきすると、この 11% の支払いを逃すことになります

長年の読者は、 ブラックロック イノベーション & グロース トラスト (BIGZ) 2022 年に繰り返し議論してきたからです。世界最大の投資会社が運営する比較的新しいファンドです (BlackRock は 10 ドルを持っています)。 1兆 資産内）。

テクノロジーの回復（インフレ率の低下のおかげ）と、次のような急成長企業の堅実なポートフォリオ モノリシック パワー システムズ (MPWR)、バイオテクネ
TECH
(テック
ECH
) & ペイロシティ (PCTY) CEF の投資家は、BIGZ を詳しく調べるようになりました。 純資産価値 (NAV、または保有する株式の価値) に対する割引も同様です。

BIGZ の 20.4% 割引は、いくつかの点でファンドの可能性を際立たせています。 収益面では、ファンドの 11.4% の利回りは、NAV でわずか 9.1% のリターンを獲得することでカバーできることを意味します (11.4% の利回りは割引後の市場価格に基づいて計算されるため、9.1% の数字はファンドの収益に基づいているためです)。 NAV を共有します）。

過去 9.1 年間でテクノロジー セクターの NAV 利回りは 17.5% のほぼ XNUMX 倍になり、年率換算で XNUMX% になったため、BIGZ の配当は非常に持続可能に見えます。

しかし、その 20% オフの取引は永遠に続くわけではありません。 2022 年の急落の前に、BIGZ は一時的に額面で取引されていたことに注意してください。BlackRock の他のテック ファンドとは異なり、生涯の大半を高いプレミアムで取引してきました。 BIGZ が額面での取引に戻った場合、購入を待つ株主は市場価格で 9.1% の利回りを得ることができます。 これは現在の 11.4% の利回りと同じくらい持続可能ですが、今買う理由は明らかです。

待つことで逃す可能性のある利益を別にしても、上記のグラフは、BIGZ の購入をほんの少し遅らせるだけで、月収が約 1,000 ドル削減されることを示しています。 このようなチャートは、インカム トレーダーが弱気市場を好む理由を示しています。

「退職に備えた」CEF #2: 最高の債券から得られる「鉄壁の」利回り 12.5%

XNUMX 番目の CEF は、 イートン バンス期間限定インカム ファンド (EVV)
VV
)、リスクの高い（したがって利回りの高い）企業からの負債と、リスクの低い短期の負債のバランスを取ります。 この戦略により、EVV は現在 12.5% の配当利回りを維持しています。

パンデミックとゼロ近くまでの金利引き下げにより、EVV がポートフォリオから得た収入が減少しました。 それでも、経営陣は安定した配当を維持し、EVV は現在、配当を維持するのにはるかに有利な立場にあります。

EVV の 7.9% 割引は、より持続可能な利回りにもつながるため、これは大きな問題です。 この値下げの結果、EVV の市場価格に対する 12.5% の利回りは、NAV に対するわずか 11.5% の利回りになります。 高いように聞こえるかもしれませんが、FRB の動きにより、ハイイールド社債市場の利回りが急上昇しました。

現時点でハイイールド債の平均利回りが 8.7% であることから、EVV はより広範な市場のリターンに単純に匹敵し、その支払いをほぼ維持することができます。 しかし、EVV は市場を圧倒したので、それよりもはるかにうまくいく可能性があります。

信頼できる 12.5% の収入源で & 支払いの可能性が高いため、EVV の割引はこの世界では長くありません。 次の大きな上向きのシフトが形になっているのをすでに見ることができます。

EVV が最近 XNUMX 月に額面で取引されたため、この終値のディスカウントは、より高いキャピタルゲインが期待できることも意味します。

「退職に備えた」CEF #3: 11.8% の支払者で、借りた時間の割引を受ける

ミニポートフォリオを丸めましょう アバディーングローバルプレミアプロパティファンド（AWP）利回り 11.8% で、倉庫の所有者のような質の高い不動産投資信託 (REIT) を保有しています。 プロロジス
PLD
（PLD）、 セルフストレージREIT パブリックストレージ（PSA） とモールの大家 不動産収入
O
（O）。

ここ数週間で、AWP のディスカウントが徐々に定着してきました。

ファンドの以前の標準である 2% のディスカウントは、今後数か月で回復する可能性が高く、12% の利回りとともに上昇する可能性があります。

AWP を上記の他の XNUMX つのファンドと組み合わせると、世界の不動産、高利回りの社債、最先端のテクノロジーへのエクスポージャーが得られます。 それは 非常に ミニ ポートフォリオの 12% の配当を受け取りながらリスクを削減する高度な分散。

マイケルフォスターは、主任研究アナリスト 逆張りの展望。 より大きな収入のアイデアについては、ここをクリックして最新のレポートをご覧ください。不滅の収入: 安定した 5% の配当を持つ 10.2 つのバーゲン ファンド。　

開示：なし