ファースト・リパブリック・バンクは、機関投資家による救済の後、売却の可能性に向かった

窮地に立たされているファースト・リパブリック銀行の救済に関与している金融機関の多くは、サンフランシスコに本拠を置く金融機関の買収を検討しているとも言われている、とフォックス・ビジネスは知った。 
 
関係者によると、関心を持っていると言われているのは、モルガン・スタンレーと PNC 銀行であり、ファースト・リパブリックがシリコンバレー銀行 (SVB)、署名銀行、シルバーゲートに追随して倒産するのを防ぐために、30 億ドルの救済資金を提供した同じ会社のいくつかです。問題の直接の知識。

FIRST REPUBLIC が米国最大の銀行から 30 億ドルの救済を受ける
 
モルガン・スタンレーと PNC の広報担当者はコメントを控えた。 First Republic の報道関係者は、今のところコメントしていません。
 
何らかの取引が行われるかどうかは不明だと、これらの人々は言う。 また、反トラスト当局者が大規模な合併を警戒しているバイデン政権の規制当局による精査を通過する取引があるかどうかも不明です。

銀行規制当局は、国内最大手の銀行がさらに大きくなることに懸念を表明しています。 国内のトップ 10 の銀行が、金融システムの資産と顧客預金の大部分を管理しています。
 
しかし、規制当局の考え方に詳しい人々は、シルバーゲート、シグネチャー、SVB などの同様の規模の銀行が三重に破綻したことを受けて、ファースト リパブリックのような中堅銀行の安定性についてますます懸念を強めていると述べています。

最初のリパブリック銀行の幹部は、クラッシュの数か月前に12万ドルの株式を売却しました
 
銀行規制当局は、中規模の銀行は資産基盤の分散が最も低く、金利上昇に伴う損失の影響を受けやすいと考えています。 また、SVB、Signature、そして最近の First Republic の経験と同様に、銀行の取り付け騒ぎや預金者がトラブルの最初の気配で口座からお金を引き出すことに対しても脆弱です。

 
事情に詳しい関係者によると、銀行規制当局は銀行システムの現状を、リスク資産に多額の投資を行っていたいわゆる倹約家が一斉に崩壊した1980年代後半の貯蓄貸付危機とますます比較しているという。
 
このシステミック リスクに対する懸念が高まっているため、ウォール街の一部の人々は、バイデン銀行の規制当局が大手銀行と 200 億ドルの資産を持つファースト リパブリックとの合併を承認する可能性があると考えています。 比較すると、モルガン・スタンレーの資産は約 1.2 兆ドルです。

ストーリーは続く

 
「この不確実な環境では、しっかりとした資金を持っている大企業が買い手となり、最も弱い企業が買収されるでしょう」と、ニューヨークのWhalen Global Advisors会長であるChris Whalenは述べています。 First Republic は大規模なアドバイザリー会社にとって魅力的な買収であり、規制当局はおそらくそれを承認するでしょう。」

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買収の可能性を知る情報筋によると、数日以内に合意が成立する可能性があるが、それが保証されるわけではなく、状況は流動的であるため、First Republic が独立を維持できる可能性がある。 First Republic が積極的に買い手を探しているのか、それとも大手銀行がすでに経営陣にアプローチしているのかは不明です。

ピーター・ティールは、シリコンバレー銀行が閉鎖されたとき、彼は50万ドルを持っていたと言います
 
この件に詳しい情報筋によると、JP モルガン、モルガン・スタンレー、PNC などは、潜在的な入札に備えて、ファースト リパブリックの預金基盤とローン ポートフォリオを非公開で分析したという。

Fox Business は、「流動性危機」と呼ばれるものを乗り切るために、銀行が First Republic に資金を提供する準備をしていると最初に報告しました。 ファースト・リパブリックは昨年黒字だったが、2023 年には FRB の利上げによる圧力にさらされている。
 
SVB の崩壊後、その圧力はより深刻になった。 ファースト リパブリックは大規模な撤退に見舞われ、債券は最近ジャンク ステータスに格下げされ、株価はこの 70 週間で XNUMX% 以上下落しました。
 
破綻への恐怖から、国内の 11 の大手銀行が救済計画を策定し、それぞれが 30 億ドル相当の預金を銀行に投入することを約束しました。 Fox Business は、Claman Countdown で水曜日にベイルアウトの話を最初に報じた。 救済のニュースにより、First Republic の株価は木曜日に 10% 近く急騰しました。

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しかし、救済は銀行の将来に関する最終的な言葉ではないかもしれません。 この取引に携わった幹部は、ファースト・リパブリックの買収の可能性についての議論が、資金を提供した同じ機関の間で同時に行われたと述べています。 
 
「誰もがファースト・リパブリックの買収を検討している」と、救済に直接関与したあるCEOは語った。 「流動性危機に苦しんでいる偉大な銀行です。」