ニック・マギウリが「買い続けるべき理由」について

クマの市場でも、ニック・マグジュリはあなたがすべきだと考えています ただ買い続ける.

それがのタイトルです 彼の最近リリースされた本、彼の人気ブログに一部基づいて、 ドルとデータの。

「私は新年の抱負として2017年の初めに週に293つのブログ投稿を書き始めました」とスタンフォード大学を経済学の学位で卒業したMaggiulliは言います。 「これは私が今までに保管した唯一のものです。 書き続けたところ、今はXNUMX週目です。」

彼のブログは、彼を最高執行責任者およびデータサイエンティストとしての地位に導いた。 リトルツウェルスマネジメント。 彼は、バリー・リソルツ、ジョシュ・ブラウン、マイケル・バトニック、ベン・カールソンのような他の著名な金融ブロガーでいっぱいの会社に加わりました。

ただ買い続ける は「個人金融に関するデータ主導のガイドですが、非常にアクセスしやすいものです。」

Maggiulliの目的は、データを使用して経済的な議論を証明することです。 「推測と信念に基づいて、そこには多くの経済的議論があります。 これはツイッターでいつも見ています。 しかし今、私はこれらの議論をするためのデータを持っています。」

個人金融における最大の嘘

Maggiulliは、人々を殴打し、お金を使うことで彼らを恥じていることを金融メディアに呼びかけています。

「金融メディアは人々を打ち負かしていると思います。 それが「24時間年中無休で働かなければならない」か「支出を大幅に削減する必要がある」かどうかにかかわらず、そこには多くの罪悪感があります。」

彼は、「個人金融の最大の嘘は、富を築くために支出を削減できることです。

「支出の削減は短期的な解決策です。 データは明らかです：富を築くための最も信頼できる道はあなたの収入を増やすことです。

「誤解しないでください。 一部の軽薄な人々は、彼らがそうであるように使うべきではありません。 彼らはおそらく少し罪悪感が必要です。

「富への道を切り開くことはうまくいきません。 もしそうなら、所得水準に関係なく、貯蓄率は一貫して10％または15％に増加するでしょうが、それは真実ではありません。 所得水準が上がるにつれて、貯蓄率は明らかに上がる。」

ナイフを責めないでください

私はMaggiulliに、ミーム株の大流行でお金を失い、現在は市場に出ていない初めての投資家に何を言うか尋ねました。

「私があなたに素晴らしい日本の包丁を与えて、あなたがそれを正しく使用していなかったのであなたが指を切ったならば、ナイフは問題ではありません」と彼は言いました。 「それは奇妙な例えですが、あなたは正しく投資していませんでした。 あなたは慎重な投資管理に従っていませんでした。」

Maggiulliは、投資は退屈であるべきだと強調しています。 「退屈して金持ちになりたいですか？ それとも、楽しんで$ 10,000を失いたいですか？ それがとても難しい理由は、あなたが[富を築くために]長い間待たなければならないからです。」

ドルコスト平均法と「ディップを購入」

この本には、「神でさえドルコスト平均法に勝てなかった」というタイトルの章があります。 私はMaggiulliに、ドルコスト平均法が「ディップの購入」よりも優れている理由を説明するように依頼しました。

「私があなたに言ったと想像してみてください。'あなたは正確な[市場]の底を知っているので、ディップを買うことができるでしょう。 あなたは現金を保持し、最低点を見つけたら購入します。」

「「時間の経過とともにディップを購入する」戦略に従ったとしても、ほとんどの場合、毎月購入している人のパフォーマンスを下回ることになります。 その理由は、通常、その落ち込みははるかに高い価格で発生するためです。

「簡単な例を次に示します。2017年の初め、人々は市場が過大評価されていると言っていました。 それで、あなたが23年2020月7日、底の日まで待って、あなたが買ったとしましょう。 2017年の初めよりもXNUMX％高い価格で購入したはずです。

「私はあなたにこれらのばかげた仮定を与えています：あなたはそれを完璧に計時し、一番下で購入しました。 これは、ディップを購入して機能させるためにすべてが正しく行われなければならないことを示す極端な例です。 2か月または3か月離れている場合、パフォーマンスを上回る確率は20または2％です。 XNUMX％からXNUMX％になります。

「完全情報でアウトパフォームする可能性は20％です。 不完全な情報でアウトパフォームする可能性は2〜3％です。 私はディップの恩恵を買うためにゲームをたくさん装備しようとしましたが、それでもドルコスト平均法を上回ることはできません。」

ゲームを失うな

Maggiuliiは、投資方法よりもお金を失わないことが重要だと考えています。

「慎重な投資方法はいくつかあります。 不動産、株式インデックスファンド、個々の株式など、資産の正確な組み合わせはそれほど重要ではありません。

「敗者が保証される方法はいくつかあります。高額な費用を高額で行う場合、私生活に多額の費用をかける場合、または多くのレバレッジを使用する場合です。 破産する方法はいくつかありますが、金持ちになる方法はたくさんあります。

「私は負けないようにする方法に焦点を合わせようとしました。 素晴らしいバフェットの引用があります。「印象的な数字の長い文字列に単一のゼロを掛けると、常にゼロになります。」 したがって、ゼロを回避する必要があります。」

最高の財務アドバイス

私が彼の最善の投資アドバイスを求めたとき、Maggiulliは収入を増やすことの重要性を強調しました。

「ほとんどの人は収入のために経済的にうまくやっています。 あなたは高収入がなくても素晴らしい投資家になることができますが、それはまれです。

「あなたが高収入で、まともな投資家であるなら、あなたはうまくやることができます。 それはあなたが人生の早い段階で引っ張ることができる唯一のレバーなので、あなたの収入に焦点を当ててください。 資産がない場合、投資収益はそれほど重要ではありません。

「ただ買い続ける 本当に資産の蓄積についてです。 時間の経過とともに富を築く方法はたくさんあります。 あなたは米国と国際的な株の幅広いバスケットを所有することができます。 REITを所有することも、私有農地に投資することもできます。 収入を生み出す資産を所有するには、さまざまな方法があります。」

より多くの資産を追加するためにあなたの収入を増やしてください。 それらの資産からの収入を使用して、より多くの収入を生み出す資産を購入します。

ただ買い続けなさい。