今週は、先週のシリコンバレー銀行の破綻と、週末にかけての連邦規制当局による署名銀行の閉鎖を市場が消化したため、困難なスタートを切りました。
伝染の恐れを引き起こした月曜日、投資家がリスクと報酬の新しいパターンを見つけようと躍起になったため、銀行部門の株式は劇的に下落しました。 この影響は、中規模および地方の銀行で最も顕著でした。 そのニッチ市場では、株価の急激な下落により、複数の株式の取引が停止されました。
個人投資家にとって、状況は依然として不透明ですが、銀行のインサイダー、つまり金融機関のソルベンシーに対する受託者責任を負う会社の役員から、状況がどこに向かっているかを示す強力な指標の XNUMX つが得られる可能性があります。 これらのインサイダーは、自行の銀行株を軽々しく取引することはありません。そうする場合、投資家が注意を払うべきであるというサインになります。
TipRanks の Insider's Hot Stocks ツールを使用して、これらの取引の一部を追跡できます。そうすることで、インサイダーが XNUMX つの地方銀行株の底値を求めていることがわかります。 TipRanks のデータによると、どちらも月曜日の早い取引で大規模な損失を示しましたが、ウォール街のアナリストによると、どちらも「買い」の評価を維持し、今後 XNUMX 年間で XNUMX 桁の上昇を特徴としています。
お客様 バンコープ（CUBI）
まず、ペンシルバニア州ウェストレディングに本拠を置く地方銀行、Customer's Bancorp から始めましょう。 時価総額 550 億 20.8 万ドルの同社は、小型株のカテゴリーに完全に収まります。 保有する総資産は約 XNUMX 億ドルで、控えめな銀行機関です。 Customers Bancorp は Customers Bank の親会社です。Customers Bank は、個人向け、商業向け、小規模企業向けのさまざまな銀行商品を提供するフルサービスの銀行です。
過去数回の取引セッションで、CUBI の株価は 39% 下落しましたが、その打撃の大部分は月曜日の朝に発生し、株価は 70% 急落しました。 株価は安定し、その日の後半にはその損失の一部を取り戻しました。
顧客 Bancorp が今週のトラブルにさらされたのは、銀行が 2022 年を締めくくる複雑な四半期を見た後でした。4 年第 22 四半期に、CUBI は 269.6 億 17 万ドルの総利子収入を報告し、前年比で堅実な 25.6% 増加しました。 しかしマイナス面として、同社の株主が利用できる純利益は 74 万ドルで、前年比 77% 減少しました。 1.59 株あたりの希薄化後 EPS は 2.87 セントで、4 ドルの予測を下回っただけでなく、21 年第 XNUMX 四半期に報告された希薄化後 XNUMX 株あたり XNUMX ドルからも大幅に減少しました。
株式が裏目に出て、インサイダーの最前線では、同社の会長兼 CEO である Jay Sidhu が利益を得るために介入したことがわかります。 彼は、SVB の破綻によって引き起こされた潜在的な危機にもかかわらず、昨日 CUBI の 45,450 株を購入しました。 Sidhu は株式に対して 499 万 1.68 ドル以上を支払い、現在、合計 XNUMX 万株を保有しています。
この株式は、Wedbush のアナリストである David Chiaverini の注目を集めました。 第4四半期の印刷物に続いて、彼はCUBIに楽観的な理由を見いだし、次のように書いています。 14 万ドルで、8 万ドルの減少という当社の予測を大きく上回りました。 NCO が第 1 四半期の 9 万ドルまたは総融資額の 27 bp から 70 万ドル増加して、第 4 四半期の総融資額の 18 万ドルまたは 47 bp に増加したため、信用の質はわずかに弱まりました…現在の割引はファンダメンタルズに比べて極端すぎると考えています。」
株式に関するこの見通しに沿って、「フィンテック指向のデジタルフォワード銀行に変革する際の高い成長の可能性」に基づいて、Chiaverini は CUBI を Outperform (つまり、買い) と評価し、37 ドルの目標株価を示唆しています。今後 112 か月間で 12% の堅調なアップサイド。 （キアヴェリーニの実績を見るには、ここをクリックしてください）
顧客 Bancorp は、最近の 3 つのアナリスト レビューを取り上げました。これらは、強い買いコンセンサス評価に満場一致で肯定的です。 株価は現在 17.42 ドルで売られており、48.33 ドルの平均株価目標は、そのレベルから 177 年で XNUMX% の強力な上昇を意味します。 (TipRanks の CUBI 株式予測を参照)
メトロポリタンバンクホールディング (MCB)
次に注目するのは、メトロポリタン コマーシャル バンクを主な子会社とするメトロポリタン バンク ホールディングです。 MCB は、ミッドマーケット バンキング セグメントの企業、起業家、および個人顧客にサービスを提供しています。 ニューヨーク市に本拠を置くこの銀行は、市とロングアイランドに 1 つのフルサービス バンキング センターを維持し、世界中の XNUMX 万台を超える ATM マシンとオンライン バンキングおよびモバイル バンキング アプリへの無料アクセスでバックアップしています。 .
これもまた小型のコミュニティ バンクですが、同社の最近の 4 年第 22 四半期のレポートを見ると、Metropolitan Bank が強固な基盤の上に立っていることがわかります。 6.3 年 31 月 2022 日の時点で、銀行の総資産は 4 億ドルでした。 これは前年比で減少しましたが、銀行は総融資額の増加を記録しました。 メトロポリタン銀行は、第 5 四半期にローン事業がほぼ 223% (4.8 億 5.3 万ドル) 増加し、4 億ドルに達しました。 銀行には総預金額が XNUMX 億ドルもあり、第 XNUMX 四半期中に仮想通貨事業からの撤退を完了することができました。
最終的に、メトロポリタン銀行の 2.43 年第 4 四半期の希薄化後 EPS は 22 ドルで、前年比 43% 上昇しました。
以上のことから、最近の MCB の取引は厳しいものでした。月曜日のセッションで株価は 44% 下落しました。
インサイダーは、MCB 株を割引価格で購入することを躊躇しませんでした。 少なくとも 5 社がそうしましたが、社長兼 CEO の Mark DeFazio による最大のインサイダー取引は、特別な注目に値します。 DeFazio は 20,517 万ドル弱を費やして 131120 株を取得しました。 合計で、DeFazio は現在 XNUMX 株を保有しています。
JPM のアナリスト、アレックス ラウ氏は、MCB で見たものに満足しており、今後 6 年間の銀行の今後の道筋を示しています。前年比）、厳しい預金環境にもかかわらずプラスの勢いを示しています。 51 年に向けて、MCB の主な焦点は、純金利マージンを管理しながら、ローンの成長エンジンに資金を提供するために低コストの預金を推進する能力にあります…」
ラウ氏は自身の見通しを数量化して、この株をオーバーウエイト (つまり買い) と評価し、63 年間の期間で 156% という驚異的な上昇に向けて XNUMX ドルの価格目標を示しています。 （ラウの実績を見るには、ここをクリックしてください）
Lau's は現在、24.60 ドルで取引されているメトロポリタン バンク ホールディングの唯一のアナリスト レビューです。 (TipRanks の MCB 株式予測を参照)
魅力的なバリュエーションで取引されている株式の良いアイデアを見つけるには、TipRanks の株式に関するすべての洞察を統合したツールである、TipRanks の Best Stocks to Buy にアクセスしてください。
免責事項：この記事で表明されている意見は、注目のアナリストの意見のみです。 このコンテンツは情報提供のみを目的としています。 投資を行う前に、独自の分析を行うことが非常に重要です。
出典: https://finance.yahoo.com/news/down-more-30-insiders-call-092354229.html