CNBC の番組「Mad Money」の有名な司会者である Jim Cramer 氏は、市場の変化に注目しています。 昨年はハイテク株が利益を狙う市場だったが、今年はFRBの利上げで大きな打撃を受けた。 金利の上昇により、お金と信用がより高価になり、その結果、投資家がテクノロジーのようなリスクの高いセクターへの買いを活用する魅力が薄れています。
金利の上昇はテクノロジーセクターに打撃を与えたが、銀行業界には恩恵をもたらした。 Cramer 氏は次のように述べています。 これで終わりです… 連邦準備制度理事会は、これらの企業が預金に対してほとんど何も支払わず、そのお金をリスクなしで短期国債に再投資することで、大量のお金を稼ぐことを許可しています。」
ウォール街のアナリストも最近、大手銀行を詳しく調べており、一部のアナリストは見たものを気に入っています。 使用する TipRanksデータベース、銀行大手の XNUMX つが「買い」の格付けを持ち、アナリストから XNUMX 桁の上昇の可能性があることがわかりました。 詳しく見てみましょう。
バンク・オブ・アメリカ・コーポレーション (BAC)
総資産でランク付けすると、バンク・オブ・アメリカは米国で 3.11 番目に大きい銀行であり、今年 30 月 96 日時点で 51.3 兆 8 億ドル相当の資産を保有しています。 シャーロットに本拠を置くこの銀行は、昨年 1 億ドル以上の収益を上げ、今年はその合計を上回る見込みです。 上半期の収益は 21 億ドルで、3 年上半期から 22% 増加しました。昨日発表された 24.5 年第 1 四半期の収益は XNUMX 億ドルでした。予想を約XNUMX億ドル上回った。
全体として、BoA の第 3 四半期のレポートは予想を上回りました。銀行は、債券取引の利益と金利収入の増加が原因であると考えています。 銀行は、希薄化後 81 株あたり 77 セントの純利益を報告し、前年同期の 13.8 セントから増加しました。 掘り下げて見ると、BoA は純利子収入が 24 億ドルで、前年比 2.06% 増であると報告しています。 これは 10% の純金利利回りを表し、第 2 四半期から 22% 増加し、前年比で XNUMX% 増加しました。
バンク・オブ・アメリカの株価は今年これまでに 25% 下落しましたが、第 6 四半期の数値が発表された後、株価は 3% 以上急上昇しました。 投資家は、これまでの実績に明らかに惹かれていました。
RBCキャピタルの5つ星アナリスト ジェラルド・キャシディ また、ここ数か月の BoA の実行にも感銘を受け、次のように書いています。 この期間、同社は資本と流動性を強化し、リスクレベルを下げ、信用問題を大幅に軽減しました… 変革され、「リスクが軽減された」BAC は、今後 3 ～ 22 か月間に到来する経済的嵐を乗り切ると予想されます金融危機時よりも大幅に改善しています。 さらに、当社は、信用の質と収益性の面で、このサイクルを通じて同業他社を上回ると確信しています。」
Cassidy は、株式に対する彼の明るいスタンスを数値化して、BAC 株に 40 ドルの目標株価を与え、14 年間で XNUMX% の上昇を示唆し、アウトパフォーム (つまり、買い) の格付けを裏付けています。 (Cassidy の実績を見るには、 ここをクリック)
全体として、BoA には 15 件のアナリスト レビューが記録されており、中程度の購入のコンセンサス評価の購入と保留の間で 10 から 5 の分割があります。 株式は現在 34.94 ドルで販売されており、平均価格目標の 41.03 ドルは、来年に最大 17% 上昇する可能性があることを示しています。 (TipRanksでBACの株価予想を見る)
JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー（JPM)
リストの 3.95 番目の銀行である JP モルガン チェースは、総資産が約 126.99 兆 1 億ドルで、米国最大の銀行となっています。 JPM の昨年の収益は 22 億 3 万ドルで、32.7 年上半期のトップラインはすでに昨年の合計の半分以上でした。 第 32.1 四半期の収益は 10 億ドルで、予測の XNUMX 億ドルを上回り、前年比で XNUMX% の成長を遂げました。
JPM の四半期業績における投資家にとっての朗報は、トップラインだけではありませんでした。 財務発表は、FRB の利上げが JPM にとってまったく良いニュースであることを示しました。銀行の金利収入は、予想以上に跳ね上がり、17.6 億ドルに達し、34% という印象的な増加となりました。 純利子収入は予想を 600 億ドル以上上回りました。
JPM はまた、純収益が前年比 30% 増加して 8 億ドルとなったコンシューマー & ビジネス バンキング部門の増加を報告しました。 この上昇は、預金の大幅な増加と預金マージンの増加によるものです。
しかし、銀行は純利益の合計を 9.73 億 3.12 万ドルと報告し、希薄化後 EPS は 17 ドルでした。 これらの指標は両方とも、前年比で約 XNUMX% 減少しました。
財務発表を受けて JPM に注目した RBC の Gerard Cassidy 氏に再度話を聞きます。 Cassidy 氏はこの銀行について次のように述べています。 コーポレート & インベストメント バンキング部門とアセット & ウェルス マネジメント部門の純利益は、当社の予想を上回りました。 さらに、同社の CET1 比率の上昇と、年末までに 13.0% (規制上の最低基準を 50 ベーシス ポイント上回る) に上昇するとの予想は、JPM が 2023 年のバランスシートを柔軟に管理できるという信頼を投資家に与えるはずです。」
これは、Cassidy がアウトパフォーム (つまり買い) と評価している別の株であり、彼の 130 ドルの目標株価は、今後 10 か月で ~12% 上昇する余地があることを示唆しています。 (Cassidy の実績を見るには、 ここをクリック)
ストリートの残りの部分はどう思いますか? JPM に登録されている 12 件のアナリスト レビューは、7 件の購入、4 件の保留、1 件の売却に分類され、この株式に中程度の購入のコンセンサス評価を与えています。 株式は 119.86 ドルで取引されており、137.67 ドルの平均価格目標は、15 年間で ~XNUMX% の上昇を意味します。 (TipRanksでJPMの株価予想を見る)
ウェルズ·ファーゴ (WFC)
リストの最後の銀行であるウェルズ・ファーゴは、総資産が 1.88 兆 XNUMX 億ドルで、米国で XNUMX 番目に大きい銀行であり、銀行部門の利益を利用するためにジム・クレイマーが好んで選んだ銀行でもあります。 Cramer は、Wells Fargo が純利ざや、つまり銀行の投資収益率と顧客の預金に対して支払う金額との差で業界をリードしていると述べています。
「イールドカーブが高いおかげで、彼らはお金を印刷している」とクレイマー氏は指摘する。 ウェルズ・ファーゴの経営陣は、先週の 3 年第 22 四半期のレポートで、そのアウトパフォームを数値化して、2022 年の予想純利ざやの前年比成長率を 8% から 24% に引き上げました。
上記の銀行と同様に、ウェルズ・ファーゴは第 3 四半期のリリース後に株価が上昇しました。 銀行が貸倒引当金を引き上げなければならなかったにも関わらず、株価は 3% 上昇し、これにより利益が減少しました。 規制問題、訴訟、顧客の是正を考慮して、銀行は EPS を 1.30 ドルから 85 セントに削減しなければなりませんでした。 これは予測の 1.09 ドルを下回り、前年同期の 1.17 ドルを下回った。 しかし、投資家は、予想の 19.5 億ドルを上回る 18.8 億ドルの総収入に勇気づけられました。
また、同四半期に、ウェル ファーゴは、平均ローン残高が 100 億ドル近く増加したことを報告しました。これは、金利の上昇により、収益と純利ざやの改善を促進するのに役立ちました。
レイモンド・ジェームスアナリスト デビッドロング WFCの見通しについては長い間強気でした。 ロング氏は、第 3 四半期の結果を見て、銀行に関する最新のメモで次のように書いています。 同社の NIM は予想をはるかに超えて拡大しており、これはプラスの収益と EPS の修正につながるはずです。 経費の合理化の取り組みが継続しているため、コア営業経費は予想を下回りました。 クリーンな信用指標にもかかわらず、損失準備金を追加する動きに同意します。 堅実な業績は投資家に高く評価されると信じています。」
今後、ロングは WFC 株にアウトパフォーム (つまり、買い) の評価を付けており、彼の 52 ドルの株価目標は、16 年間で XNUMX% の上昇を示唆しています。 （ロングの実績を見るには、 ここをクリック)
全体として、最近 13 人以上のアナリストが Wells Fargo に関心を寄せており、彼らのレビューには 8 つの買い、4 つの保留、1 つの売りが含まれており、この株式に中程度の買いのコンセンサス評価を与えています。 $53.05 の平均価格目標は、現在の取引価格 $18 から 44.87% の上昇の可能性を示唆しています。 (TipRanksでWFCの株価予想を見る)
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免責事項：この記事で表明されている意見は、注目のアナリストの意見のみです。 このコンテンツは情報提供のみを目的としています。 投資を行う前に、独自の分析を行うことが非常に重要です。
ソース: https://finance.yahoo.com/news/jim-cramer-says-bank-stocks-135130949.html