インフレ抑制法が施行された今、ESGファンドを購入する方法

モーニングスターによると、ESGの問題に応じて投資家の資金を配分するファンドは、357年末時点で2021億ドルを保有していました。これは、相互ファンドと上場投資信託のデータを追跡しているモーニングスターによると、XNUMX年前の合計のXNUMX倍以上です。

モーニングスターによると、昨年、投資家は ESG ファンド (サステナブル ファンドまたはインパクト ファンドとも呼ばれる) に 69.2 億ドルを注ぎ込み、年間記録を更新しました。

これらのファンドにはさまざまな種類があります。 たとえば、性別や人種の平等を促進したり、グリーンエネルギー技術に投資したり、化石燃料、タバコ、銃の会社を避けたりしようとする人もいます。

女性や若年投資家（40歳未満）は、 ESG投資に関心を持つ可能性が最も高い、Cerulli Associates の調査データによると。 ファイナンシャル プランニング アソシエーションによると、34 年の 2021% から 32 年にはクライアントに ESG ファンドを利用したファイナンシャル アドバイザーの約 2020% が増加しました。

モーニングスターによると、米国の投資家が利用できる ESG ミューチュアルおよび上場投資信託は 550 以上あり、XNUMX 年前の XNUMX 倍以上です。

「個人投資家には、より多くの [ESG オプション] があり、10 年前にはできなかった方法でポートフォリオを構築できます」と、持続可能で責任ある投資フォーラムの教育プログラムのマネージャーであるマイケル・ヤングは CNBC に語っています。 「私が考えることができるほぼすべての [資産] カテゴリにはファンドオプションがあるため、私たちは長い道のりを歩んできました。」

しかし、ファンドマネージャーはあなたのお金を投資するときにさまざまな程度の厳密さを使用するかもしれません。つまり、あなたが購入した環境に焦点を当てたファンドは必ずしもあなたが思うほど「グリーン」ではないかもしれません。

例を次に示します。一部のファンドマネージャーは、投資先を選択するときにESG値を「統合」する場合がありますが、その戦略はサポート（中心的ではない）の役割を果たすだけです。 逆に、他のマネージャーは、投資決定の要として機能する明確なESGマンデートを持っています。

しかし、投資家はこれらのアプローチの違いを知らないかもしれません。

証券取引委員会 提案されたルール XNUMX月には、投資家の透明性が高まり、投資家が自分たちの価値観に最も適合するESGファンドを簡単に選択できるようになります。 この規則は、マネーマネージャーがESGファンドの保有について投資家を誤解させる慣行である「グリーンウォッシング」も取り締まるでしょう。

最近では、最高裁判所が 6 月に 3 対 XNUMX の判決を下しました。 EPAの権限の一部を取り除いた 米国の発電所からの地球温暖化の原因となる二酸化炭素の排出を抑制します。 化石燃料を燃料とする発電所は、輸送機関に次いで、米国で XNUMX 番目に大きな炭素汚染源です。

これはすべてあなたに考えさせるかもしれません：どうすれば始められますか？ そして、どうすれば自分の投資が自分の価値観と本当に一致していると確信できますか？

ESGの専門家によると、投資家が実行できる簡単な手順がいくつかあります。

Align ImpactのWillskytt氏によると、開始するXNUMXつの方法は、投資家にとって優れた「速記」として機能する資産運用会社を調べることです。

一部の企業はESGに焦点を当てており、この方法で投資してきた長い歴史があります。どちらも、価値に基づく投資に真剣に取り組む人々にとって励みになる兆候だと彼は言いました。

投資家は、同社のWebサイトを見て、ESGが主要な焦点として表示されているかどうかを確認することで、企業のコミットメントを理解できると彼は付け加えました。 そこから、投資家はその会社の利用可能な資金から選ぶことができます。

モーニングスターが所有するSustainalyticsの南北アメリカのサステイナビリティ研究のディレクターであるJonHaleは、次のように述べています。 「それは、コミットメントが他のファンドほど高くない可能性があることを示唆しています。」

ESGに焦点を当てた企業の例には次のものがあります カルバートの研究と管理 & Impax資産管理、ウィルスキートは言った。 ヌビーンTIAAが所有する、ESG投資の比較的長い実績もあると彼は付け加えた。

モーニングスター 定格の CalvertとPax、および他のXNUMXつ（Australian Ethical、 パルナッサスインベストメンツ、RobecoおよびStewart Investors）によると、このカテゴリーの資産管理リーダーとして ESGコミットメントレベル ただし、すべてが米国の個人投資家に対応しているわけではありません。

Nuveen/TIAA を含む追加の XNUMX 社は、「高度な」ESG カテゴリーで XNUMX ランク下にランク付けされました。

「マネージャーに自信があれば、ESGの観点から資金は多かれ少なかれ強力になるでしょう」とWillskytt氏は述べています。 「それなら、あなたに合ったフレーバーを見つけることです。」

ただし、欠点があります。 ESGファンドの成長にもかかわらず、ニッチによっては、投資家は特定の問題に対応するファンドをまだ簡単に見つけることができない場合があります。 専門家によると、たとえば、気候に焦点を当てたファンドや、さまざまな価値ベースのフィルターを説明する幅広いESGファンドはたくさんありますが、銃のないファンドのようなものを見つけるのは難しいとのことです。

サステナブルファンドのほとんど、70%は 積極的に管理、モーニングスターによると。 現在の保有状況によっては、ポートフォリオの現在のファンドよりも年間手数料が高くなる場合があります。

思い切って取り組む前にESGについてもう少し学びたい投資家は、無料でレビューすることができます ここから 持続可能で責任ある投資のためのフォーラムからの基本について。

投資家はまた、投資信託とETFのいくつかの無料データベースをふるいにかけることから始めることができます。

持続可能で責任ある投資のためのフォーラム XNUMXつのデータベースがあります これにより、投資家は、資産クラス（株式、債券、バランスの取れたファンドなど）、発行タイプ、最小投資額などのカテゴリーに従ってESGファンドを分類できます。

ただし、このリストはすべてを網羅しているわけではなく、フォーラムのメンバー企業からの資金も含まれています。 しかし、同社がメンバーであるという事実は、資産運用会社の ESG の厳格さに対する信頼できるスクリーンである可能性がある、と Young 氏は述べた。

あなたがまくように は、投資家が化石燃料、性別、銃、刑務所、武器、タバコなどのない資金を見つけるのを支援できるもうXNUMXつの組織です。 それは維持します トップファンドのランキング カテゴリ別。

または、投資家はAs You SowのWebサイトを使用して、現在の投資が価値とどの程度一致しているかを測定することもできます。 ファンドのティッカーシンボルを入力すると、さまざまな値のカテゴリに従ってファンドのスコアが生成されます。

他の企業も特定のファンドにESG格付けを割り当てています。 たとえば、モーニングスターは、投資家がファンドのESGスコープを評価できるように、特定の数の「グローブ」（「5」が最高のスコア）を割り当てます。 モーニングスターには ESGスクリーナー これにより、投資家は特定のパラメーターに従ってファンドをフィルタリングすることもできます。  

注意点：グローブシステムやその他のサードパーティの格付けは、必ずしも資産運用会社のESGの意図を示すものではありません。 理論的には、ファンドは、マネージャーの焦点によるものではなく、偶然に優れたESG格付けを持つ可能性があります。  

投資家はまた、ファンドデータベースを使用して希望するESG投資を特定し、資産運用会社を調査して、会社がESG全体にどの程度取り組んでいるかを確認することもできます。

日曜大工を重視していない投資家にとって、ESGに精通したファイナンシャルアドバイザーと協力することは、投資を自分の価値観と最も一致させ、ポートフォリオ全体と投資目標と一致させる最も確実な方法かもしれません。 アドバイザーは、たとえば、個人投資家に比べて、より高度なスクリーニングツールを自由に利用できる場合があります。