11％の配当を得る私の退職後の投資戦略のトップ

老後に必要なお金を知っていますか？

あなたがほとんどの人と同じなら、答えは「多すぎる」と思うかもしれませんが、それには正当な理由があります. 別の研究や専門家が、快適に行うには何百万ドルも必要だと言っているのを毎日聞いているようです.

そのため、オンラインの貸金業者である NetCredit が発表した新しい調査を見て驚いたのは、ほとんどの人が退職するには 702,330 万ドル未満で済むということです。 実際、同社は、米国全体でわずか 470,000 ドル、ミシシッピ州の約 XNUMX ドルなど、さらに少ない州もあると述べています。

これらの数字は、私たちが通常耳にするよりもはるかに心強いものですが、足し合わせるとどうなるでしょうか? 見てみましょう。

NetCredit はクラウドソースの Numbeo.com からデータを取得しているため、そのデータは平均的な人の現実を完全には表していない可能性があります。 しかし、完全に的外れというわけでもありません。

より大きな潜在的な問題は、Numbeo の数字を処理する NetCredit の方法です。 NetCredit は、平均余命 76.2 歳と退職年齢 61 歳を取り、その地域の中産階級の平均所得に差を掛けて、15.2 年を掛けました。 たとえば、平均的なオレゴン人は 701,000 人あたり年間 46,310 ドルを費やしているため、オレゴン州で退職するには年間 XNUMX ドルの費用がかかります。

ここでの問題は、76.2 年以上生きると、お金よりも長生きするリスクがあるということです。 投資で損失を被った場合や、早期退職を決めた場合も同様です。

幸いなことに、私たちはもっとうまくやることができます。

CEFは、470,000ドルでどこでも退職できる可能性があります

ミシシッピで 470,000 ドルで引退できると NetCredit が言うなら、私は同意します。 でも引退してもいいと思う どこにでも 米国ではその金額です。 そうすることは、私のお気に入りの高利回り車両を購入することから始まります。 クローズドエンド型ファンド（CEF）、それは私たちにXNUMXつではなく支払うことができます 三 方法：

1. 高い配当金で: 現在、これらのファンドの利回りは 7% ですが、多くのファンドはそれをはるかに上回っています。 すぐに説明する 11.8 つの平均利回りは XNUMX% です。
2. ポートフォリオの利益を通じて: CEF は、ミューチュアル ファンドや ETF と同様に、株式、債券、不動産投資信託 (REIT)、およびその他の一連の投資を保有しています。 また、株式と同様に公開市場で取引されます。
3. 純資産価値 (NAV) に対するディスカウントの消失: NAV に対するディスカウント、またはファンドの市場価格と XNUMX 株あたりのポートフォリオ価値とのギャップは、CEF に固有のものです。 割引が異常に広いときに購入し、割引が縮小するのを「乗りこなす」ことができ、株価が上昇する可能性があります。

それを念頭に置いて、今日お見せしたいXNUMXつのCEFの退職ポートフォリオに移りましょう。

上記のように、これら 11.8 つのファンドはすべて高い利回りを誇っており、平均ペイアウト率は XNUMX% です。 また、ここでも魅力的なバリュエーションが得られます。当社のファンドのうち XNUMX つは NAV に対して大幅なディスカウントを示しており、XNUMX つの PFN だけがプレミアム (わずかではありますが) を付けています。

また、名前が示すように、NBXG により、次のようなネットワーク企業に焦点を当てた強力な多様化も実現しています。 アナログ・デバイセズ (ADI)、エヌビディア (NVDA) & パロアルトネットワークス (PANW)。 PFN は、日産、フォード、アルバートソンズ、ノースウェスタン ベルなどの優良企業が発行する社債を保有しています。 最後に、AWP は倉庫所有者などの多様な REIT のコレクションを保有しています。 プロロジス（PLD）、 データセンターオペレーター エクイニクス (EQIX) & 中米アパートメント コミュニティ (MAA)。

さらに、これら XNUMX つの企業はすべて、数十億ドル (PIMCO の場合は数兆ドル) の資産を運用し、業界に深いつながりを持つ企業によって専門的に運営されています。

次に、配当の話です。

安定配当の長い歴史（奇数特別配当も）

ペイアウトが上記の青色で示されている NBXG は新しいファンド (XNUMX 年前に開始) ですが、AWP と PFN には XNUMX 年以上の安定したペイアウトの歴史があります。 さらに、上記の行のスパイクとノッチからわかるように、これらのファンドは時々健全な特別配当も支払います。

キッカー？ これらの各ファンドは配当を支払います 毎月 そのため、四半期ごとの支払者の場合のように、収入源の管理について心配する必要さえありません。 私たちの配当は、私たちの請求書に沿って単純に私たちの口座に落ちます.

ここでの結論は、これらのファンドに 470 ドルを投入し、毎月 4,621 ドルの配当を得ることができるということです。 確かに、これは NetCredit がハワイで快適なリタイアメントをする必要があると言っている月額 4,911 ドルではありませんが、かなり近い金額です。

さらに重要なことは、元本に触れることなく支払いを回収できることです。 言い換えれば、470 万ドルの貯蓄で 15 年間だけでなく、これらの資金が支払われる何十年も生活できるということです。

マイケルフォスターは、主任研究アナリスト 逆張りの展望。 より大きな収入のアイデアについては、ここをクリックして最新のレポートをご覧ください。不滅の収入: 安定した 5% の配当を持つ 10.2 つのバーゲン ファンド。　

開示：なし