バークシャー・ハサウェイはIRAに適していますか.

バークシャーハサウェイ（BRK.A, BRK.B) は、象徴的な最高経営責任者 (CEO) で最もよく知られているコングロマリット持株会社です。 ウォーレン·バフェット—オマハのオラクルとしても知られています。 バフェットは何十年にもわたって会社を構築してきており、106.3 年 2022 月の時点で純資産が XNUMX 億ドルと推定される、世界で最も裕福な人物の XNUMX 人です。

バークシャー・ハサウェイは繊維製造会社としてスタートし、 バフェット キャリアの早い段階で株式を取得し始めました。 1965 年までに、彼は会社を完全に支配しました。 バフェットはすぐに繊維工場事業から撤退し、他の事業からの事業を追加し始めました。 産業 バークシャーの全体的なポートフォリオには、保険、小売、メディアが含まれます。 バークシャーには 時価総額 676.23 年 26 月 2022 日時点で XNUMX 億 XNUMX 万ドル。

ビュッフェは、歴史上最も偉大な投資家の XNUMX 人としての評判を築き上げました。これにより、バークシャー ハサウェイの株式は他の投資家からも切望されています。

バークシャーハサウェイポートフォリオ

バークシャー・ハサウェイは、 コングロマリット さまざまな企業の。 また、上場企業への投資も行っています。 バフェットがバークシャーのポートフォリオに加えた変更は、取引されている企業の株価を動かし、メディアで大きく取り上げられることがよくあります。 31 年 2021 月 XNUMX 日時点での公開株式の上位保有銘柄は次のとおりです。

1. 林檎 （AAPL) 157.5 億ドルの株式を持ち、テクノロジー企業の 5.4% を所有しています。
2. アメリカ銀行 （BAC) 45 億ドルの株式を持ち、銀行の 12.3% を所有しています。
3. アメリカンエクスプレス（AXP) 25 億ドルの株式を持ち、クレジット カード会社の 19.6% を所有しています。
4. コカコーラ （KO) 24 億ドルの株式を持ち、飲料会社の 9.3% を所有しています。

ウォーレン・バフェットの経営スタイル

バフェットは長期的に、 バイアンドホールド 価値重視の投資家。 彼は長い間、自分が知っている企業に投資を集中させることで知られています。 そのため、彼は通常、リスクの高いものを避け、 勢い 名前。 彼の好みは、確立された、成長の遅いビジネスです。 バフェットは通常、少なくとも10年間は​​保有する計画で投資を行います。

バフェットの有名な言葉の XNUMX つは、「公正な会社を驚くほどの価格で買うよりも、すばらしい会社を公正な価格で買う方がはるかに良い」というものです。

バークシャーが 2015 年にプレシジョン キャストパーツを 235 株あたり XNUMX ドルの現金で購入したことは、バフェットの従来の投資スタイルとは少し異なっていました。 プレシジョンはバフェットが好む傾向にあるビジネスのカテゴリーに分類されますが、バークシャーは 21% を支払いました。 保険料 これはバフェットが好んで取引する価値の高さから離れたものです。

バークシャー・ハサウェイのパフォーマンス

バフェットの投資スタイルと選択は保守的 ポートフォリオ 全体的に、ボラティリティは平均未満です。 の原理 リスクとリターン リスクレベルが低い株式は、リターンの可能性も低いことを示唆しています。

バフェットは長期的に平均以上のリターンを上げてきました。 1965 年から 2020 年まで、バークシャー株の平均年率リターンは 20% でしたが、 S&P 500 は年率換算で 10.2% を返しました。

インカム投資家は、 配当利回り バークシャー・ハサウェイ株への投資の唯一の欠点の 1967 つとして。 バークシャーは XNUMX 年に一度だけ配当を支払った。

バークシャー・ハサウェイを検討中の方へ 個人退職金口座 (IRA) を保持している場合、個人が 59½ 歳に達するまで IRA 口座からの引き出しは一般的に推奨されないため、これはあまり問題ではありません。

XNUMXつのシェアクラス

バークシャー・ハサウェイ株の最も珍しい特徴の 23 つは、その株価です。 それは決して分裂しません。 2022 年 XNUMX 月 XNUMX 日、バークシャー ハサウェイ クラスA株 (BRK.A) は 463,400 株当たり XNUMX ドルで取引を終えました。 これにより、多くの投資家にとって、XNUMX株の購入でさえ手の届かないものになります。 バフェットは、トレーダーよりも長期投資家を引き付けることを好むことは明らかです。

1996 年、バフェットは部分的に譲歩し、 クラス B 株式ブロック 彼の会社をよりアクセスしやすくするために。 これらのシェアは 50 対 1 でした 株式分割 2010 年 306.49 月に上場し、23 年 2022 月 XNUMX 日に XNUMX 株あたり XNUMX ドルで取引を終えました。

株価以外では、これらの株に本質的な違いはありません。 バークシャー・ハサウェイのクラス B 株を所有する主な利点は、取引の柔軟性です。

バークシャー・ハサウェイは IRA アカウントに適合しますか?

ほとんどの投資家にとって、バークシャー・ハサウェイを IRA に追加しようとする場合、クラス B 株が唯一の選択肢です。 IRA への年間最大拠出額は、6,000 年には年間 2022 ドルで、6,500 年には 2023 ドルに引き上げられます。 キャッチアップへの貢献 $ 1,000の

これは、投資家がかなりのポートフォリオを構築していない限り、クラス A 株式は選択肢にならないことを意味します。 クラス B 株式は、すべての投資家の手の届くところにあります。

ミューチュアルファンドと 為替取引ファンド （ETF）は、定評のある大型株の幅広く分散されたポートフォリオを含むもので、多くの場合、中核的な退職ポートフォリオの保有として推奨されます。 バークシャー・ハサウェイの株式を購入することは、大型株のバリューミューチュアルファンドの株式を購入することに似ています。 したがって、クラス B 株式は、退職ポートフォリオの理想的な保有となる可能性があります。

ボトムライン

ほとんどの市場環境で成功を収めることができる確立された成熟したビジネスのポートフォリオ構成により、バークシャー・ハサウェイはほとんどの IRA アカウントに適した投資となっています。 バフェットの長期投資スタイルは、IRA口座の長期的な性質とよく一致しています。

ヤンガー 投資家 成長するポートフォリオの中核となる長期保有として株式を使用できます。 退職者は、ポートフォリオ全体でより低い株式配分を維持する可能性が高く、資本の保全が主な考慮事項です。 ただし、インフレを先取りするためにこれらのポートフォリオには依然として株式が必要であり、バークシャー・ハサウェイはポートフォリオのその部分を埋める理想的な選択肢となる可能性があります。