投資を不況に耐える方法

主要な取り組み

• ダウンマーケットで儲けることは可能です。 計画をより戦略的に行う必要があります。
• 投機的な株は避けてください。 代わりに、質の高い企業に投資してください。
• オプションを売却し、アクティブ運用のファンドに投資して、弱い市場でまともなリターンを獲得することを検討してください。

不況の恐怖が高まるにつれ、より多くの投資家が不況に耐えられるように投資を行う方法を知りたがっています。 下落相場で損をしない方法はありますか？ いくつかの投資は他の投資よりも優れていますか?

ここにあなたが知る必要があるものがあります 景気の低迷時に富を守る 株式市場の下落と、潜在的に富を増やす方法について説明します。

投資にはリスクが伴う

株式市場に投資する際にお金を失うリスクを 100% 取り除くことができる唯一の方法は、まったく投資しないことであることを理解することが重要です。 株式、債券、ミューチュアル ファンド、上場投資信託のいずれであっても、投資を購入すると、その価値が下落するリスクがあります。

このリスクを取り除くことはできませんが、戦略的に投資することで軽減できます。 株式市場が上昇していない場合でも、お金を安全に保ち、成長させるためにできる動きについてのガイダンスを読んでください.

そうは言っても、ここに 考えられる動き それらがあなたのリスク許容度にとって理にかなっていて、あなたの投資目標に適合するかどうか。

オールインしないでください

市場が下落しているときに、すべての現金を市場に投入したくなるかもしれませんが、これはばかげた間違いかもしれません。 まず、市場があった場所に基づいて、市場は安く見えます。 200 株あたり 75 ドルで取引されていた株式が、現在 XNUMX ドルで取引されている場合、それは割安ですか?

価格だけに基づいて、答えはイエスです。 しかし、この方法では投資を購入することはできません。 ビジネスだけでなく経済にも目を向ける必要があります。 XNUMX 回限りのイベントや投資家の不合理が原因で、株価がこれほど高値で取引された可能性があります。

たとえば、ペロトンを見てみましょう。 ジムが閉鎖されたとき、自宅で運動するための最良の選択肢は、ペロトンが提供した経験でした. その結果、売上が異常に高くなり、株価も異常に高くなりました。 しかし、ジムが再びオープンし、エクササイズの選択肢が増えた今、ペロトンの売上は減少しています。 かつては 160 株あたり 10 ドル以上で取引されていたこの株は、現在では XNUMX ドル未満で取引されています。

買いですか？ 純粋に株価に基づくと、お買い得に見えます。 しかし、再び160ドルで取引されるオッズは?

市場全体についても同様です。 史上最高値からの後退は買いの機会のように見えますが、不況のリスクが迫っているため、市場が過去最高値に戻ってそれを超える可能性よりも、下落する可能性がはるかに高くなります。少なくとも短期的には。

結局のところ、予想よりも長い期間このように続く可能性があるときに、下落相場が一時的なものであると考えるという間違いを犯したくはありません。

市場のタイミングを計ろうとしないでください

オールインするのが賢明でない場合は、市場が一定の割合で下落するまで待つのが良い投資だと考えるかもしれません。 ここでの問題は、底がどこにあるかを誰も知らないことです。 幸運に恵まれて絶対底値で投資する人もいるかもしれませんが、ほとんどの人はそうはなりません。 宝くじに当たるようなものです。 勝つ人は少数ですが、ほとんどの人は負けます。

パンデミックが始まったときの市場を振り返ってください。 S&P 500 指数は 3,380.16 年 14 月 2020 日に 13 で取引を終えました。2020 か月後の 2,711.02 年 20 月 XNUMX 日には XNUMX まで下落し、XNUMX% 下落しました。

ほとんどの人は、それが最悪だと思ったでしょう。 しかし、市場は 20 月 2,304.92 日まで底を打たず、32% 下落した 10 で取引を終えました。 約 31 か月でこの金額が下落した後、市場は次にどこに向かうと思いますか? この時点で、ほとんどの人は、市場が 2021 週間で 4,766.18% 下落したことを考えると、下落が続くと想定して怖がっていました。 しかし、それは正反対でした。 52 年 13 月 2020 日にピークを迎え、XNUMX 年 XNUMX 月 XNUMX 日の安値から XNUMX% 上昇して XNUMX で引けました。

市場の底がいつなのかは誰にもわからないため、最善の選択肢はドルコスト平均法を使用することです。 これを行うには、一定期間にわたって少額の資金を投資して、市場の動きを滑らかにします。 たとえば、10,000 ドルの場合、毎月 2,500 ドルを 1,000 か月間投資するか、10 か月間 XNUMX ドルを XNUMX か月間投資することができます。

ドルコスト平均法は、価格が高いときは購入する株数を減らし、価格が安いときは購入する株数を増やすことで、リスクを減らします。 これは弱い市場では優れた戦略ですが、強気市場環境ではそれほど優れていないことに注意してください.

投資を多様化する

投資を不況から守るためのもう XNUMX つの重要なヒントは、分散投資を利用することです。 これは、さまざまな業界の株を購入することを意味し、債券を割り当てに追加することを検討することもできます. 多様性があればあるほど、引き受けるリスクは少なくなります。

多様化に関して人々が犯す最大の間違いは、同じ業界の XNUMX つの企業の株式を購入することは多様化の一形態であると考えることです。 そうではありません。 はい、リスクをXNUMX株からXNUMX株に分散していますが、業界が悪化した場合、両方の株の価値が下がる可能性があります.

これを見る良い方法は、あなたが芸術家であり、絵を描きたいと思っていることです. 多様化とは、クレヨン、マーカー、色鉛筆、絵の具、木炭などにアクセスできることを意味します。 これらのメディアのいずれかが理想的でない場合、多くのオプションがあります。 これが、さまざまな業界の株式への投資のようなものです。 赤いクレヨンと青いクレヨンしかない場合は、色が異なります。 しかし、クレヨンを使いたくない場合は、絵を描くのが難しくなります。

推測を避ける

私たちは皆、良い取引をしたいと思っています。 しかし、ネガティブな市場は投機する時ではありません。 悪いニュースが出て市場を沈める可能性は十分にあります。

悪い知らせはいつでも来る可能性がありますが、この現象について考えてみてください。 人生が順調に進んでいて、悪い知らせが届いた場合、ほとんどの場合、対処することができ、人生に重大な影響を与えることはありません。 しかし、あなたが苦労していて悪いニュースを受け取った場合、そのニュースはより大きな影響を与えます. それはあなたの考え方がすべてです。

これは市場と同じです。 経済が好調で、悪いニュースが予想外に出てくると、市場は反応し、しばしばそれを無視します。 しかし、経済が弱く、悪いニュースが出てくると、市場はそれを受け入れて下落します。

この時期に投機をすると、すぐに大金を失う可能性があります。 あなたはより良いピッキングを提供しています 高品質の投資 物事が改善するまで推測するのを待っています。

配当株に投資する

品質への投資といえば、 配当株 リストの一番上にあるはずです。 これらの株式は、強力なバランスシートと、安定した収入源の長い歴史を持っています。 市場が下落すると、これらの株はうまくいく傾向があります。 これらの企業が生き残る可能性が高まるだけでなく、株価が下落している間でも配当を受け取ることでリターンを高めています。

配当を支払っている企業の調査を開始するのに最適な場所は、配当貴族リストを見ることです。 このリストは、25 年間連続して配当を支払い、増配している企業で構成されています。 個々の株式に投資したくない場合は、高品質で配当を支払っている企業に投資するミューチュアル ファンドや上場投資信託があります。

オプションを活用する

オプション、特にコール オプションを使用すると、現在所有している株式からわずかな収入を得ることができます。 コールオプションは、設定された時間に設定された価格で別の投資家に株式を提供することによって機能します。 買い手は、このオプションと引き換えに少額の手数料またはプレミアムを支払います。 指定された日に株式が合意された価格以上で取引されていない場合、株式とプレミアムを保持します。 合意された日に株式が設定価格以上で取引された場合、合意された価格で株式を買い手に売却します。

株式を所有しているため、リスクはほとんどありません。 あなたが直面する唯一のリスクは、オプションが満期になるまでに、株式の価値があなたが思っているよりもはるかに高くなった場合です.

アクティブ運用ファンドを検討する

多くの専門家は、個人投資家にとって最良の選択肢はインデックスを通じてパッシブに投資することだと推奨していますが、今こそアクティブ運用ファンドを検討するのに賢明な時期かもしれません。 これは、これらのファンドが株式市場を上回る可能性が高いためです。

市場が上昇し続けると、マネージャーは、市場よりも高いリターンが得られる過小評価された株式に投資することを見つけるのが難しくなります。 しかし、市場が下落しているときは、はるかに簡単になります。 市場のリターンは低いため、パフォーマンスの良い銘柄をいくつか選んでも、全体的なリターンが向上する可能性があります。 確かに、これらの投資に投資するための手数料は高くなりますが、より大きな利益は、市場と比較してこの価格差を相殺することができます.

ボトムライン

市場に投資するとき、お金を失うことを避けるために投資家としてできることは何もありません。 しかし、不況時であっても投資をやめるべきではありません。 ある程度の労力を費やして戦略的に投資すれば、市場の状況に関係なく、資産を維持し、成長させることができます。 プラス、 Q.aiがお手伝いします AIを活用した投資キットで、あなたのために足を運びます。

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