投資管理手数料を支払う余裕はありますか?

ファイナンシャルアドバイザー手数料の一般的なルールは約 1% です。より具体的には、 RIA in a Boxによる2019年の研究、平均的なファイナンシャルアドバイザー会社の手数料は、1.17 年の平均 0.95% と比較して、運用資産 (AUM) の 2018% に相当します。例として、1 万ドルのアカウントは支払う必要があります。投資提供されるサービスに対して年間約 11,700 ドルの管理費がかかり、料金はおそらく四半期ごとに支払われます。投資関連のコストに関しては、他にも多くの要因とバリエーションがあります。

あなたの個人的な状況に関する最も正確な情報は、探して、場合によっては相談することから得られます。プロのファイナンシャルアドバイザー、ナットとボルトを知るのに役立ちます。

投資運用手数料は何のために支払われますか?

投資管理には、資産の専門的な評価と管理が含まれます。資産は、株式、債券、ミューチュアルファンド、ETF、および不動産、商品などの代替的な種類の投資を含む、さまざまな種類またはクラスに分類できます。

投資運用手数料の一部は、このサポートに充てられる可能性があります。分析. ファイナンシャルアドバイザーとそのチームは、市場とトレンドを調査し、資金を最大限に活用するための戦略を作成する責任があります。一般的に使用される投資哲学と戦略には、次のものがあります。

企業は、これらの戦略をまとめる際に、リスク許容度、タイムホライズン、流動性と収入のニーズ、および特定の財務目標や投資目標などの要因も考慮します。

料金の種類と料金表

イメージは、デスクで作業している金融専門家の手です。彼らは、計算機とチャートを使用して、投資運用手数料についていくつかの計算を行っています。

多くの場合、アドバイザーは保険の販売から手数料を得る機会がありますが、これはおそらく平均的な投資管理サービスの範囲外にあるサービスです。これが企業に当てはまれば、企業は有料ベース、クライアント料金と外部ソースの両方から収入を受け取るため。これは、手数料のみクライアントが支払う手数料からのみ報酬を得ることで、この種の利益相反を回避します。

ラップ料金プログラム企業が採用する別の種類の料金体系で、通常のサービスよりも多くのサービスを XNUMX つのパッケージにまとめています。ラップフィーには、取引手数料、手数料、管理費、およびその他の投資費用が含まれます。

さらに、AUMに基づくのではなく、手数料も固定することができます。特定のサービスが定額料金または時間料金で提供される場合があります。多くの場合、これらの手数料で提供されるサービスには、平均的な投資管理サービスは含まれず、短期的な財務計画やコンサルティングなどの XNUMX 回限りのサービスが含まれます。

より具体的な情報を見つけるために、潜在的な投資家やアドバイザー会社の顧客が利用できる XNUMX つのリソースは、会社のフォームADV、特定の要件の下で企業が証券取引委員会 (SEC) に提出します。手数料の種類と手数料のスケジュールを理解するには、Form ADV を注意深く見てください。細かい活字がたくさんあります。ファイナンシャルアドバイザーと話をすることで、専門家がこれらすべての詳細を順を追って説明できる場合があります。

注意すべきその他の手数料

アドバイザー会社の助けを借りて投資する場合でも、自分で投資する場合でも、手数料が発生するすべてのことと、他にどのような手数料が必要になるかを理解することが重要です。クライアントが負担しなければならないその他の手数料には、特定の取引費用と仲介手数料が含まれます。上記のように、特定の手数料が適用される場合があります。業績連動報酬. 検討している各企業についてさらに調査を行うと、これらの費用のいずれかがすでに平均コストに含まれているかどうかを理解するのに役立ちます。

ロボアドバイザー料金

口座残高が比較的少ない方や、口座残高が少ない方は、ロボアドバイザー. 一般に、ロボアドバイザーは従来のアドバイザーよりも手数料が低く、一部の手数料は AUM の 0.25% から 0.89% と低いものもあります。さまざまなプラットフォームさまざまなレベルのサービス、計画、およびリソースへのアクセスを提供します。

ボトムライン

画像は、ラップトップと電卓を使用してテーブルに座って、投資関連の手数料が発生する可能性があることを理解している人を示しています。

1 万ドルの運用資産に対して、平均的な投資運用手数料は 1% を超えています。企業が請求する可能性のある手数料の種類と、その構成方法を知ることは重要です。運用資産額が高く、請求額が高いアドバイザリー会社と連携する準備ができていない場合は、ロボアドバイザーを使用する可能性を検討することをお勧めします。ただし、従来のプロのアドバイザーのような専門知識では、より複雑な財務状況を処理できない場合があります。

投資家のためのヒント

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ポスト投資運用手数料の平均はいくらですか？最初に登場した SmartAssetブログ.

ソース: https://finance.yahoo.com/news/average-investment-management-fee-163700861.html