インフレを修正する方法 (金利を上げるだけではありません)

主要な取り組み

• 連邦準備制度理事会がインフレを修正するために使用する主なツールの XNUMX つは、金利の引き上げです。 これは金融政策の一例です。
• 政府は、増税や歳出削減によってインフレを抑える財政政策を導入することができます。
• 経済の減速は多くの人々に困難をもたらす可能性があるため、FRB は利上げに注意する必要があります。

昨日の市場は、インフレ報告の悪化により、2020 年 XNUMX 月以来最悪の一日となりました。 私たちの身の回りの物価は上昇しています。 インフレについて多くのことを耳にするのは苛立たしいことですが、インフレの現実は、今後しばらくはインフレについて耳にし、それに対処しなければならないということです。

多くの専門家が、インフレを修正するためのさまざまな方法を提案し始めています。 これは、XNUMX つの非常に重要な質問につながります。 どうやって？ インフレとどう戦うか？

なぜ今、インフレがこれほど高いのか?

インフレ率は 8.5 月に 40 年ぶりの高水準の 9.1% に達した後、XNUMX 月には XNUMX% までわずかに緩和しました。 昨日の破滅と憂鬱でさえ、より低い数字の後に来ました.それはたまたま、市場が予想したよりも高いより低い数字でした. インフレはさまざまな要因によって引き起こされる可能性があり、外部の現在の出来事に関連することもあります。 しかし、インフレは一般に、需要が多すぎて供給が不十分な結果であり、全体的な価格の上昇につながります。 最近、これら XNUMX つの要因すべてが働いています。

専門家によると、経済における高い消費者需要と低い供給が、2022年の現在のインフレを引き起こしています。パンデミックの制限が緩和されたとき、商品の需要は急増しましたが、供給は追いつきませんでした. 供給の問題は通常、経済の商品やサービスの流れを混乱させるサプライ チェーンの問題から生じます。 現在の出来事の要因もあります。ほとんどの専門家は、ウクライナでの戦争を指摘しています。これにより、サプライチェーンがさらに中断され、石油と食料の価格が上昇しています。

インフレをコントロールするのは誰ですか?

インフレが多くの要因の結果であることはわかっていますが、各段階でさまざまなエンティティによって制御できます。 インフレとの闘いに最も貢献している XNUMX つのグループは、連邦準備制度と政府です。

連邦準備制度理事会には、インフレを制御すること以外に、最大の雇用を確保するという第 XNUMX の目的があります。 インフレ率が上昇すると、連邦準備制度理事会 (FRB) は、借入金をより高くするために金利を引き上げることがよくあります。 ご想像のとおり、このような経済の冷え込みは労働市場に容易に影響を及ぼし、失業率の上昇を引き起こします。

価格が制御不能になることなく人々が働くのを助けることは、FRBでの困難なバランスをとる行為です. 連邦準備制度理事会が金利を引き上げると、お金のコストが上昇して事業収入が減少する可能性があるため、労働市場に打撃を与えるリスクがあります。

連邦準備制度理事会のジェローム・パウエル議長は最近の公の場で、インフレと正面から戦うことの重要性について語った。 パウエル議長は、FRB がインフレを直ちに引き下げる必要があることを認識しており、FRB は、インフレが制御されるまで中央銀行が金利を引き上げ続けることを明らかにしました。

インフレを修正する方法を検討する際に、使用できるさまざまなタイプの政策、つまり金融政策と財政政策を検討します。

金融政策

FRB が金利を引き上げて融資と投資をより高価なものにすることは、金融政策の一例です。

連邦準備制度理事会は、インフレが拡大していることは明らかだった 2021 年春の警告を読み違えました。 連邦準備制度理事会は、インフレは一時的なものであり、それはパンデミックの終わりから生じた異常な需要に関連するサプライチェーンの問題に至るまで、異常な状況に起因すると主張した.

中央銀行は金利にのみ影響を与えることができることに注意することが重要です。 インフレを引き起こすサプライチェーンの問題については何もできません。

多くのエコノミストは、不安定な経済環境では金融政策が制限的になると考えています。 パウエルとFRBが最終的に制定する政策は、労働報告とCPIの数字からのデータに依存します。

財政政策

政府は財政政策を利用して、増税または支出削減によってインフレを修正することができます。 増税は、個人需要の減少と経済におけるマネー供給の減少につながります。 ご想像のとおり、増税は難しい政治的動きであるため、財政政策はあまり人気がありません。 インフレが進んでいるときに最も聞きたくないことは、税金も上がるということです。

政府は他の財政政策を使ってインフレ圧力を下げることができます。 議会がパンデミック救済支出を制限し、赤字を悪化させないことに焦点を当てれば、それはインフレの抑制に役立つでしょう。

インフレと戦うための明らかな新しい政府の行動は、 2022年のインフレ抑制法、16 年 2022 月 369 日にジョー・バイデン大統領によって法律に署名されました。この新しい法律には、気候およびエネルギー政策への 64 億ドルの投資、医療費負担軽減法を延長して医療保険費を削減するための 15 億ドル、および 1% の最低法人税が含まれています。これは、年間 437 億ドル以上の収益を上げている企業を対象としています。 300 億ドルの支出パッケージにより、XNUMX 年間で赤字が XNUMX 億ドル以上削減されると予想されます。

法律に懐疑的な人たちは、その名前にもかかわらず、法案はインフレ率の低下に大きな影響を与えないと感じていますが、FRBが独自にできることは限られているため、経済的に正しい方向への一歩です.

インフレと戦うにはどのくらいの時間がかかりますか?

FRB は 2022 年に XNUMX 回の利上げを行いましたが、これは、その都度引き締めに経済がどのように反応するかわからないためです。 すべての利上げの完全な影響を確認するには、しばらく待つ必要があります。

この現在のインフレとの戦いがユニークなのは、FRBが2021年のインフレの影響と期間を過小評価していると批判されていることです.FRBは一時的なインフレを約束しましたが、多くのアナリストはそれを疑っていました。 彼らの理由は、サプライチェーンの問題と、パンデミックの制限が緩和されたことによる需要の急速な増加により、価格が上昇したというものでした. インフレが一時的なものであるためには、供給と需要のバランスが取れている間に、サプライ チェーンの問題を直ちに解決する必要がありました。

2021 年 2 月になって初めて、FRB は「一時的なインフレ」という用語を撤回する時期であると述べました。 FRBのジェローム・パウエル議長とジャネット・イエレン財務長官は、物価の上昇がすぐには止まらないことを認めなければなりませんでした。 インフレ率が連邦準備理事会の目標である XNUMX% を超えていることが明らかになりました。 とはいえ、現在のインフレとの闘いはすぐに終わるものではありません。

利上げにはタイムラグがあり、その影響が経済にすぐに反映されるとは限りません。 一部の業界は、他の業界よりも金利の上昇に敏感です。 住宅市場は金利と強く結びついています。なぜなら、住宅ローンの金利が上昇すると、住宅ローンの支払いを増やすことができず、市場から値引きされてしまう人が多いため、景気減速につながる可能性があるからです。

多くのエコノミストは、経済から何を期待するかの先行指標として住宅を使用しています。 専門家はそれを追跡して、利上げが住宅市場を完全に崩壊させるのではなく、単に減速させるだけであることを確認しています. 連邦準備制度理事会がこれらの利上げを通じて経済にソフトランディングを提供し、景気後退をかろうじて回避できるという希望がまだあります。 労働市場t やその他の経済指標はまだ下落していません。

インフレに強いポートフォリオの構築

インフレ率が高いということは、ポートフォリオを変更して、お金が確実に機能するようにする必要があることを意味します。 良いニュースは、必要不可欠な産業であるため、高インフレの時代に苦しまない産業があることです。 高インフレ時のリスクを軽減するために、ポートフォリオを最適化する方法もあります。

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ボトムライン

インフレを修正することは、理論的にはかなり簡単に思えますが、実際に適用すると、金融政策と財政政策の両方で行き過ぎたり行動が遅すぎたりすることについて多くの懸念があります。 経済の減速は、多くの人々の失業や苦痛につながる可能性があります。 これが、インフレの修正に時間と忍耐が必要な理由です。 私たちはインフレと戦うために正しい道を歩んでいるように見えますが、経済がどのように反応するかは時が経てばわかります 不況の恐怖 私たちの上にぶら下がっています。

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