投資はどのように課税されますか? 株式、オプションなどの税金を減らす

主要な取り組み

• 投資を売却したり、利子や配当金を受け取ったりすると、投資利益に対して税金がかかります
• 投資を XNUMX 年以上保有すると、税率が低くなります。
• 401(k)s や IRA などの口座は、投資税の削減に役立ちます

毎年 XNUMX 月に、アメリカ人は納税申告書を提出し、IRS で請求書を決済します。 税金は、投資ポートフォリオとそのパフォーマンスに大きな影響を与える可能性があります。 IRS が投資にどのように課税するか、およびそれらの税を制限する方法を理解することは、あらゆる投資戦略の不可欠な部分です。

ここに 投資家は知っておくべき 彼らの税金を減らすために。

株式、投資信託、ETF はどのように課税されますか?

株式、ミューチュアル ファンド、または ETF に投資する場合、通常は XNUMX つの方法で収益を得ることができます。 これらには、利益のために投資を売却し、配当を受け取ることが含まれます。 これらの投資利益は、課税時に異なる方法で処理されます。

キャピタルゲイン税

株式やミューチュアル ファンドなどの投資を購入すると、ブローカーはその証券に対して支払った価格を記録します。 支払う価格は、投資のコスト基準です。

投資を売却するときは、売却価格を原価基準と比較します。 売却して利益を得れば、キャピタルゲインを得ることができます。 損失を出して売却すると、キャピタル ロスになります。

年末に、キャピタルゲイン全体に対して税金を支払わなければなりません。 たとえば、ある株で 10,000 ドルのキャピタル ゲインを得て、別の投資で 5,000 ドルのキャピタル ロスがあった場合、5,000 ドルの純利益に対してのみ税金を支払うことになります。

キャピタルゲインはさらに長期キャピタルゲインと短期キャピタルゲインに分けられます。 保有期間が XNUMX 年未満の投資では短期的な利益が得られ、XNUMX 年以上保有されている投資では長期的な利益が得られます。

短期的な利益に対する所得税は、それらの利益が通常の収入であるかのように支払われます。 そうしないと、長期的な利益に対して支払う税率が低くなります。

2022 年の単一申告者の税率 には次の値があります:

短期キャピタルゲイン税率

$ 0 - $ 10,275

視聴者の３８%が

$ 10,276 - $ 41,775

視聴者の３８%が

$ 41,776 - $ 89,075

視聴者の３８%が

$ 89,076 - $ 170,050

視聴者の３８%が

$ 170,051 - $ 215,950

視聴者の３８%が

$ 215,951 - $ 539,900

視聴者の３８%が

$ 539,001 +

視聴者の３８%が

長期キャピタルゲイン税率

$ 0 - $ 41,675

0%

$ 41,676 - $ 459,750

視聴者の３８%が

$ 459,751 +

視聴者の３８%が

配当に対する税金

のXNUMXつのカテゴリがあります 配当金 有資格者も非資格者も含めて検討してください。

デフォルトでは、すべての配当は非適格です。 例外は、配当が米国法人または資格のある外国企業によって支払われ、配当落ち日の 60 日前から始まる 121 日間のうち少なくとも 60 日間、その会社の株式を保有している場合です。

IRS は非適格配当を通常の所得として課税します。 適格な配当がある場合、これらは長期キャピタルゲイン税率で課税されます。

株式、ミューチュアル ファンド、ETF の税金を引き下げる

株式の良い点の XNUMX つは、投資を売却した場合にのみキャピタルゲイン税を支払うことです。 一部のミューチュアル ファンドは毎年のキャピタル ゲイン分配を行っていますが、株式を保持することで納税額を抑えることができます。

投資を長期間保有するだけで、キャピタルゲイン税を減らすことができます。 売れなければ税金はかかりません。 また、タックス ロス ハーベスティングを検討することもできます。これには、パフォーマンスの低い投資を戦略的に売却して損失を出して、全体的な利益を減らすことが含まれます。

配当に対する課税を制限することは、より困難になる可能性があります。 効果的な戦略の XNUMX つは、配当を支払う投資を保有することです。 401(k) や IRA などの税優遇口座 所得税を払わなくてもいいように。

債券はどのように課税されますか.

債券 税金は、債券の発行者と、投資からどのように利益を得るかによって大きく異なります。

株式やその他の有価証券と同じように、公開市場で債券を売買することができます。 債券投資でキャピタルゲインを得ると、キャピタルゲイン税を支払うことになります。

しかし、ほとんどの人は、利子の支払いを通じて債券から収益を得ています。 債券から受け取った利子は課税所得として扱われます。

一部の特別債券は、特定の税が免除されます。 たとえば、州政府または地方政府が発行する地方債は通常、連邦レベルでは非課税です。 一部の州では、地方債からの収入を州所得税から免除しています。

IRS は、連邦政府が発行した債券からの所得に課税しますが、通常、州および地方の所得税は免除されます。

債券の減税

債券は通常、利子の支払いが定期的な収入として扱われるため、非課税です。

債券にかかる税金を減らす最善の方法は、債券を税制優遇投資口座に保有することです。 課税対象口座に債券を保有する必要がある場合は、特定の税金が免除される地方債または連邦政府債を検討することをお勧めします。

オプションはどのように課税されますか?

基本的なオプション取引の大部分は、短期的な利益と損失を生み出します。 これは、通常の所得税率で全体の利益に対して税金を支払うことを意味します。

この規則にはいくつかの例外があります。 たとえば、満期日が XNUMX 年以上先のオプションは、長期的な利益または損失を生み出す可能性があります。 カバード コール、ストラドル、プロスペクティブ プットなど、より複雑な戦略の税務処理は複雑になる可能性があります。

これらの高度なオプション取引戦略を使用する予定がある場合は、税の専門家またはブローカーに相談して、IRS が取引にどのように課税するかについてアドバイスを求めてください。

ボトムライン

税金を払いたがる人はいませんが、避けることはできません。 それらが投資にどのように影響するかを理解することは、投資ポートフォリオを最大化する上で重要です。

投資税を減らすには、401(k) や IRA などの税制優遇口座を使用して、配当を支払う株式など、税効率が最も低い投資を検討し、売却する前に少なくとも XNUMX 年間投資を保持します。

節税効果の高いポートフォリオを作成する手が必要な場合は、Q.ai との連携を検討してください。 その人工知能は、ほぼすべての目標と経済情勢に対応するポートフォリオの構築に役立ちます。 そのと 投資キット、投資は簡単で楽しいものです。

今日Q.aiをダウンロード AIを活用した投資戦略へのアクセス。