「私はすでに罪を感じています」：私の叔父は私に大きな遺産を残していますが、私の兄弟を除いています。 私は彼らに毎年お金を贈るべきですか、それとも信託を設定すべきですか？

継承に含まれていない兄弟がXNUMX人います。 しかし、叔父が亡くなり、お金を相続したら、親しい兄弟と「愛を分かち合い」たいと思います。 私はこのお金が不労であると感じています、そして私はすでに私がこのお金を受け取っていることに罪悪感を感じています、そして彼らはそうではありません、特に一人の姉妹が財政的に苦労しているからです。 

私が彼らに遺産の一部を贈るとしたら、それを行うための最良の方法は何でしょうか？ 相続税は相続税を支払うので、二度と税金を払わないようにしたいと思います。 私は彼らに年間の金額を与えることができましたが、私が彼らの頭上でこのお金を支配しているように感じたくありません。 信頼はより適切でしょうか？ 特に私の苦労している妹はお金をうまく管理していないので。

ご協力いただきありがとうございます。

愛を分かち合う

親愛なる共有、

あなたはいいお姉さんです。 私はあなたの思慮深さ、そしてあなたが前もって計画していることを感謝します。 それまでの間、兄弟や自分自身に約束をしないでください。

二人の姉妹が寒さの中で取り残されている間、あなたはこのお金を相続することについて十分に罪悪感を感じます。 それを与えることについても罪悪感を感じないでください。 兄弟がお金を受け取った方法に抗議し、あなたが彼らを「支配」しているように感じた場合、または何らかの方法で彼らを「より少ない」と感じさせた場合、彼らは常にそれを拒否することができました。 他の人の反応や感じ方をコントロールすることはできないので、そうしようとしないでください。 あなたは自分の気持ちをコントロールすることしかできません。 罪悪感はテーブルの上にあるべきではありません。

あなたが相続税を節約したいとき、信託は一般的に良いオプションです。 たとえば、インフレ調整により、連邦の相続税は個人あたり12.06万ドル、24.12年にはカップルあたり2022万ドルに引き上げられましたが、寛大でない州もあれば、相続税がまったくない州もあります。 あなたの場合、あなたの兄弟はあなたがあなたの生涯の間に彼らのために設定するであろうどんな信頼からも彼らが受け取る収入に税金を払わなければならないでしょう。

信託は主に、所得税の計画、受託者または受益者の資産保護、介護計画、および/または特別なニーズを持つ子供または孫の保護などの用途に使用されます。 信託はまた、設定と維持に複雑で費用がかかる場合があります。 あなたの妹の状況についてあなたが言うことを考えると、彼女はおそらく信託からの分配に対してより低いレートを支払うでしょう。 同じことが明らかに同様の状況の子供たちにも当てはまります。 

低く始めてゆっくり進みます。 2022年に、贈与税の年間免除額は、寄付者/受領者16,000人あたり15,000ドルに増加し、2021年のXNUMXドルから増加しました。年間贈与は、所得税から控除できず、受領者の所得とは見なされません。 友人や親戚のために医療提供者に直接、そして教育機関に直接贈与された贈与は、贈与税が免除されます。 税務上の理由から、（あなたではなく）叔父の財産からの安定した収入が望ましいことを説明します。

あなたがしていることは高貴であり、このコラムのペースの変化を歓迎すると思います。 Moneyist Facebook Groupの一部のメンバーは、あなたの苦境についてあまり大げさな意見を持っていませんでした。 ある人はこう書いています。「あなたの叔父はあなたの兄弟を彼の意志から除外しました。彼は彼らと関係がないからです。 あなたは彼らに彼のお金を与えたくないという彼の願望を尊重すべきです。」 別の人は、「彼らにダイムを与えないでください」と言いました。 別の人は、「あなたは別の兄弟が必要ですか？」と尋ねました。

価値のあることとして、あなたの叔父が去り、お金があなたの口座に入ると、それはあなたの戦利品であり、あなたはあなたが適切と思う方法でそれを自由に配布することができます。 

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