もしあなた 株を売る 利益が出た場合、それらの利益に対して税金を支払う必要があります。 株式を所有している期間に応じて、通常の所得税率または通常前者よりも低いキャピタルゲイン税率で支払う必要があります。 株式売却にかかる税金を支払うには、IRS フォーム 8949 とスケジュール D を使用してください。 あなたの地域にサービスを提供するファイナンシャルアドバイザー 投資と退職のためのタックスプランニングをお手伝いします。
株式の税金の支払い方法の基本
株を買った時よりも安く売れば、損失に対して所得税はかかりません。 実際、この損失を利用して税金を減らすことができる場合があります。 ただし、支払った以上の価格で株を売却すると、利益が発生し、必要になる場合があります。 その利益に対して税金を支払う.
株式を売却して利益を得るまでの期間が 0 年未満の場合は、通常の所得税率で税金を支払う必要があります。 株式を 15 年以上所有している場合は、長期キャピタルゲイン税率が適用されます。 これらの税率は全体の収入によって異なりますが、20%、XNUMX%、または XNUMX% の場合があります。
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の基本戦略 株式売却益の減税 購入してから値上がりした株を売却する前に少なくともXNUMX年間保有することです。 これにより、株式売却の利益は通常より低いキャピタルゲイン率で課税されます。 別のアプローチは、利益を保護するために使用できる損失を生み出すために、価値が下落した株式を売却することです。
通常の税率またはキャピタルゲイン率で所得税を支払う義務があるかどうかにかかわらず、社会保障または社会保障の義務はありません。 メディケア税 株の売却益で。 株式売却による利益、配当、利子などの投資所得は受動的所得とみなされ、これらの税金は支払われません。 ただし、受動的所得には、連邦、州、および地方の所得税が課せられます。
IRS フォーム 8949 を使用して株式の税金を支払う
利益または損失を示すかどうかにかかわらず、IRS フォーム 8949 で株式売却を報告します。これは、他の場所で報告されていない資本資産の売却または交換を報告するために使用される税フォームです。 フォーム 8949 に必要な株式売却に関する情報は、使用している証券会社が発行するフォーム 1099-B から取得する必要があります。 これにより、株式、取得および売却された日付、売却価格と株式の原価、利益または損失、および源泉徴収された連邦または州の所得税が特定されます。 IRS と州の税務当局も 1099-B のコピーを取得します。 1099-B を取得しない場合 なんらかの理由で証券会社から受け取った場合は、独自の記録を使用してフォーム 8949 に記入してください。
フォーム 8949 には XNUMX つの部分があります。 XNUMX つ目は、保有期間が XNUMX 年未満の資産の短期取引です。 各部分に記入するには、最初の行の適切な列の下に、販売した各株式の情報を入力します。 株名と株数、購入日と売却日、売却価格、原価、損益を入力します。
通常、調整のために列に何も入力する必要はありません。 を参照してください フォーム 8949 の説明書 詳細については。 フォームの下部で、販売価格、コスト、利益または損失の列の金額を合計します。
フォームの XNUMX 番目の部分では、XNUMX 年以上保有している資産の売却について同じ情報を入力します。
スケジュール D の記入
スケジュールD フォーム 1040 の一部であるスケジュールの 8949 つです。フォーム XNUMX に記入した後、納税者は合計をスケジュール D に転送します。これから、株式取引からの全体的な利益または損失を生成できます。
フォーム 8949 と同様に、スケジュール D も取引を長期的利益と短期的利益に分けています。 この違いは、資産の所有期間が XNUMX 年以内かどうかに基づいています。
スケジュール D の合計は、1040 行目で納税者の 7 に転送されます。また、株式が売却されたときに証券会社が源泉徴収した税金は、フォーム 1040 で報告されます。詳細については、スケジュール D の IRS の指示を参照してください。
ボトムライン
株式を売買する投資家は、利益と損失を IRS に報告します。 フォーム1040 フォーム 8949 およびスケジュール D を使用します。これらのフォームは、株式売却利益を長期および短期のキャピタル ゲインに分けます。 それらの違いは、長期的な利益は潜在的に低いキャピタルゲイン率で課税されるのに対し、投資家は通常より高い通常の税率で短期的な利益に税金を支払うことです.
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ポスト 株式の税金の支払い方法 最初に登場した SmartAssetブログ.
ソース: https://finance.yahoo.com/news/pay-taxes-stocks-150438028.html