質問: ナイスガイと出会い、少し付き合った後、彼は私のファイナンシャルアドバイザーとして行動するようになりました. 彼は億万長者で、ゴージャスで、私より 70 歳年上の XNUMX 歳です。 彼は、彼が取締役会に参加していると彼が言った評判の良い投資会社を私に設定しました。 しかし、彼はブローカーとのすべての通信を管理しました. 私はこの男の名前と連絡先情報を何度も尋ねましたが、ブローカーとこれらの問題について話し合う知識や専門知識を持っていなかったので、「すべてのこと」を彼に任せるべきだと彼は言いました。男の時間を無駄にしないでください。
私は社会保障で生活しており、彼の指導により、10,000 月以降、約 20 ドルを仮想通貨に投資しました。 これは常に計画でした。約半分を撤退して小規模なビジネスを開始し、私の知的財産を保護し、必要なライセンスと法的助言を得るためです。 そのお金は、魔法のように XNUMX 月に私の銀行口座に再び現れるはずでした。 そうしなかったことを除いて。 そして、私の男は私を幽霊にしました。 無線封止。 彼は私のパスワードを持っていないか、私の当座預金口座や普通預金口座にアクセスできません。 投資会社に連絡しましたが、彼が誰であるかはわかりません。 暗号化された後、私のお金がどこに行ったのかもわかりません。 私は彼らの財源に XNUMX ドルもありません。 彼らは私のアカウントを凍結しました。
これは非常に厳しいレッスンです。私の資金を取り戻す望みはありますか? 私は恥ずかしくて屈辱的ですが、私は壊れていません。 腹が立った、はい。 ゼロからやり直す必要があり、これが修正可能かどうかわからないのは理想的ではありませんが、私は前進しています. どのような手順を踏む必要がありますか? 私は未亡人で、子供たちも亡くなりました。 確かにバカみたい。
回答: 詐欺に遭ったのはあなただけではないことを知っておいてください. あなたの元のように、他の人を操作するのが非常に洗練されている人はたくさんいます. 最も裕福で最も成功した人々の何人かは、詐欺に遭っています。バーニー・マドフに投資したすべての人を見てください。 とはいえ、私たちはあなたにとって最良のニュースをすぐに提供できるわけではありません (そのお金が戻ってこない可能性があります) — これは、将来雇いたいプロのアドバイザーを徹底的に吟味する方法の教訓です. (ファイナンシャルアドバイザーをお探しですか? このツールは、ニーズに合ったアドバイザーとのマッチングに役立ちます。)
確かに、自分のお金を再び目にすることはおそらくないだろうと、Landmark Wealth Management の認定ファイナンシャル プランナーである Joe Favorito は言います。 特にその金額を盗むことは大規模な窃盗罪になることを考えると、詐欺師を当局に報告する必要があります、と Favorito は言います。 身元を特定する情報と、何が起こったのか、どれだけのお金を失ったのかについての詳細な説明を提供する準備をしてください.
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もし彼が実際に本当のファイナンシャル・アドバイザーだったとしたら、彼はおそらく州かSECの認可を受けていたでしょう。 「Brokercheck または投資アドバイザーの公開情報公開 Web サイトで彼の名前を見つけることができるかもしれません。 彼がそこにリストされている場合は、適切な当局に苦情を申し立てる必要があります。また、適切な次のステップを調査できる弁護士を雇うことを検討することもできます」と、Century Park Wealth Management の認定ファイナンシャル プランナーである Andrew Bernell 氏は述べています。
ここでの大きな教訓は次のとおりです。 お金を投資している場合、小切手は常にブローカーディーラーに支払われるか、自分の口座番号に入金するために裏書される必要があります。 決して第三者にチェックアウトしてはいけません」と Favorito 氏は言います。
Anchorpointe Wealth Management の認定ファイナンシャル プランナーである Derieck Hodges 氏は、自分の信用報告書を確認し、税務申告のために内国歳入庁に個人識別番号を要求する必要があると述べています。 「個人情報の盗難を防ぐ必要があります。現在はより脆弱になっている可能性があります」と Hodges 氏は言います。
今後のファイナンシャルアドバイザーに求めるもの
今後、ファイナンシャルアドバイザーに助けてもらいたい場合は、受託者責任を真剣に考えている人を探し、必ず質問してください。 これらの アドバイザーの15の質問。 (ファイナンシャルアドバイザーをお探しですか? このツールは、ニーズに合ったアドバイザーとのマッチングに役立ちます。)
あなたの資産は比較的少ないため、現在の状況についてガイダンスを提供できる、料金のみの時間単位またはプロジェクトベースのプランナーと協力することが有益であることがわかる場合があります. Financial Planning Association (FPA)、GreenPath、National Foundation for Credit Counseling などのプロボノ計画組織を調べることもできます。これらはすべて、十分なサービスを受けていない個人に計画サービスを提供しています。
注意すべき危険信号についても知っておきましょう。 誰かが投資のために現金を要求すると、Favorito はそれは危険信号だと言います。 また、Bernell 氏は次のように付け加えています。 これは利益相反であり、インタビューしたアドバイザーに取締役会の席について尋ねるべきです。 アドバイザーは独立しているべきであり、いかなる対立も事前に開示されるべきです。」 (ファイナンシャルアドバイザーをお探しですか? このツールは、ニーズに合ったアドバイザーとのマッチングに役立ちます。)
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