最高のセクターのミューチュアルファンドを見つける方法4Q22

似たような投資信託のリストが増え続ける中、最適なものを見つけるのはますます困難になっています。 投資家はオッズを有利に変えるためにゲームをどのように変更できるでしょうか?

投資信託のラベルを信用しないでください

少なくとも 169 種類の不動産投資信託があり、673 セクターにわたって少なくとも 61 の投資信託があります。 投資家はセクターごとに平均 XNUMX 以上の選択肢を必要としていますか? 投資信託はどれくらい違うのでしょうか？

これらの 169 の不動産ミューチュアル ファンドは、互いに大きく異なります。 これらの不動産ミューチュアル ファンドの多くは、23 から 167 の資産を保有しており、リスク プロファイルとパフォーマンスの見通しが異なる、大幅に異なるポートフォリオを持っています。

他のセクターのミューチュアル ファンドにも同じことが当てはまります。それぞれが良い株と悪い株の非常に明確な組み合わせを提供するからです。 ベーシックマテリアルズは、銘柄選択の第 XNUMX 位です。 不動産は最下位です。

分析麻痺の回避

セクターミューチュアルファンドの数が多いことは、投資家を助けるどころか、むしろ傷つけていると思います。 すべてのファンドについて手動で詳細な分析を行うことは現実的な選択肢ではありません。投資家は不十分な分析にさらされ、収益機会を逃すことになります。 ミューチュアル ファンドを適切に分析することは、各ミューチュアル ファンド内のすべての株式を分析することを意味するため、株式を分析するよりもはるかに困難です。 前述のように、167 つのミューチュアル ファンドには XNUMX 株以上の株式が存在する可能性があります。

図 1 は、各セクターの最高評価の投資信託を示しています。

図 1: 各セクターの最高の投資信託

* 流動性が不十分なため、ベストミューチュアルファンドでは TNA が 100 億ドル未満のファンドは除外されています

図 1 のミューチュアル ファンドの中で、フィデリティ アドバイザー グローバル コモディティ ストック ファンド (FIQRX) が総合 XNUMX 位、フィデリティ セレクト バンキング ポートフォリオ (FSRBX) が XNUMX 位、シュワブ ヘルスケア ファンド (SWHFX) が XNUMX 位です。 CGM リアルティ ファンド (CGMRX) は最下位です。

「内在する危険」を回避する方法

購入前に投資信託の保有状況を知る必要があるのはなぜですか?

ミューチュアル ファンドは、その構成要素の集合体に過ぎません。それが何で構成されているかを理解していなければ、最終的に何を購入しているのか理解できません。 事業や財務を分析せずに株を買うようなものです。 どんなに安くても、悪い株を持っていれば、投資信託のパフォーマンスは悪くなります。

ファンドの保有資産のパフォーマンス – 手数料EES
= ファンドのパフォーマンス

投資家が保有銘柄に応じて格付けされたファンドを見つけられたら

フィデリティ・アドバイザー・グローバル・コモディティ・ストック・ファンド（FIQRX）は、最高評価のエネルギー・ミューチュアル・ファンドであるだけでなく、私の会社がカバーする673のセクター・ミューチュアル・ファンドのうち、総合的にトップにランクされたセクター・ミューチュアル・ファンドでもあります。

図 1 で最悪のミューチュアル ファンドは CGM リアルティ ファンド (CGMRX) で、魅力的でない評価を得ています。 ミューチュアルファンドプロバイダーは、この分野でよりうまくやれると思うかもしれません。

開示: David Trainer、Kyle Guske II、Matt Shuler は、特定の株式、セクター、またはテーマについて執筆しても報酬を受け取っておりません。