金融アドバイザーが弱気市場で独自のポートフォリオを使用して行っていること (または行っていないこと) は次のとおりです。

株式市場は浮き沈みが激しいことで知られており、投資が失敗する前に良いリターンが見られる場合もあれば、その逆の場合もあります。 「強気相場」とは、最低 20 か月間で 20% 以上の値上がりが見られる市場のことです。 予想通り、インフレの上昇により、現在、株式の価値が XNUMX% 以上下落している弱気市場にいます。

投資家にとって、弱気相場は、財務アドバイザーやプランナーと相談して、ポートフォリオへの影響を軽減するために何ができるかを見つける重要な時期です。

一部のアドバイザーは投資家でもあり、市場の変化に個人的に影響を受けており、クライアントを支援する方法にさらに関心を持っています。 北米の XNUMX 人のアドバイザーに話を聞いて、彼らが自身のポートフォリオで何をしているのか、またクライアントに何を伝えているのかを尋ねました。

回答はさまざまでしたが、XNUMX 人のアドバイザー全員が、投資家が市場の浮き沈みを乗り切るために使用できる共通の教訓を持っています。

お見逃しなく

長期見通し

カナダのトロントにある Rubach Wealth の社長、Elke Rubach 氏は次のように述べています。 彼女は今後 10 年から 20 年に焦点を当てた長期投資家であり、彼女のポートフォリオは「本当に退屈」だからです。

「私はハイリスクではありません。 そもそもビットコインを買いに行ったわけではありません」と彼女は言います。 「私のポートフォリオは、[商業用と個人用] の不動産、保険、ファンドに分散されています。すでに分散されているものもあります。上昇するものもあれば下降するものもありますが、今必要なお金ではありません。」

リスクの高い投資

Herman Thompson Jr. は、ジョージア州アトランタにある Innovative Financial Group のファイナンシャル プランナーです。 は、取引を行うときにポートフォリオを確認すると言います。

ストーリーは続く

「クライアントが何に投資しているかは知っているが、自分が何に投資しているかは知らない、とクライアントに言うのは偽善的です。」

トンプソン氏は、毎月一定額の資金を市場に投入するドルコスト平均法の戦略を継続している。 いくつかは彼に入ります 401（k） または投資に。 市場が売りに出されているため、彼はさらにいくつかのリスクを冒して購入しています。

「私がドルコスト平均法で行ったことは、実際にボラティリティを上げることです。 最も傷んでいるので、今買える中で最もリスクの高いものを買いたいと思っています。」

それらの危険な資金の 40 つは、ミューチュアル ファンド会社を持つ投資銀行です。 Thompson は、この銀行には「世界最高のグロース マネージャー」がいて、年間で XNUMX% 下落しているので、毎月ファンドを購入していると述べています。

それ以外に、彼は短期投資のために強力な現金ポジションを維持しています.

物事を同じに保つ

次に、すべてをオンラインで説明するアドバイザーがいます。 手数料のみのファイナンシャル プランナーであり、カナダのアルバータ州にある Boomer & Echo の共同設立者である Robb Engen は、最近、次のようなブログ記事を書きました。私が自分のお金を投資する方法。　

「現在の市況に基づいて、財務戦略または投資戦略を変更してはならないことを示したかったのです」と彼は言います。 「それはあなたが長期的に固執できるものでなければなりません。 私の場合、それが意味することは、何がうまくいっているかを追いかけたり、物事がうまくいかなくてもパニックに陥ったりしないということです。」

他のアドバイザーと同様に、彼のポートフォリオは多様です。 彼は現在、世界中の 13,000 株を XNUMX つの商品にまとめたバンガードの VEQT ETF に投資しています。 そうすれば、個々の銘柄を確認するのが難しくなるため、業績の悪い銘柄を心配する機会が少なくなります。 彼はまた、新しい家の頭金を補うために、免税預金口座にいくらかの現金を保持しています.

コースにとどまる

John Sacke は、トロントの BMO Nesbitt Burns の投資顧問兼ポートフォリオ マネージャーです。 彼は自分のポートフォリオを管理していません。

しかし、Sacke は年に 3 回のトレードを行いますが、それは彼のポートフォリオの XNUMX% 未満に過ぎません。

Sacke は 85% を株式で、15% を債券や優先株などの債券で保有しています。 市場が回復し、しばしば以前の収益を上回ることは歴史が示しているため、彼は市場の落ち込みを心配していません。

主要な取り組み

弱気相場への対処に関するアドバイスに関しては、すべてのアドバイザーが同じページにありました。

• 市場は周期的に動き、下がったものは再び上昇するため、感情的に反応して市場からお金を引き出さないでください。

• 代わりに、ルバッハが言うように、「市場のタイミングではなく、市場での時間です」と言うように、市場の時間を計ろうとしないでください。

• リスク許容度を理解します。 そうすれば、ポートフォリオでリスクの高い購入を行うことはありません。

• 多様なポートフォリオを持つ。 そうすれば、パフォーマンスの低いアセットがパフォーマンスの良いアセットによってバランスが取れます。

• よくわからない場合は、 アドバイザーと一緒に働く. 「信頼でき、人と接するのが好きなアドバイザーを選んでください」と Sacke 氏は言います。

弱気相場に関しては、誰も眠れなくなっているわけではありません。 Sacke 氏は次のように述べています。 お金のことは心配していませんが、よく眠れないだけです。」

次に読むべきこと

この記事は情報のみを提供するものであり、アドバイスとして解釈されるべきではありません。 それはいかなる種類の保証もなしに提供されます。