誰かが投資をするとき、彼らは明らかにそれが彼らにお金を稼いでくれることを望んでいます. そうでなければ、投資の意味がありません。 ただし、投資によって純資産を増やした場合、州および連邦政府に税金を支払う必要があります。 これらは呼ばれます キャピタルゲイン税、そしてそれらはまったく同じようには機能しません その他の所得に対する税金. 連邦キャピタル ゲイン税はしばしばニュースになり、政治的議論の対象となりますが、州レベルで査定されるキャピタル ゲイン税もあります。
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キャピタルゲイン税とは何ですか？
キャピタルゲイン税は、賃金や給料からではなく、投資から得たお金に課税される税です。 これらの収入は通常、ほとんどの人が遭遇する標準所得税を通じて課税されます。 給料ごと 彼らは受け取ります。
一部の地域では、売却前に投資家が資産を保有していた期間に応じて、キャピタル ゲインの扱いが異なります。 これらの区別は、通常、短期 (XNUMX 年未満) と長期 (少なくとも XNUMX 年) に分けられます。
短期キャピタルゲイン税は、投資家が20年未満保有していた投資から得た資金に対して課されます。 これらは、ターンアラウンドが速いため、多くの場合高くなります。 連邦レベルでは、通常の所得として課税されるため、所得レベルによっては XNUMX% 以上を支払うことになります。
誰かが資産を XNUMX 年以上保有している場合、通常、長期キャピタルゲイン税が適用されます。 連邦の長期キャピタルゲイン税は、短期税率と所得税率の両方よりも低くなっています。 これは一部の州にも当てはまります。稼いだお金が増えるほど税率が高くなる税制のシステムがあるからです。 他のいくつかの場所では、これらの利益は一律税率で課税される場合があります。
カリフォルニア州キャピタルゲイン税
連邦政府とは異なり、カリフォルニア州は短期と長期のキャピタルゲインを区別していません。 通常の州所得税と同じ税率と税率を使用して、すべてのキャピタル ゲインを所得として課税します。
次の表は、カリフォルニア州の所得とキャピタルゲインの両方に適用される税率を示しています。
カリフォルニアキャピタルゲイン税率単一の既婚ファイリングファイリングファイリングファイリング別々の世帯主席– $1 $0 – $8,932 $0 – $17,864 0% $8,932 – $0 $17,864 – $2 $8,933 – $21,175 $17,865 – $42,350 8,933% $21,175 – $17,865 $42,353 – $4 $21,176 – $33,421 $42,351 – $66,842 21,176% $33,421 – $42,354 $54,597 – $6 $33,422 – $46,394 $66,843 – $92,788 33,422% $46,394 – $54,598 $67,569 – $8 $46,395 – $58,634 $92,789 – $117,268 46,395% (plus 58,634% for income over $67,570) $79,812 – $9.3 $58,635 – $299,508 $117,269 – $599,016 $58,635 – $299,508 79,813% (plus 407,329% for income over $10.3) $299,509+ $359,407+ $599,017+ $718,814+ 連邦キャピタルゲイン税の仕組み
連邦政府は両方に課税します 短期および長期のキャピタルゲイン. 短期キャピタルゲインは、次のスケジュールに従って、他の所得と同様に課税されます。
連邦短期キャピタルゲイン税率率単一結婚ファイリング共同結婚ファイリング世帯主10％$ 0 – $ 9,950 $ 0 – $ 19,900 $ 0 – $ 9,950 $ 0 – $ 14,200 12％$ 9,951 – $ 40,525 $ 19,901 – $ 81,050 $ 9,951 – $ 40,525 $ 14,201 – $ 54,200 22％ – $ 40,526 $ 86,375 – $ 81,051 $ 172,750 – $ 40,526 $ 86,375 – $ 54,201 86,350％$ 24 – $ 86,376 $ 164,925 – $ 172,751 $ 329,850 – $ 86,376 $ 164,925 – $ 86,351 164,900％$ 32 – $ 164,926 $ 209,425 – $ 329,851 $ 418,850 $ $ 164,926 – $ 209,425 164,901％$ 209,400 + $ 35 + $ 209,426 + $ 523,600 +
一方、長期キャピタルゲインは、総利益に基づいて0%、15%、または20%のいずれかで課税されます。 連邦の長期キャピタルゲイン税スケジュールは次のとおりです。
連邦長期キャピタルゲイン税率率単一結婚ファイリング共同結婚ファイリング個別世帯主0％$ 0 – $ 40,400 $ 0 – $ 80,800 $ 0 – $ 40,400 $ 0 – $ 54,100 15％$ 40,401 – $ 445,850 $ 80,801 – $ 501,600 $ 40,401 – $ 250,800 $ 54,101 – $ 473,750 20％ + $ 445,851 + $ 501,601 + $ 250,801 +
ジョー・バイデン大統領は キャピタルゲイン税の引き上げを提案 トップの稼ぎ手で。 バイデンの提案は、それを39.6％に引き上げ、基本的に通常の収入として課税する. これを書いている時点では、この提案はまだ法律になっていません。
カリフォルニア州の税の全体像
カリフォルニア州は一般的に高税率の州と見なされており、数字がそれを裏付けています。 累進所得税があり、税率は 1% から 13.3% で、キャピタル ゲインに適用される税率と同じです。 また、ゴールデン ステートの消費税は 7.25% で、国内で最も高い税率です。 地方消費税が追加されると、一部の自治体の消費税率は 10.25% にまで上昇する可能性があります。
固定資産税 カリフォルニア州では、法律により 1% を超えることはできません。 ありません 不動産税 または相続税。
ボトムライン
カリフォルニア州では、キャピタルゲインに通常の所得と同じ税率で課税されます。 次に、投資から XNUMX 年間に稼いだお金は、その人の課税所得に単純に加算されます。 カリフォルニア州民は連邦キャピタル ゲイン税も課せられます。これは、利益が短期投資によるものか長期投資によるものかによって異なります。 要するに、カリフォルニアの居住者として投資するときは、計画を立てる必要があります。そうしないと、州および連邦レベルで大きな打撃を受ける可能性があります。
投資のヒント
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ポスト カリフォルニア州キャピタルゲイン税 最初に登場した SmartAssetブログ.
ソース: https://finance.yahoo.com/news/much-capital-gains-tax-cost-120000832.html