慈善寄付の税額控除を最大化する方法

このホリデー シーズンには、お気に入りの慈善団体を支援しながら税金を引き下げることができるかもしれない、と専門家は言います。  

不安定な経済にもかかわらず、ほとんどのアメリカ人は昨年と同様の金額を今年も寄付する予定である、とエドワード・ジョーンズは最近述べた。 研究 発見した。

減税が一般的ですが、 与える主な理由ではない、専門家は、一部の寄付者は控除の機会を逃している可能性があると述べています。 

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サウスカロライナ州マートルビーチにある Riverbend Wealth Management の創設者兼 CEO である認定ファイナンシャル プランナーの Jeremy Finger 氏は、次のように述べています。

ファイナンシャルアドバイザーによると、財布を開く前に慈善控除について知っておくべきことと、XNUMXつの「最良の」寄付方法があります。

申告書を提出するときは、標準控除額または項目別控除額のいずれか大きい方を差し引いて、課税所得を減らします。これには、慈善寄付が含まれる場合があります。 

元大統領 ドナルド·トランプ.

2022 年の場合、標準的な控除額は、独身の申告者の場合は 12,950 ドル、夫婦が一緒に申告する場合は 25,900 ドルです。 また、2022 年に標準控除を受ける場合は、慈善寄付の項目別償却を請求することはできません。

控除を明細化することを期待している場合、慈善償却は寄付する資産の種類によって異なります。

カリフォルニア州サウザンドオークスにあるフォーラム・ファイナンシャル・マネジメントの CFP であるフアン・ロス氏は、課税対象の証券口座への収益性の高い投資は、「一般的に、提供するのに最適な種類の資産」であると述べています。

理由は次のとおりです。価値の高い資産を寄付することで、公正な市場価値に等しい慈善控除を受け取ることができ、そうでなければ売却によるキャピタルゲイン税を回避できると彼は言いました. 

もちろん、希望する慈善団体が現金以外の寄付を受け入れることができるかどうかを確認する必要があります.

ほとんどのポートフォリオが 15 年で 25% から XNUMX% 下落したため、価値が下落した株式を手放したくなるかもしれません。 しかし、それらの資産を売却する方が良いです。 損失を収穫する Ros 氏によると、収益は慈善団体に寄付されます。

カリフォルニア州サンタモニカにあるキャピタル・インテリジェンス・アソシエーツのCFP兼オーナーであるミッチェル・クラウス氏は、70½歳以上の場合、伝統的な個人の退職金口座から直接寄付するのが「通常、最善の寄付方法です」と語った. 

「」として知られる戦略適格な慈善配布、または QCD は、IRA から 適格な慈善団体. 年間最大 100,000 ドルを寄付することができ、それはあなたの寄付としてカウントされる場合があります。 必要な最小分布 72歳で送金した場合  

寄付は収入として表示されないため、控除項目を記載しなくても減税を受けることができる、とクラウス氏は述べた. 調整済み総所得を減らすと、次のような他の税務問題の発生を回避できる場合があります。 より高いメディケア パート B およびパート D の保険料.