投資家は、直接インデックスのために ETF を放棄しています。あなたはすべきですか？

ETF は、投資家が従来の株式購入やミューチュアルファンドに代わる手段を持つことを可能にする人気のある証券として 90 年代にデビューしました。 ETFを通じて、投資家は最低投資額やさまざまな資産のないパッシブ運用のポートフォリオを手に入れることができました。今日、ETF は依然として人気のあるオプションですが、ダイレクトインデックスが提供するメリットに急速に追い抜かれています。

スポンサー： あなたにとって適切な投資オプションを選択するための専門的なタッチについては、地元の専門家を見つけてください。財務顧問あなたを助けるために。

以下では、この嗜好の変化が起こっている理由を説明し、ダイレクトインデックス作成の概要とそれが提供できるすべてのことについて説明します。

直接索引付けの定義

直接索引付けは、ダウ・ジョーンズや S&P 500 などのインデックスのパフォーマンスを追跡する個々の株式または証券を購入できる投資手段です。 S&P 500 インデックスでは、タスクに直接インデックス戦略を使用できます。 S&P インデックスが保有する証券をすべて選択し、それらのウェイトをコピーします。

特定の ETF は、投資家が特定のインデックスを反映する投資のバケツを購入できるようにするという点で、このプロセスと類似している可能性がありますが、明確な違いがあります。

ETF vs. 直接インデックス

に直接インデックスと ETF を理解するそれらが共有する共通点と、それらを分離する相違点に注目する必要があります。まず、直接インデックスと ETF はどちらも、投資家が株式や債券などの個々の証券のプールを所有できるようにします。この設計は、市場で最も繁栄しているインデックスの成功を模倣することにより、可能な限り最高のリターンを生み出すように設定されています。

主な違いは、証券の所有権にあります。 ETFを使用すると、個々の証券ではなく、ETFの一部を所有できます。直接インデックスでは、投資家は証券を所有し、適切と思われるウェイトを操作できます。

直接索引付けの利点

ダイレクトインデックスと ETF の構造の違いについて理解を深めたところで、ダイレクトインデックスが他の提供されている投資手段よりも人気を集めている理由について説明します。最初の利点は、最も明白なカスタマイズです。

ポートフォリオのカスタマイズ

ETFは柔軟性を提供し、適切と思われるように株式を売買することができます. ただし、直接索引付けにより、同じ柔軟性とカスタマイズの自由度が実現します。前述したように、ダイレクトインデックスでは、投資家は他のインデックスが保有するすべての個別株を自由に購入できますが、必要に応じて多様化することができます。これには、追加の株式を購入するか、パフォーマンスが良くない株式を売却することが含まれます。パフォーマンスの低い資産を自由に除外できるため、投資家は模倣している指数をアウトパフォームするより良い機会を得ることができます。

税コストの削減

利益のために単一の株を売却するときはいつでも、売り手は所得に対して税金を支払わなければなりません。これはキャピタルゲイン税として知られています。一方、資産の売却が行われ、損失が生じた場合、売り手は売却の損失を請求することができます。これは、課税所得から損失が差し引かれる税額控除に変換されます。課税所得が少なければ少ないほど、納税額は少なくなります。

したがって、その理由は成り立ち、すべての損失を投資に対するキャピタルゲイン税を最小限に抑える.

ダイレクトインデックスでは、利益を相殺して税金を削減するために、証券を売却して損失を出す機会が数多くあります。このプロセスは、一般的に次のように呼ばれます。減税の収穫.

ブロードアクセス

これまで、ダイレクトインデックス作成は、それをサポートするプラットフォームがなかったため、妨げられていました。によるとセルリアソシエイツ、「ダイレクトインデックスは、ミューチュアルファンド、ETF、セパレートアカウントなどの従来の金融商品よりも速く、今後 12 年間で年率 XNUMX% を超える成長が見込まれています。」

最近、資産運用会社や JP モルガン、ブラックロック、バンガードなどの大企業が、この人気の高まりに注目しています。その結果、より多くのプラットフォームが、直接インデックス作成をサポートするために特化したポートフォリオ機能を採用しています。

投資家は、制限された端数株式購入やプラットフォームの制限のマイナス面なしに、主要な投資形態として直接インデックスをより簡単に追求できるようになりました。

ボトムライン

ETFは、インデックスを模倣する証券のグループを提供できますが、証券の選択と重みには制限があります. ポートフォリオの柔軟性、カスタマイズ、および全体的な管理を向上させるために、ダイレクトインデックスは投資戦略に大きな効果をもたらします。

投資のヒント

A 財務顧問将来の財務をサポートする投資ポートフォリオを構築するのに役立ちます。資格のあるファイナンシャルアドバイザーを見つけるのは難しくありません。 SmartAssetの無料のツールお住まいの地域にサービスを提供する最大XNUMX人のファイナンシャルアドバイザーとあなたをマッチングし、あなたはあなたに適したものを決定するために無料であなたのアドバイザーの試合にインタビューすることができます。あなたがあなたの経済的目標を達成するのを助けることができるアドバイザーを見つける準備ができているなら、今すぐ始めましょう.
SmartAsset の無料投資計算ツール投資が時間の経過とともにどのように成長するかを視覚化するのに役立ちます。

ポスト長い間、ETF：直接インデックス作成が大流行最初に登場した SmartAssetブログ.

ソース: https://finance.yahoo.com/news/long-etfs-direct-indexing-rage-202641501.html