私のファイナンシャルアドバイザーは共和党員のようで、私はリベラルです。 これは重要ですか？

質問： 私は同じファイナンシャル・アドバイザーと約 10 年間仕事をしてきましたが、彼はきちんとした仕事をしてきたと感じていますが、ここ数年、彼の政治的な考え方が私に彼に対する疑問を抱かせるようになりました。 彼は共和党員の MAGA ハットをかぶったような印象を受けますが、私はかなりリベラルです。 彼が管理する私の投資が、私が支持したくない大義を支援しているのではないか、そして彼の人生の価値観が私の人生の価値観とあまり一致していないのではないかと感じずにはいられません。 しかし、これは実際どれくらい重要なのでしょうか？ 別のアドバイザーが必要ですか? (このツールを使用して、ニーズを満たす可能性のあるファイナンシャル アドバイザーとマッチングできます。.)

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回答： ここには XNUMX つの問題があるように思えます。XNUMX つは、アドバイザーがあなたのために行ってくれた仕事を評価するための基準または具体的な基準であり、もう XNUMX つはさらに根本的なもので、アドバイザーの価値観があなた自身の価値観と一致するかどうか、そしてそれがどれほど重要であるかということです。 両方に対処する方法は次のとおりです。

価値観や政治的信念はファイナンシャルアドバイザーにとってどの程度重要ですか?

政治的な違いや彼の個人的な価値観について、専門家たちは取引の妨げになる必要はないが、自分の感情を無視すべきではないと言う。 ウェルスアドバイザーのブルース・タイソン氏は、投資カウンセリングにはXNUMXつの側面からの責任が伴うことが多く、顧客の投資を扱うと同時に、子供たちにお金や慈善活動、豊かな生活を築く上でのお金の役割について教えるなど、投資以外の財務上のアドバイスも提供するという。 「そのようなアドバイスを受け入れ、吸収するには、クライアントはアドバイザーの金儲けの能力を超えた信頼をアドバイザーに抱くことが理想的です。 その点で、関係にはある程度のシンパティコが必要です」とタイソンは言います。 そこであなたは自問する必要があります。政治的または個人的な価値観の違いが明らかであっても、あなたはアドバイザーを信頼しており、あなたの目標や価値観に沿った経済的なアドバイスをくれると知っていますか? 

そして実際、政治と投資管理が完全に切り離されているわけではありません。 公認ファイナンシャル・プランナーのスティーブ・スタンガネリ氏は、クライアントとは政治の話をしないようにしているが、「税、財政、金融政策に影響を与える可能性があるため、政治については注意する必要がある」と語る。 

結局のところ、アドバイザーの政策や明らかな価値観を考慮して不快に感じ、それらがアドバイザーの意思決定に影響を与えていると感じるのであれば、他の関係の場合と同様に、遠慮なく辞めるべきです。 「すべての関係には限界があり、技術的な専門知識と同じくらい、あるいはそれ以上にお金が関係に関係します」とスタンガネリ氏は言います。 (このツールを使用して、ニーズを満たす可能性のあるファイナンシャル アドバイザーとマッチングできます。.)

あなたが興味のない原因をサポートするものに彼女が投資していることについては、先に聞いてください。 彼女はあなたのために行うすべての投資について説明できるはずです。 また、投資会社が何をサポートしているのか調べてみるとよいでしょう。一部のアドバイザーは、特定のコミュニティ活動や慈善団体をサポートしていることをウェブサイトや広報資料に掲載し、見込み顧客にビジネス関係を継続するか切断するかを十分な情報に基づいて決定するために必要な情報を提供しています。

政治的信念に関係なく、アドバイザーを評価する方法

まず最初に、自分の目標をよく見て、自分のポートフォリオがその目標を達成するのに役立っているかどうかをよく見てください、とナードウォレットの投資広報担当者、アンディ・ローゼンは言います。 「退職後の貯蓄が目標を達成できない場合は、その理由とそれにどう対処するかをアドバイザーに尋ねることができます」とローゼン氏は言います。 

まだわかりませんか? 「アドバイザーがきちんとした仕事をしたと言うと、『何を根拠にしているの？』という疑問が生じます」と認定ファイナンシャル・プランナーのリサ・ワイルは言う。 「あなたのアドバイザーは、あなたの仕事の結果を比較するためのベンチマークを提供していますか?」という本能だけでなく、実際の指標に基づいて判断する必要があります。 彼女が言います。 ベンチマークは大きく異なる場合があります。 たとえば、米国株のパフォーマンスを S&P 500 と比較したり、保有銘柄に応じて、バンガードのグロース インデックス ファンド、バンガードの情報技術インデックス、バンガードのトータル ワールド ストック インデックス ファンドなどと比較したりすることもあります。 とはいえ、「各ポートフォリオには独自の保有資産の組み合わせがあり、特に各ポートフォリオのパフォーマンスは、保有資産の組み合わせだけでなく、個々のポジションに入るタイミングとポジションから抜けるタイミングによっても異なるため、比較が難しい場合があります。」と彼女は言います。 (このツールを使用して、ニーズを満たす可能性のあるファイナンシャル アドバイザーとマッチングできます。.)

結論：そうしたいのであれば、「自分の足で投票し、より自分の価値観に合ったアドバイザーや会社を見つけるという選択肢もあります」とスタンガネリ氏は言います。 

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