アンクル・サムに退職金を寄付してもらう方法

何ですかセーバーズクレジット? また、この特別税額控除の資格を得るにはどうすればよいですか?

Retirement Daily の Robert Powell が、Buckingham Strategic Wealth Partners の公認会計士であり税務専門家である Jeffrey Levine にインタビューし、その質問などに答えました。

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名言| The Savers クレジット: それは何ですか、誰が資格を持っていますか?

バッキンガムストラテジックウェルス、チーフプランニングオフィサー、ジェフリーレバイン

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ビデオトランスクリプト| ジェフリー・レヴィン、公認会計士および税務専門家、バッキンガム戦略的富

ロバート・パウエル： 納税者はセーバーズクレジットについて何を知る必要がありますか? バッキンガム・ストラテジック・ウェルスのジェフリー・レヴィーンとお話しします。ジェフリー、ようこそ。

ジェフリー・レヴァイン： ボブ、あなたと一緒にいてよかった。ええ、セーバーズクレジットは、人々が資格を得ると、税法で本当に驚くべきものの 401 つです。これは、実際にアンクルサムに税額控除を介して支払ってもらい、退職金口座に貯蓄してもらう方法だからです。資格があれば、IRA、XNUMX(k)、さらには Roth IRA への拠出も、連邦所得税控除を受けることができます。ただし、課題は、すべての人が具体的に資格を得られるわけではありません。このクレジットの資格を得るには所得制限があります。そして、これらの所得制限はかなり控えめです。そのため、それ自体で多くの人々が信用を失うことになります。

それを超えて、他の制限の XNUMX つは、学生になることも、他人の納税申告書に請求することもできないことです。例えば、普段アルバイトをしている大学生が、例えば退職金を貯めれば、所得制限以下かもしれませんが、学生なので禁止です。

また、テスト期間と呼ばれる問題が発生する可能性もあります。そして、これが意図していることは、誰かが退職金口座からお金を分配として引き出し、それを新しい寄付として再利用するような悪用を防ぐことです. しかし実際には、退職金口座から分配金を受け取っている人がこのクレジットの資格を得る能力を制限しています。あなたもおそらくこれに該当することはありません。

大まかに言うと、何を知る必要があるのでしょうか? そうですね、自分の退職金を預ける場合は、セーバーズクレジットの規定を満たしているかどうかを確認してください。そうすれば、アンクルサムが自分のために貯蓄するために支払う貴重な所得税額控除になるからです.

ロバート・パウエル： そして、私が記事を正しく読んだ場合、クレジットの資格を得た多くの人々がさまざまな理由でそれを主張できませんでした. あれは正しいですか？

ジェフリー・レヴァイン： それは正しい。多くの人は、このクレジットが存在することに気づいていません。あなたは、私が退職金口座に自分のお金を預けることができると言っています。そうすれば、アンクル・サムが自分のために貯蓄するために私にお金を払ってくれます。というか、何か作り物みたい。しかし、はい、それは本当の信用です。本当に当てはまります。特に、自分で申告書を提出する場合は、必要なすべてのフォームに記入して入力したことを確認する必要がありますが、資格がある場合は、資格のあるすべての控除とクレジットを受け取ることができます. 毎年、アンクルサムに支払うべき最低額の税金を支払う必要があるためですが、それ以上支払う場合は、それを選択します。

編集者注: コンテンツは、TurboTax CPA の専門家によって税の正確性が確認されました。

ソース: https://www.thestreet.com/personal-finance/savers-credit-everything-to-know?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo