インフレ率は31年ぶりの高水準に達しました。 高インフレ時にどのように投資するかについての7人のプロ

食品からハイテク製品まで、あらゆるものにもっとお金を払っていると感じたら、それは何かに当てはまります。7 月の消費者物価は前年比​​ 40% 上昇し、これは米国のインフレ率としては約 2022 年間で最高となっています。 「顧客の強い需要と継続的な労働力と供給不足により、インフレが急上昇しています。 マーケットウォッチのジェフリー・バータッシュ氏は、物価圧力は3年に緩和される可能性が高いものの、インフレ率はおそらく年末までにXNUMX％を超えるだろうとエコノミストは予想している。 そこで私たちは金融専門家や金融アドバイザーに、インフレ時に顧客に投資をどのようにアドバイスしているかを尋ねました。

ディジット社の製品運営責任者スニグダ・クマール氏は、生活必需品分野のバリュー株を検討すると語る。

「投資家は株式への投資を継続すべきである。特にインフレが成長を伴う場合には、インフレ時に株式の持ちが良くなるからである。」 食品やエネルギーなどの生活必需品分野にあるバリュー株は、インフレ時にも好調に推移します。なぜなら、生活必需品の需要は非弾力的であり、他の業界よりもインフレに合わせて価格を引き上げることができるため、これらの企業には高い価格決定力が与えられるからです。」 

フィデリティ・インベストメンツのバイスプレジデント、リアン・デヴィニー氏は、株とチップを選ぶべきだと語る。

「さまざまな種類の投資に分散するのは良い戦略です。 たとえば、債券よりも株式のほうが、時間の経過とともにインフレに追いつく傾向があります。 また、財務省インフレ連動証券 (TIPS) や高利回り債券など、さまざまな種類のインフレ耐性のある債券投資も検討してください。 また、特定の国債など、インフレに敏感な投資へのエクスポージャーを減らすことにも役立つ可能性があります。」

リフレッシュ・インベストメンツの公認財務アナリスト、パメラ・チェン氏は「現金の扱い方を変えよう」と語る。

「インフレ時には、現金投資がより重要になります。 インフレ期に商品の価格が上昇すると、現金の購買力が低下し、XNUMXドルで買える量が以前より少なくなります。 現金を投資して、インフレの影響を最小限に抑えるリターンを獲得するか、場合によってはインフレ率に匹敵するか、インフレ率を超えるリターンを獲得してください。」 

ミッドタウン・ファイナンシャル・グループの認定ファイナンシャル・プランナー、グレース・ヨン氏は、「不動産と商品について考えてください」と述べています。

「資産クラスとしての株式は、歴史的にインフレ時にアウトパフォーマンスを発揮してきました。さらに、不動産や商品などの有形資産も考慮すべきです。 たとえば、最近、建築資材の価格が大幅に上昇しています。 木材や鉄鋼などの商品への投資は、インフレに対する自然なヘッジとして機能したでしょう。」

NerdWalletの投資専門家アラナ・ベンソン氏は、金とREITは理にかなっているかもしれないと語る

「インフレは、十分に分散されたポートフォリオを持つことが重要であるもう一つの理由にすぎません。 投資がさまざまな資産クラス、地域、業界に分散している場合、リスクから保護するのに役立ちます。 また、金、TIPS、不動産など、インフレを自然にヘッジできる投資を検討することもできます。 不動産投資信託（REIT）は、投資家が実際に不動産を購入することなく不動産にアクセスできる簡単な方法であり、ほとんどのREITは配当金を支払うため、収入源にもなります。」

投資持株会社ヘリオス・フェアファックス・パートナーズの執行副会長マイケル・ウィルカーソン氏は、配当金と仮想通貨を支払う質の高い企業に注目すべきだと語る。

「高インフレ環境では、通常は安全資産とみなされている現金が、その購買力が着実に侵食されているため、最悪の場所となります。 配当金を支払っている高品質の企業、または現在の環境において独自の視点を持つ企業を探してください。 私はインフラストラクチャーとサプライチェーンのリーダーとしてプロロジス（PLD）、経済活動再開と旅行の遊びとしてマリオット（MAR）、コモディティへのエクスポージャーと高配当として鉱山会社のリオ・ティント（RIO）やニューモント（NEM）が好きです。」

彼はさらにこう続けます。「誰もが丘を目指して走り始めたときにのみ、金が上回るパフォーマンスを期待してください。 その間、ビットコインとイーサリアムは暗号通貨に投資するための最も流動性の高い方法を提供しており、この環境において最も効率的なインフレヘッジとなる可能性があります。」

造幣局の認定ファイナンシャル・プランナー、ブリトニー・カストロ氏は「幅広い分散を活用する」と語る

「当座預金、普通預金、高利回り口座などの現金をあまり保有しすぎないように注意する必要があります。これらの口座の収益率は年平均約1％であるため、インフレに追いつけないからです。明確な計画を立て、ドルコスト平均、広範な分散、定期的なリバランスなどの長期投資戦略に焦点を当て、経済や現在の財務状況の変化に対処するために途中で微調整を加えてください。」