司法省は銀行員に彼らの不正行為を告白するように言います

司法省の関係者によると、従業員の犯罪の可能性を発見されるのを待つのではなく、積極的に政府に報告する銀行やその他の企業は、より寛大な条件を受けることになります。

DOJ は最近、企業の犯罪行為を根絶し、開示するよう企業に奨励するために、企業の刑事執行に対するアプローチを全面的に見直しました。 マーシャル・ミラー、主要な副検事総長は火曜日に言った 銀行会議 メリーランド州。

「不正行為が発生した場合は、企業に対応してもらいたい」と Miller 氏は述べています。 言われ 出席している銀行弁護士とコンプライアンスマネージャー。 「企業がそうするとき、彼らは明確で予測可能な方法でより良い結果を期待することができます。」

銀行は、毎日世界中で何兆ドルもの資金の流れを結んでおり、アンチマネーロンダリングやその他の法的および規制上の要件を実施するための比較的高い負担を負っています。

しかし、多くの場合、悪意のある従業員や悪い慣行が原因で、失敗の長い実績があります。

業界は、200 年の金融危機以降、2008 億ドル以上の罰金を支払ってきましたが、そのほとんどは、住宅ローンのメルトダウンにおけるその役割に関連しています。 2018年の集計 KBWより。 トレーダーや銀行家は、ベンチマーク レート、通貨、貴金属市場を操作したり、盗んだりしたことでも非難されています。 数十億ドル 発展途上国から、およびのためにマネーロンダリング 麻薬王と独裁者.

司法当局が企業の世界の前にぶら下がっているアメには、不正行為を迅速に自己報告する企業が有罪答弁を強制されないという約束が含まれており、「悪化要因がない」とミラー氏は述べた. また、彼らが完全に協力し、社内のコンプライアンス プログラムをブートストラップすれば、モニターと呼ばれる社内の番犬が割り当てられることも回避できる、と彼は言いました。

最初のインセンティブは、金融機関にとって特に重要です。有罪の嘆願は、高度に規制された組織にとって壊滅的な問題を引き起こす可能性があるためです。 規制上のカーブアウトについて交渉しない限り、事業免許や顧客の資金を管理する能力を失う可能性があります。

「すべての企業が耳を傾けるべきメッセージは、有罪答弁を回避する最善の方法 (一部の企業にとって唯一の方法) は、不正行為が発見された場合に直ちに自己報告し、協力することであるということです」と Miller 氏は述べています。

当局者は一般に、事件後の執行措置により、企業の倒産を不注意に引き起こさないように努めてきました。 2002年会計事務所Arthur Andersenの起訴 28,000 人の雇用が失われました。

しかし、それは過去 XNUMX 年間、銀行やその他の企業が一般的に参入したことを意味しています。 起訴猶予協定 または、悪行が見つかった場合の罰金を伴うその他の取り決め。 例えば、 JPモルガンチェース での役割のために DPA を入力 バーニー・マドフピラミッドスキーム 貴金属取引スキャンダルなどの事故。

ミラー氏によると、問題がすぐに見つからない場合でも、司法省は当局に自発的に情報を提供してくれた管理職を認めているという。 彼は最近の有罪判決を引用した. ユーバーの元最高セキュリティ責任者 正義の妨害 彼らの現在の方法の例として。

「Uber の新しい CEO が参加し、CSO の行動を知ったとき、同社はサイバー事件と CSO の妨害行為に関するすべての事実を政府に自己開示することを決定しました」と彼は言いました。 この動きにより、訴追延期の合意が得られました。

企業はまた、ボーナスのクローバックを可能にする報酬プログラムを作成することで好意的に見られるだろう、と彼は言った.

Miller 氏によると、部門全体でのアプローチの変更は、プロセスの XNUMX 年にわたる見直しの結果です。

Miller はまた、最近の暗号通貨関連の執行措置のリストをガタガタ言い、代理店がデジタル資産市場の潜在的な操作を検討していることをほのめかしました。 最近のFTXの崩壊は、 創始者のサム・バンクマン＝フリードかどうかについての質問 刑事告訴されます。

「部門は、過去XNUMX年間のデジタル資産市場の極端なボラティリティを注意深く追跡しています」と彼は言い、 よく知られている引用 に起因する バークシャーハサウェイのウォーレン・バフェットは、「潮が引いたとき」に悪行や愚かなリスクテイクを発見することについて述べています。

「今のところ、私が言えるのは、部門が注意を払っているため、裸で泳いでいる人には多くの懸念があるということです.

— CNBC のダン マンガンからのレポート付き