3年の納税申告シーズンが始まる前に行うべき2023つの動きは次のとおりです

最初に考慮すべきことの XNUMX つは、今年は自分で税金を申告する予定ですか、それとも専門家に依頼して代わりに申告書を提出してもらう予定ですか?

カリフォルニア州ロスガトスにある MainStreet Financial Planning の社長兼 CEO である認定ファイナンシャル プランナーのアンナ セルグニーナ氏は、税理士を雇う予定がある場合は、XNUMX 月が良い時期だと述べています。

「XNUMX月まで待たないでください」と彼女は警告した. 「彼らはおそらく、税務シーズンの終わりまでに新しい顧客を獲得することはないだろう.」

税務ソフトウェアを検討している方は、次のような選択肢を比較するのに良い時期かもしれません。 IRS無料ファイル、2022 年の調整総収入が $73,000 以下の場合のオプション。

多くのタックス プランニングの機会は年末以降に失われますが、専門家によると、2022 年の納税額を削減する方法はまだいくつかあります。

ワシントンとボルチモア地域の SC&H グループの CFP 兼シニア ファイナンシャル アドバイザーであるジュディ ブラウン (Judy Brown) 氏は、次のように述べています。

例えば、 第 XNUMX 四半期の予定納税額 2022 年の期限は 17 月 XNUMX 日です。これにより、納税額が減額されるか、延滞のペナルティが最小限に抑えられる可能性があります。

また、18 年 2023 月 XNUMX 日の納税申告期限までは、個人の退職金口座への拠出も引き続き行うことができると、公認会計士でもあるブラウン氏は述べています。 Roth IRA 預金は控除されませんが、 税前 IRA 拠出金による減税、あなたの収入と職場の退職金制度への参加に応じて。

また、2022 年の控除を行うことで、スコアを獲得することもできます。 医療貯蓄口座への拠出 適格な健康保険に加入していると仮定して、納税期限までに。 

ニュージャージー州プリンストン ジャンクションにある KAI Advisors の CFP 兼プリンシパルである Ajay Kaisth 氏は、次のように述べています。 納税申告書が必要 2022年のリターンのために。 

「まだ行っていない場合は、昨年の記録を確認し、フォームのチェックリストを作成してください」と彼は提案しました。 一般的なフォームには、 W-2 お仕事からと 1099-NEC 契約業務のフォーム、 1099-G とりわけ、失業所得のために。 

証券会社の口座で、あなたも受け取ることができます 1099-B キャピタルゲインとロス 1099-DIV 配当と配当のため。 控除については、 1098 住宅ローンの利息については、 5498 個人の退職金口座の預金については、 5498-SA 健康貯蓄口座への寄付などに。

必要なすべてのフォームのコピーが揃うまで、提出を待つ必要があります。 「情報申告書」として知られるこれらのフォームのコピーは、毎年 IRS と納税者に送られます。 納税申告書がフォームと一致しない場合、IRS システムから自動通知が送信される場合があり、解決までに時間がかかる場合があります。 

「何かが税務上重要かどうかわからない場合は、文書を保持することをお勧めします」とKaisth氏は付け加えました.