ゴールドマンサックスは、赤字のマーカス消費者ユニットのFRBの精査に直面しています

(ブルームバーグ) - ゴールドマン サックス グループの消費者金融への XNUMX 年間の進出 — マーカスと呼ばれるユニット — は、連邦準備制度理事会の新たな見直しの焦点となっています。

ブルームバーグから最も読む

事情に詳しい関係者によると、FRB 当局者はウォール街の巨人の小売顧客向けオンラインバンキングプラットフォームを調査している。 匿名を条件に語った関係者によると、少なくとも数週間、彼らはゴールドマンの経営陣に質問やフォローアップを繰り返しており、そのプロセスは現在も続いているという。

このレビューは、中央銀行による同社の通常の監視を超えており、関心のあるビジネスラインに対するより頻繁な業界全体の調査とは異なります。 マーカスに焦点を当てることで、中央銀行は比較的新しく、一般大衆との取引の歴史があまりない企業内で大幅に成長している部門を評価しています。

これは不正行為を示すものではありませんが、デビッド・ソロモン最高経営責任者（CEO）が消費者の世界でゴールドマン（高額金融の商人）を拡大するという彼の野心を前進させているため、別の頭痛の種です。預金を吸収し、クレジットカードを発行し、ポイント、当座預金口座を大衆に提供します。 この試験は、銀行のリーダーに、ビジネスの指揮を示し、管理を強化するように、さらに大きな圧力をかけます。

ゴールドマン・サックスとFRBの担当者はコメントを控えた。

銀行は最近、マーカスの成長に対してより慎重なアプローチを取っていることを示しています. 舞台裏では、ゴールドマンの社長であるジョン・ウォルドロンが、事業を監督するというより大きな役割を担っており、経費を削減して損失を食い止めようとしています。

ストーリーは続く

年央の時点で、銀行自身の内部予測では、今年の事業は 1.2 億ドルを超える記録的な損失を計上すると見積もられていました。

ウォール街での取引のパンデミック時代の急増が沈静化し、ゴールドマンのマネージャーの間でマーカスが頭を悩ませている話題になっているため、ここ数か月でキャッシュバーンはますます苦痛になっています。 人員削減やボーナスの引き下げに備えた投資銀行家やトレーダーは、2022 年には損益分岐点になるはずだった部門と競合しているが、4 年の創業以来、2016 億ドル以上を食いつぶしている。 GreenSky Inc. は、昨年、フィンテック ベンチャー市場のピークであることが判明した時点で、当初の評価額が 2.2 億ドルを超える取引を行った。

アナリストは、投資銀行、資本市場、資産管理などの事業分野が冷え込む中、同社の今年の純利益は 40% 以上減少すると予測しています。 15年が始まって以来、金融株の広範な売却の中で株価は2022％下落しました。

収益の低迷により、ゴールドマンはベルトを締めています。 銀行の指導者たちは、上半期に補償のために 31% 少なく確保しました。 そしてここ数週間、彼らはパンデミック中に一時停止された毎年の淘汰サイクルを再開する準備をしており、数百の役割を排除する計画を立てています.

マーカスを軌道に戻そうとするウォルドロンの努力は、銀行の外では歓迎されています。 クレディ・スイス・グループのアナリスト、スーザン・カツケ氏は先月のメモで、ゴールドマンの経営陣は、同社がそのような成長イニシアチブに引き続きコミットしているにもかかわらず、重点を資産管理に移し、リテールバンキングよりも少なくしていると確信していると書いた. レポートによると、Waldron が率いるチームは、同社が「一度に多くのことをしようとした」ことを認めた後、消費者向け銀行業務に焦点を絞ることを約束した.

消費者向けビジネスの立ち上げに貢献した主要幹部の何人かは、もはや会社にいません。 その中には、元最高財務責任者のスティーブン・シェール、消費者銀行のベテランで小売業のノウハウを求めて採用されたハリット・タルワー、ウォルマートが支援する新しい銀行ベンチャーを経営するために退職したオマー・イスマイルが含まれます。

他の当局もマーカスに関心を示しています。 ゴールドマンは先月、消費者金融保護局による同社のクレジットカード慣行に関する調査を明らかにした. このような調査は通常、ビジネスを危険にさらすことのない適度な罰金と運用上の調整をもたらしました.

しかしゴールドマンにとって、これはアップルとのマーキーパートナーシップへの歓迎されない侵入であり、2019年に両社がクレジットカードに拡大したときに貸し手とのパートナーシップを宣伝した.

(XNUMX段落目に株価などを追加して更新します.)

ブルームバーグビジネスウィークから最も読む

©2022 Bloomberg LP