連邦準備制度理事会は金利の引き上げを継続し、住宅市場は住宅ローン金利の急上昇を見ています: Forbes AI Newsletter

TL;DR

• 誰も驚かなかったことに、FRB は今週 0.75% の利上げを行い、2022 年末から 2023 年にかけてさらに利上げが予想されています。
• 住宅ローンの金利は、金利上昇を背景に急上昇しており、30 年初頭には 6.35% 強だった平均 3 年固定住宅ローンは現在 2022% となっています。
• 数兆ドルの収益を上げているにも関わらず、テクノロジーは依然として市場に愛されておらず、投資家にチャンスを提供しています。
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ポートフォリオに影響を与える可能性のある主要なイベント

待望の連邦公開市場委員会 (FOMC) の会議がついに今週行われ、厳しい事実は誰にとっても驚きではありませんでした。 連邦準備制度理事会 金利を0.75ポイント引き上げ これは、市場やアナリストが予想していたものとまったく一致していました。

これは、2008 年の世界金融危機前以来、基準金利を最高水準に引き上げる XNUMX 回連続の利上げです。

この上昇は、株式から債券、さらには住宅ローンに至るまで、事実上すでに市場に織り込まれていました。 発表前に必ずしも明確ではなかったのは、今後の経済状態に関するFRBの見通しでした.

データと解説は楽しく読めるものではありません。

彼らの予測では、経済成長率が 0.2 年のわずか 2022% に失速し、2023 年にはわずかに改善して年間 1.2% に達することを示しています。 まだ素晴らしいではありません。 雇用主がタイトな労働市場に対処しているため、失業率が低いことはよく知られていますが、失業率が 3.7% から 4.4 年には 2023% に上昇すると予測されているため、これはゆっくりと変化すると予想されます。

これらの残念な数字にもかかわらず、FRB は 4.6 年に基準金利が 2024% に上昇する可能性があることを示唆しており、今後数か月で金利を引き上げる計画はまだあります。

すでに景気後退に向かっているように見える経済に連邦準備制度理事会がブレーキをかけるという見通しは、当然のことながら市場を不安にさせており、今週、発表の裏でいくつかの大幅な下落が見られました.

もちろん、これらすべての背後にある理由は、インフレを抑えようとすることです。 これまでのところ、FRB はこれらの措置によってそれが可能になると予想しており、2.6 年には総合金利が 3.5 ～ 2023% まで低下すると予測されています。

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金利の方向性に関する最大の懸念の XNUMX つは、住宅市場への影響です。 現時点での平均レートは 30 年固定金利の住宅ローンは 6.35% です. これは、平均レートが 2022% 強だった 3 年初頭から大幅に上昇しています。

これは、新しい家の購入がはるかに高価になったことを意味します。 これがどれだけ高価かという考えです。

住宅ローンの金利が 3% で、期間が 30 年の場合、500,000 ドルのローンを借りると、毎月 2,100 ドル強の費用がかかります。 現在、新しい平均利率 6.35% での同じローンは、月額 3,100 ドル以上の費用がかかります。

経済が混乱し、インフレ率が記録的な高さを維持しているときに、これは毎月 1,000 ドル増加します。

これは住宅市場にとって良いニュースではなく、FRB のジェローム・パウエル議長は最近の発表で同様のことを述べています。 パウエル議長は、住宅部門は「真っ赤な」価格の期間を経験した後、調整を受ける可能性が高いと述べた。

FRB が現在の水準からさらに金利を引き上げる可能性が高いことを考えると、このような見方を聞いても驚くことではありません。

Q.aiからの今週のトップテーマ

テクノロジーはしばらく売り切れていましたが、復活の兆しがいくつか見られました。 このセクターの多くの企業は、XNUMX 月から XNUMX 月初旬にかけて大幅に反発し、ここ数週間で少し後退しました。

とはいえ、技術ツリーのトップにあるビジネスがすぐになくなることはないだろう。 Apple、Amazon、Microsoft、Google などの企業は、依然として非常識なキャッシュ フローを生み出しており、成長を続け、新しい利益センターを見つけています。

2022 年の初めに気づいたテーマは、特にダウ ジョーンズ 30 のより伝統的な企業との関係で、テクノロジー セクターが実際に必要以上に売却された可能性があるということでした。価格の下落は投資家に好機をもたらしました。

問題は、しばらくの間、市場全体が順風満帆にならない可能性が高いことです。

幸いなことに、一般的な市場の低迷による下振れリスクを潜在的に減らしながら、テクノロジーを活用する方法を見つけ、それをパッケージ化しました。 テックラリーキット.

これは、通信サービス セレクト セクター SPDR ファンド (XLC) とテクノロジー セレクト セクター SPDR ファンド (XLK) の組み合わせに投資し、ダウ ジョーンズ 30 をショートすることで、テクノロジー セクターでロングするペアトレードを使用して機能します。インバースETFの使用。

これらのポジションは毎週リバランスされ、投資家はテクノロジーとダウの相対的な動きから利益を得ることができます。 市場全体が横ばいまたは下落したとしても、テクノロジーセクターが持ちこたえれば、投資家は勝つことができます。

トップトレードのアイデア

これが私たちのAIシステムが来週と月に推奨する最高のアイデアのいくつかです。

グラフテック インターナショナル (EAF) – 工業メーカーは私たちの XNUMX つです。 トップバイ 技術と品質の価値でA評価で来週の。 収益は過去 48.2 か月で 12% 増加しました。

エンフュージョン株式会社 (ENFN) – 投資業界のSAAS会社は当社のXNUMXつです トップショーツ 来週は、AI が成長と技術的要因で F と評価します。 同社は 176.4 月 12 日までの 30 か月で XNUMX 億 XNUMX 万ドルを失いました。

クリアフィールド株式会社 (CLFD) – ファイバー接続会社は、当社の XNUMX つです。 トップバイ 来月は、品質値が A で、成長が B です。 8.78 株あたりの利益は、過去 12 か月で XNUMX% 増加しました。

ケモクトリクス株式会社 (CCXI) – バイオテクノロジー企業は、私たちの トップショーツ 私たちの AI は、低モメンタム ボラティリティ、テクニカル、クオリティ バリュー ファクターで F と評価しています。 14.39 株あたりの利益は、過去 12 か月で XNUMX% 減少しています。

私たちのAI 来月のトップETF取引 石油、VIX（ボラティリティ指数）、高成長企業に投資し、中国と太平洋地域を空売りすることです。 トップバイ 米国ブレント オイル ファンド LP、ARK イノベーション ETF、iPath シリーズ B S&P 500 VIX 短期先物 ETN です。 トップショーツ iShares China Large-Cap ETFとVanguard FTSE Pacific ETFです。

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