プライベートウェルスマネージャーは、クライアントが複雑なお金の問題をナビゲートするのをどのように支援しますか？

誰かが多くの資産を蓄積したからといって、それを管理するのに必要な時間、傾向、またはスキルがあることを意味するわけではありません。 お金を最大限に活用するために、富裕層は民間の資産運用会社に頼ることがよくあります。 投資 ガイダンスと戦略的財務計画。

ニューヨーク証券取引所やその他の取引所で取引を処理するだけでなく、プライベート ウェルスマネージャー あなたが稼いだ金額、所有している資産、あなたとあなたの家族の目標、両方の経済的目標を考慮した、あなたの独自の状況に基づいた総合的な財務プログラムを提供します。 & 個人的な。

ウェルスマネージャーの仕組み

個人資産管理サービスは、投資仲介会社や大手銀行など、多くの金融機関によって提供されています。 これらのサービスが機関内で提供される場合、クライアントにより個別化されたサービスを提供できるように、主任マネージャーの下に小グループとして設定されることがよくあります。 同じモデルに従う独立系のウェルスアドバイザーやポートフォリオマネージャーも多数存在します。

個人資産管理者の仕事は、短期、中期、長期の目標が矛盾しないようにすることです。 株式の一部を売却するたとえば、債券やETFは流動性を解放する簡単な方法のように思えるかもしれません。 しかし、それはあなたのポートフォリオ全体の健全性を損なう可能性もあります。ポートフォリオは最も基本的に家族の幅広い経済的ニーズを賄い、確実に生活できるようにすることを目的としています。 気持ちよく引退する.

このように考えてみてください。経験の浅い投資家、または単にお金を稼ぐのに忙しすぎてお金を管理できない人は、自分の決定の意味を理解できず、最終的にさまざまな経済的利益を結びつけてしまう可能性があります。 その結び目を解き、家族のさまざまな利益をまとめて、全体を強化するのが個人資産管理者の仕事です。

評判の高い民間資産運用会社は、投資家に画一的なソリューションを提供することはありません。 代わりに、不動産、債券、株式、そしてそれぞれが取る無数の形態など、市場で入手可能な多くの投資手段についてパーソナライズされた洞察を提供します。 また、それぞれの税金への影響と、長期にわたる財政の成長をどのようにサポートまたは制限できるかについても説明します。

ストーリーは続く

私募資産運用会社の費用は決して安くありません。 ほとんどの企業は、管理下にある資産の価値の割合に基づいて顧客に手数料を請求します。 顧客に代わってファンドから支払われる手数料で運営している企業もまだいくつかあるが、手数料がかかるために運用会社がファンドや他の金融商品を推奨するのではないかという投資家の懸念により、この状況は変化しつつある。

ほとんどの個人資産管理会社は、家族法、遺産計画、事業承継の弁護士、会計士、税務専門家、保険会社と提携契約を結んでいます。 これにより、各顧客は、自分たちの世代とこれからの世代の両方に向けて、財務上の意思決定のバランスを取るために必要な専門知識に確実にアクセスできるようになります。

これは重要です。なぜなら、堅牢な財務計画には、財産計画、退職計画(https://moneywise.com/retirement/retirement/retirement- Savings-4-percent-rule)、資産管理、税金計画など、複数の要素が含まれているからです。独自の極小可動部品のセットを備えています。 圧倒された投資家は、すべてを理解するにはタコの XNUMX 本の腕と XNUMX つの脳が必要だと考えるのは簡単です。 民間の資産管理者はそのタコです。

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