ファイナンシャル アドバイザーは、標準的な 3/60 株から債券へのポートフォリオよりも、これら 40 つの代替投資を推奨しています

何年もの間、多くのファイナンシャル アドバイザーは、平均的な個人顧客に株式投資と債券投資を組み合わせて投資することを推奨してきました。 60/40 の株式と債券のポートフォリオ。

記録的な高インフレと市場の急落により、この古くからの経験則は適切ではなくなりつつあります。 クライアントがより高い利回りを生み出し、ポートフォリオを多様化するのを支援するために、多くのファイナンシャル アドバイザーは、コモディティ上場投資信託 (ETF)、事業開発会社 (BDC)、プライベート エクイティなどの主要なオルタナティブ投資を推奨しています。

2022 年 XNUMX 月のセルリ アソシエイツの調査によると、 世論調査を受けたアドバイザーは、顧客資産の平均 14.5% をオルタナティブ資産に割り当てていると報告しており、多くはこの金額を 今後17.5年間でXNUMX%。

商品ETF

今年最もパフォーマンスの高いセクターの 90 つはエネルギー、特に石油です。 ウェスト テキサス インターミディエイト (WTI) 原油指数は、2020 年 XNUMX 月にマイナス価格で取引されたにもかかわらず、約 XNUMX ドルで取引されています。需要と価格が上昇しているもう XNUMX つの商品は小麦です。

チュークリウム小麦基金 （ARCA：WEAT）は、小麦先物契約に投資するETFです。 それはETFであるため、投資家は証券口座を介して小麦へのエクスポージャーを得ることができ、取引手数料は無料です。 農地の不足とウクライナでの戦争により、小麦の需要が急増しました。 これらの要因の結果、WEAT は年初来（YTD）で 14% 上昇しています。

インベスコのダイナミック・エネルギー探査・生産ETF (ARCA: PXE) は、原油の抽出と精製に携わる企業に投資しています。 いくつかの注目すべき所蔵には、 Valero Energy Corp. （NYSE： VLO）と フィリップス66社 （NYSE： PSX）。 現在の弱気相場にもかかわらず、この ETF は驚異的な年初来 54% 上昇しています。

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事業開発会社（BDC）

金利が急速に上昇しているにもかかわらず、多くの社債の利回りは依然として 2% から 3% であり、インフレ率を大きく上回っています。 Cerulli Associates の最近の調査によると、BDC はアドバイザーの間で最も人気のあるオルタナティブ投資の XNUMX つです。

ストーリーは続く

FS KKRキャピタル株式会社 （NYSE： FSK エクステンション) は、年初から約 4% 上昇している人気の BDC です。 他の BDC と同様に、現在 12% という非常に魅力的な利回りを提供しています。

これらの BDC の多くは、平均的な投資家がアクセスできない非公開企業に投資しています。 彼らは上場しているため、十分な流動性を備えた新進気鋭の非公開企業へのエクスポージャーを容易に獲得できます。

未公開株式

BDC のように、 プライベートエクイティ 投資は、新興企業などの新進気鋭の非公開企業へのエクスポージャーを持っています。 これまで、この資産クラスは伝統的に裕福で適格な投資家向けに予約されていました。これは、プライベート エクイティ会社の管理手数料が高く、最低投資額が高く、XNUMX 年以上のロックアップ期間が定義されているためです。

この非流動性の主な利点の XNUMX つは、これらの投資が市場の激しい変動の影響を受けにくいことです。 幸いなことに、認定された投資家である必要はなく、プライベート エクイティに投資するために何万ドルも持っている必要もありません。

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現在の弱気相場で急成長するオルタナティブ投資

2022 年に市場が非常に不安定になったことは周知の事実です。高インフレ、地政学的緊張の高まり、記録的な金利の上昇、市場の急落により、投資家は他の投資に逃げ込むようになりました。

特にこのモデルのポートフォリオは 2008年以来の最悪の四半期.

代わりに、アドバイザーは、コモディティETF、事業開発会社、プライベートエクイティなど、目立たないオルタナティブ投資を推奨しています。

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による写真 大仁 Shutterstockで

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