連邦準備制度が再び利上げを行う中でポートフォリオがどのように変化しているか

ニュージャージー州フレミントンのブライトンファイナンシャルプランニングのオーナーである公認ファイナンシャルプランナーのジョンミドルトンは、次のように述べています。 

株式の割り当てについては、彼は会社が好きです 高配当を支払う、およびバリュー株は、通常、資産の価値よりも少ない金額で取引され、インフラストラクチャ、エネルギー、不動産、および消費者の主食に傾いています。

また、ポートフォリオの債券側には、債券のクーポン、満期までの時間、および期間を通じて支払われる利回りを考慮に入れて、いわゆる短期から中期のデュレーションを持つ資産が含まれる場合があります。

ミドルトン氏は、「国債よりも社債の方がわずかに多く割り当てられている」と述べ、より多くの収入を得るために、より大きな信用リスクを引き受けることに抵抗がないことを説明した。

ただし、今週後半の主要なデータリリースに基づいて割り当てがシフトする可能性があります。

ミドルトンは、 個人消費支出価格指数、FRBが推奨するインフレゲージ、および 米国の国内総生産、これは成長のXNUMX番目のマイナス四半期に当たる可能性があります—不況のXNUMXつの定義。

フロリダ州ボカラトンにあるUlin＆Co。WealthManagementのCFP兼CEOであるJonUlin氏は、長期投資家は「迅速な短期的動き」で金利の上昇に対応すべきではないと述べた。

401（k）プランに資金を延期する場合でも、退職者として現金を投資する場合でも、今は「かわいくて空想的」な時期ではない、と彼は語った。 市場が落ち込んでいるときに投資を続けることで、あなたは 市場の上昇から利益を得る そして将来の回復、と彼は言った。 

債券価格にとっては厳しい年でしたが、 金利が上がるにつれて下がる、これらの資産は現在、投資家が期待する負の株式市場相関を提供している、とウリン氏は語った。  

「分散投資は、投資家の睡眠を少し良くするのに役立ちます」と彼は言いました。 「コースを維持し、落ち着いて深呼吸する必要があります。」