質問: 私は大手銀行での投資で 20% の損失を経験しました。 私のポートフォリオはインフレに強い国内外の投資で構成されているとアドバイザーから言われましたが、アドバイザーは資金の損失が加速していることを説明できませんでした。 アカウントを閉鎖しました。 それは正しい行動でしたか? (ファイナンシャルアドバイザーをお探しですか? このツールを使用して、ここでニーズを満たす可能性のあるファイナンシャルアドバイザーとマッチングすることができます。)
回答: このアドバイザーから離れようとするあなたの直感はおそらく正しかった、と専門家は言います。 実際、公認財務アナリストのミシェル・コネル氏は、アドバイザーが損失について説明できないことを懸念していると述べています。 そして、この顧問が何かを「インフレ防止」と呼んだという事実も、危険信号だったのかもしれない。 「完全に安全でインフレに強いものは市場にはほとんどありません」と認定ファイナンシャルプランナーのジェイ・ジグモント氏は言います。 モートン・ウェルスのウェルス・アドバイザー、ブルース・タイソン氏は、プラス面として、「アドバイザーが投資に『何かの証拠がある』と主張する場合には、より難しい質問をすべきだ」ということが分かるようになると付け加えた。
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確かに、最近の 20% の損失は前代未聞ではありません。 6月中旬の時点で、S&Pは1月の高値から約20%下落した。 しかし、そうは言っても、優れたアドバイザーであれば、そのすべてをあなたに説明し、あなたが何に投資しているのかも明確に説明したでしょう。さらに、優れたアドバイザーであれば、おそらくあなたのリスク許容度をよりよく理解していたでしょう - もしそのような損失が発生した場合あなたにとって受け入れられなかったのであれば、成長のためにあまりにも積極的に投資しすぎたのかもしれません。
タイソン氏は、将来的には、成長のみに焦点を当てたポートフォリオではなく、回復力のあるポートフォリオを構築するためにアドバイザーと協力する必要があると述べています。 「結局のところ、アドバイザーはあなたのために、より多くの教育、より多くのキャッシュフロー計画、より多くの税金計画を行うべきです。そうすれば、あなたは自分のお金の全体像を把握し、口座内の値動きに対する不安を軽減できるでしょう」と認定ファイナンシャルプランナーのカレブ・パドック氏は言います。 Ten Talentsファイナンシャルプランニングにて。 このツールを使用して、ここでニーズを満たす可能性のあるファイナンシャルアドバイザーとマッチングすることができます。
しかし、投資口座を閉鎖するのは正しい行動だったのでしょうか? 公認ファイナンシャル・プランナーのジェイ・ジグモント氏は、最も重要なのは銀行口座ではなく、何に投資しているかであると語ります。 資金をそのままにして新しいアドバイザーに切り替えることもできますし、投資をより細かく管理したい場合は、資金を自己管理口座に移動することもできます。
そして、「問題は、口座を閉鎖した後、そのお金をどうしたのかということです」とジグモント氏は言います。 利益が損失よりも大きい場合、投資口座の閉鎖に費用がかかる可能性があり、保有株を購入してから XNUMX 年未満で売却すると税金の支払いが発生する可能性があります。 さらに、多くの会社は口座の閉鎖に手数料を請求するため、証券口座を閉鎖する際にどのようなことが予想されるかを知るために、口座の利用規約の細かい部分を確認する必要があります。
それで、次に何をすべきでしょうか? 「そのアドバイザーはあなたには合わなかったように思えますが、課題は、あなたに合ったアドバイザーを見つけることです」とジグモント氏は言います。 アドバイザーに何を求めるかは、あなたのニーズによって異なります。 「優れたファイナンシャル プランナーは、投資ポートフォリオの管理をはるかに超えた価値を付加できます」と、スレート ピーク ファイナンシャル サービスの認定ファイナンシャル プランナー、イアン レア氏は言います。 この マーケットウォッチのおすすめ ガイド 潜在的なアドバイザーに尋ねる質問のリストを作成するのに役立ちます。
次のアドバイザーを雇う前にリサーチを行い、投資市場の下落時に対処できる十分な投資知識を彼らが持っていることを確認してください。 「その後、資格のある候補者と面接し、リスク許容範囲内で目標を達成できるような投資計画を立てているかどうかを判断します。 また、市場の状況が厳しいときは必ずコミュニケーションをとり、最も重要なのは信頼できるようにしてください」とコネル氏は言います。
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出典: https://www.marketwatch.com/picks/my-financial-adviser-told-me-my-investments-were-inflation-proof-but-then-my-account-fell-20-and-he-加速した金銭損失を説明することは決してできなかった、何が正しい動きなのか-01656515055?siteid=yhoof2&yptr=yahoo