利上げがインフレをどのように遅らせるか

連邦準備制度理事会は本日再びベンチマーク金利を引き上げる予定であり、さらには配給する可能性もあります 28年ぶりのXNUMX分のXNUMXポイントの引き上げ。

中央銀行は、約40年間で最悪のインフレに対処するために、目標のフェデラルファンド金利を再び引き上げる可能性があります。

インフレ率が高いままであるため、それは速く動き、金利を以前の予想のように75ベーシスポイントではなく50ベーシスポイント引き上げる可能性があります。 ベーシスポイントは0.01％に相当します。

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In 8.6月、インフレ率はXNUMX％上昇しました、アナリストが予想した以上に、1981年以来の最速のクリップで。それでも、すでに財布に負担をかけているより高い価格に取り組んでいる消費者は、借入コストの増加がインフレを抑えるのにどのように役立つのか疑問に思うかもしれません。

「これは、一般的な消費者にとって非常に理解しにくいことです。これまでこのようなインフレ率を見たことがない人口の大部分にはなじみのないこれらの急速な値上げを見てください」と、IndeedのシニアフェローであるTaraSinclairは述べています。採用ラボ「そして、これらすべてにおけるFRBの複雑な役割を理解しようとすることは非常に混乱します。」

ここにあなたが知る必要があるものがあります。

連邦準備制度は、経済に関していくつかの主要な目標を持っています：最大の雇用を促進し、価格を安定させ、適度な長期金利を確保することです。

一般的に、中央銀行は、パンデミックの前に遅れていた数値である、年間約2％のインフレを維持することを目指しています。

インフレと戦うためのその主なツールは金利です。 コロンビア大学ビジネススクールのアシスタントファイナンス教授であるYimingMa氏は、商業銀行の短期借入金利を設定し、それらの銀行が消費者や企業に金利を渡すことでそれを実現していると述べています。

その高いレートは影響します クレジットカードから住宅ローン、自動車ローンに至るまで、あらゆるものに支払う利子であり、借り入れがより高額になります。 反対に、普通預金口座の利率も上がります。

しかし、より高い金利はどのようにインフレに巻き込まれるのでしょうか？ 専門家によると、彼らは経済を減速させることによって助けます。

バンクレートのチーフファイナンシャルアナリスト、グレッグマクブライド氏は、「FRBは、必要に応じて、金利をアクセルペダルまたは経済のブレーキとして使用します」と述べています。 「インフレ率が高くなると、彼らは金利を引き上げ、それを使ってインフレを抑制しようとして経済にブレーキをかけることができます。」  

基本的に、FRBの政策立案者は、消費者や企業が投資を控えるように借入をより高額にすることを目指しており、それによって需要を冷やし、できれば価格を抑えることができます。

マクブライド氏によると、サプライチェーンの問題を緩和するという副次的な影響もある可能性があります。これは、現在価格が急騰している主な理由のXNUMXつです。 それでも、中央銀行はその特定の問題に直接影響を与えたり解決したりすることはできないと彼は述べた。

「サプライチェーンが問題である限り、私たちはインフレを促進する大規模な賃金上昇と戦う可能性が高い」と彼は述べた。

エコノミストにとっての主な懸念は、FRBが金利を急上昇させ、需要を抑制しすぎて、経済を停滞させることです。

これは、企業が雇用をやめたり、労働者を解雇したりすると、失業率の上昇につながる可能性があります。 政策立案者が実際に利上げをオーバーシュートした場合、それは経済を不況に追い込み、これまでの進展を停止させ、逆転させる可能性があります。

経済のインフレを治療することは、化学療法で癌を治療するようなものだと、IndeedHiringLabのシンクレアは述べた。

「物事を遅くするために経済の一部を殺さなければならない」と彼女は言った。 「それは楽しい治療法ではありません。」

もちろん、 アクションには時間がかかります 経済に影響を与え、インフレを抑制します。 そのため、連邦公開市場委員会は経済データを注意深く監視して、金利を引き上げる金額と頻度を決定します。

ウクライナでの戦争による不確実性もあり、ガスなどの商品の価格も上昇しています。 FRBは、戦争が米国経済をどのように妨げているかを監視し、それに応じて行動する必要があります。

シンクレア氏によると、FRBが利上げを行う場合、インフレが改善する前に、人々はこれらの上昇のマイナス面を目にする可能性が高いとのことです。

基本的に、それは消費者がお金を借りるためにより多くを支払わなければならないかもしれないことを意味します、そしてそれでもガソリンポンプと食料品店でより高い価格を見ます。 このシナリオは、賃金が上昇しているがインフレに追いついていない低所得労働者にとっては特に厳しいものです。

もちろん、理想的には、中央銀行は金利を徐々に引き上げて、経済が減速し、失業率を上げすぎずに物価を下げることができるようにしたいと考えています。 FRBは景気後退を回避したいだけでなく スタグフレーションの可能性 —経済が減速している間、インフレが高いままである状況。

「彼らはその綱渡りを注意深く歩かなければなりません」とシンクレアは言いました。

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