かつてはスイスの銀行業界の誇りであったクレディ・スイスの失墜は、弱まる兆しをほとんど見せていません。
困窮した貸し手は今週、複数の戦線で火事と戦っていることに気づきました。
まず、スイスの金融規制当局は、シリコンバレー銀行（SVB）の破綻を受けて、クレディ・スイスや他のスイスの貸し手を「注意深く監視している」と述べた。
第二に、銀行は報告と管理の手順に「重大な弱点」があることを認めざるを得ませんでした。 第三に、長期にわたる顧客流出の波がまだ逆転していないことが明らかになりました。
そして最後に、その筆頭株主は、水曜日の朝、事業にこれ以上現金を投入することを否定しました。
チューリッヒに上場している銀行の株式は、早期取引で 30 分の XNUMX 以上急落し、SVB の終焉によって引き起こされたより広範な市場の混乱の中で、XNUMX 週間の総下落率は XNUMX% を超えました。
しかし、信認の危機は今週の激動に先立って発生した。株価は現在、年初からほぼ 12 分の XNUMX 下落し、過去 XNUMX か月間でほぼ XNUMX 分の XNUMX 下落している。
根本的な見直し計画に着手している銀行の新しい最高経営責任者であるウルリッヒ・ケルナーは、火曜日に出てきて、忍耐を懇願した。
コーナー氏はブルームバーグテレビジョンに対し、「株価の動向に誰も満足していませんが、私たちは管理できることを管理しており、これが私たちの計画の実行です」と語った.
利害関係者に対する彼自身の焦りの高まりの兆候ではあるが、彼は次のように付け加えた。
過去 475 年間のクレディ スイスの最近の問題の長いリストには、次のようなものがあります。 モザンビークでの 6.5 億 XNUMX 万ドルのスキャンダル。 失言を起こしやすい議長の迅速な辞任。 マネーロンダリングの有罪判決; 急増する引き出し; そして年間XNUMX億ポンドの損失。
クレディ・スイス自身の創設の問題以外に、Körner は、ヨーロッパの銀行業の伝染に対する懸念の高まりにも対処しなければなりません。
月曜日に、クレディ・スイスがそのローンで債務不履行になるという賭けは、XNUMX つの米国の貸し手が崩壊した後、過去最高を記録しました。
クレディ・スイスの十分に文書化された弱点が、167 歳の貸し手が債務不履行に陥るリスクを高めたことを恐れて、資金がクレジット・デフォルト・スワップに注がれました。 .
価格情報源 CMAQ によると、クレディ スイスの 36 年間のクレジット デフォルト スワップは月曜日に 453 ベーシス ポイントも上昇し、過去最高の XNUMX ベーシス ポイントとなった。
スイスの金融規制当局である FINMA は、月曜日にクレディ スイスとライバルの UBS の株価が急落した後、状況を追跡していると述べた。
Credit Suisse の株価は火曜日に引き続き下落し、さらに 2% 下落し、UBS の株価は反発して 3% 高く取引されました。
FINMA は、「状況を注意深く監視している」と述べ、次のように付け加えた。
「目的は、クラスターのリスクと伝染の可能性を早期に特定することです。」
それでも、Körner は混乱の中で楽観的でいようと努めてきました。 火曜日に、彼は、人員削減の波に対する銀行の予想よりも速い進歩に支えられていると述べ、顧客の信頼が戻ってきている兆候があると付け加えた.
「昨日流入がありましたが、これはポジティブな兆候です。 昨日は、物質的な良い流入さえ見られました。」
Körner氏は、これがトレンド転換の始まりになることを望んでいますが、XNUMX日の資金流入だけでは投資家の圧力を鎮めるには十分ではありません.
年次報告書で、銀行は顧客の流出がはるかに低いレベルに安定したが、まだ逆転していないことを明らかにした.
クレディ・スイスは、昨年の第 120 四半期に約 XNUMX 億ドルに膨れ上がった顧客から資金を引き寄せる波の中で、リストラ計画を実行できるかどうかをめぐって、しばらくの間、市場の懸念に悩まされてきました。
先月、シティグループのアナリストであるアンドリュー・クームズ氏は、銀行の格付けを引き下げ、次のように述べています。 2023 年には「相当な」損失を被るだろう。」
9,000 月、Körner は、1.5 人の雇用を削減し、投資銀行業務から裕福な顧客の資産管理に焦点を移し、サウジアラビア最大の銀行から 1.3 億スイス フラン (XNUMX 億ポンド) の投資を受けることを含む XNUMX 年間の再生計画を発表しました。
オーバーホールの一環として、クレディ・スイスの投資銀行もスピンオフされる。
銀行は、サプライチェーン金融グループのグリーンシル・キャピタルとファミリーオフィスのアルケゴスの崩壊に続いて、2021年に双子の打撃を受け、銀行の長期にわたる危機を引き起こしました.
これら 10 つのスキャンダルにより、顧客の資産 8 億ドル (5.5 億ポンド) が凍結され、XNUMX 億ドルの取引損失が発生しました。
先週、クレディ・スイスは、以前の提出書類について米国の規制当局から XNUMX 時間も質問された後、年次報告書の発行を延期せざるを得なくなりました。
遅延の理由は火曜日に、銀行がスキャンダルに見舞われた貸し手への最近の打撃で、過去XNUMX年間の報告および管理手順に「重大な弱点」を特定したと述べたときに明らかになりました.
「経営陣は、財務諸表における重大な虚偽表示のリスクを特定および分析するための効果的なリスク評価プロセスを設計および維持していませんでした。」
Körner 氏は、この問題に「非常に力強く」取り組んでいると述べ、2022 年またはそれ以前の数年間の会社の業績に影響はないと付け加えました。
ケルナーは間違いなく、うらやましい仕事を手にしています。 必要なのは時間だけだと彼は言います。 私たちは失ったものをすべて取り戻したいと思っています。 そして、そこに着いたら、それを超えてビジネスを再び成長させます。」
投資家は落ち着きを失い始めており、言葉よりも行動を見たいと思うでしょう。
ソース: https://finance.yahoo.com/news/credit-suisse-warns-material-weakness-091540284.html