私は57歳で、お金があまりありません。 ファイナンシャルアドバイザーは私に適していますか？

質問： 私は57歳でパーティーに遅れました。 私はあまりお金を貯め込んでいるわけでもなく、退職金以外に投資をしているわけでもなく、仕事で自分の退職金についてよく理解していないようです。 このような状況にもかかわらず、私はなけなしのお金を増やしたいと考えており、仕事から得た老後資金を把握したいと考えています。 財務アドバイザーは私を助けてくれる人ですか? ヘルプ！ (このツールを使用して、ニーズを満たす可能性のあるファイナンシャルアドバイザーとマッチングすることができます.)

ファイナンシャルアドバイザーについて質問がある場合、または新しいアドバイザーを雇おうとしている場合は、 Eメール [メール保護].

回答： 遅刻しないよりはマシです！ そして良いニュースは、答えは「はい」です。多くの資産を持たない人々に協力してくれるファイナンシャルアドバイザーがいます。ただし、山ほどの投資をしている人より選択肢は限られているかもしれません。 

「全米パーソナル ファイナンシャル アドバイザー協会 (NAPFA) のアドバイザー検索サイトまたはギャレット プランニング ネットワークを検索して、有料のアドバイザーを探すのが最善の方法です。 あなたの場合、事前に最低資産要件が設定されていない時間単位のアドバイスのみのアドバイザーと協力することが最も効果的かもしれません」と、クラリティ ノースウェスト ウェルス マネジメントの認定ファイナンシャル プランナー、リサ ワイル氏は言います。 (このツールを使用して、ニーズを満たす可能性のあるファイナンシャルアドバイザーとマッチングすることができます.)

Greenspring Advisors の認定ファイナンシャル プランナーである Zack Hubbard 氏は、時間給制またはリテイナーベースのアドバイザーがおそらく最良の選択肢であることに同意します。 「時間単位のアドバイザーが、貯蓄計画を立て、プロジェクトベースで戦略を立てるのを手伝ってくれます。 固定費のアドバイザーが計画の策定を支援し、継続的な監視と管理を支援します」とハバード氏は言います。 使用 この 潜在的な財務アドバイザーを精査し、面接する方法を理解するのに役立つガイドです。

無料アドバイスもご覧いただけます。 「ファイナンシャル・プランニング協会とNAPFAはどちらも、経済的自信をさらに高めるのに役立つ無料のサービス、ワークショップ、ニュースレターを提供しています」と、クリア・ビュー・ウェルス・アドバイザーズの認定ファイナンシャル・プランナー、スティーブ・スタンガネリ氏は言います。 

より実践的なアプローチを希望する場合は、ファイナンシャルアドバイザーが役に立つかもしれません。 ナードウォレットの投資広報担当者、アラナ・ベンソン氏は、ファイナンシャル・アドバイザーはあなたの特定の財務状況を知ることができるので役立つと述べています。 「職場の退職金制度を理解したい場合でも、予算を作成したい場合でも、投資を始めたい場合でも、アドバイザーがサポートしてくれるはずです」とベンソン氏は言います。

良いニュースは、どちらのルートを選択する場合でも、あるいは両方を選択する場合でも、節約を始めるのに遅すぎるということはありません。 「どこかから始めなければなりません」と認定ファイナンシャルプランナーのグレース・ヨン氏は言います。 (このツールを使用して、ニーズを満たす可能性のあるファイナンシャルアドバイザーとマッチングすることができます.)