10分で利回り5%のポートフォリオを構築

これに気付いている人はあまり多くありませんが、信頼できる 10% の配当ストリーム (価格上昇あり) を構築する簡単な方法があります。 何でも 株式、またはインデックス ファンドがあなたに支払うことができます。

私はそれが大胆な主張であることを知っています。 真実は、多くの人々にとってETFは実質的に宗教です。 そして、多くのアクティブなファンドマネージャーが do 任意の年に株式指数を打ち負かすことができません。

しかし、かなりの数の人もいます do インデックスを打ち負かします。 さらに、それらの多くは、 ずっと 通常の S&P 1.8 インデックス ファンドの 500% よりも大きな利回りです。 バンガード S&P 500 ETF (VOO
VOO
), 収量。

これらのスーパースター マネージャーとその巨額の配当 (以下に紹介する 10 つのファンドは、実際に平均で XNUMX% の利回りがあります) は、クローズド エンド ファンド (CEF) の世界で見つけることができます。

CEF: ETFと同じ有名株で、5倍の収入がある

CEF は (あまりにも) 見落とされがちな資産であり、現在平均で 8.1% の利回りがあります。 そして、500 ほどの CEF を掘り下げると、何年も前から存在し、信頼性を証明する 10% の利回りを持つ強力な銘柄を見つけることができます。 (すぐにそれを行います。)

CEFは大企業の株式や債券を所有しているため、 Apple
AAPL
（AAPL）、マイクロソフト
MSFT
（MSFT） & Amazon
AMZN
（AMZN）、 不安定な土台の上に収入源を築いているわけではありません。 いいえ、これはほぼ主流です。

このグラフは、退職を計画する際に ETF よりも CEF を使用する利点を明確に示しています。 しかし、ターボチャージされたCEFは、年間5.6ドルの受動的収入を得ることができます 首都のXNUMX分のXNUMX以下。

VOO の長期的なパフォーマンスに匹敵する高利回りのファンドはないと確信しているなら、次に説明する XNUMX つの XNUMX 桁の利回りのうちの XNUMX つを紹介しましょう。 リバティ・オールスター・エクイティ・ファンド（米国）、 過去 XNUMX 年間で VOO を上回りました。

ここで重要な部分は、その高い利回り (現在 9.8%) のおかげで、米国は上記のリターンの大部分を配当キャッシュで提供したことです。 したがって、ここでは全体的なリターンを下げるために収入を交換しているわけではありません。 そして、私たちが入れたばかりの XNUMX 年間で、安全な配当現金で得られるリターンが多ければ多いほど良いことに同意していただけると思います。

CEF ピック No. 1: リバティ オールスター エクイティ ファンド (米国)

では、1980 ファンドのポートフォリオをどのように構築するかを見てみましょう。 株式エクスポージャーについては、上で触れたばかりの米国から始めます。 このファンドは、XNUMX 年代から存在している Liberty Funds によって運営されています。 マイクロソフトのような優良チップを保有しており、 ビザ（V） そして保険会社 ユナイテッドグループ
UNH
(UNH)。

これにより、1.8% ではなく 9.8% を取得していることを除いて、米国が最高の「ETF プロキシ」になります。 さらに、USA は NAV に対して 2% のプレミアムでかなり評価されています (つまり、XNUMX 株あたりの市場価格は、ポートフォリオ保有の XNUMX 株あたりの価値をわずかに上回っています)。

米国は昨年 10% のプレミアムで取引されており、FRB の利上げサイクルが終わりに近づいている今、達成可能と思われるレベルであるため、かなりの価値があると言えます。

CEF ピック No. 2: ウエスタン アセット ダイバーシファイド インカム ファンド (WDI)

WDI は、今日の利回りが 11% の債券ファンド (低ボラティリティ優先株の一部) です。 その運用会社であるフランクリン・テンプルトンは、運用資産が 1.5 兆 XNUMX 億ドルに上る巨大な規模のおかげで、債券市場に深いつながりを持っています。

私がこれを書いているとき、ファンドは8％のディスカウントで取引されており、その高利回り（金利が急上昇した昨年のヒットした債券の結果）を魅力的な価格で固定する機会を私たちに与えています.

WDI は、米国の大型企業が発行した債券を保有しています。 その 298 の保有資産と 1.18 億 2 万ドルの資産により、デフォルト リスクに対する追加の安全層が得られます (特に、米国の債券デフォルト率がそれ自体で約 XNUMX% に過ぎないことを考えると)。

上記のすべてにより、WDIは、収入に焦点を当てた退職ポートフォリオ内の多様化に最適な選択肢になります.

CEF ピック No. 3: CBRE グローバル リアル エステート インカム ファンド (IGR)

私たちの最終的な選択であるIGRは、不動産エクスポージャーの堅実な選択です。 ファンドの現在の利回りは 11% で、100,000 か国以上に 100 万人を超えるスタッフを擁する世界最大の商業用不動産ビジネスである CBRE インベストメント マネジメントによって管理されています。

IGR は、アメリカ最大の不動産投資信託 (REIT) のいくつかに即座にアクセスできます。 上位のポジションにはデータセンターの所有者が含まれます エクイニクス
EQIX
(EQIX)、 支配的な産業地主 プロロジス
PLD
（PLD） とモールオーナー サイモンプロパティグループ
SPG
（SPG）。

さらに良いことに、IGR を使用すると 8.1% の割引で購入できるため、基本的にこれらの REIT を 92 ドル 4.9 セントで購入できます。 また、昨年の平均割引率はわずか XNUMX% であったため、ここでも割引率が向上する可能性があります。

まとめ: 当社の CEF トリオは、強力な収益と優れた業績を実現します

典型的な S&P 5 株の 500 倍以上の高い利回り、優れた分散性、および配当利回りを備えたこの 3 ファンドのポートフォリオは、退職を計画している場合、または単に引き出したい場合に提供できるものがたくさんあります。あなたの投資からの収入の流れ。

マイケルフォスターは、主任研究アナリスト 逆張りの展望。 より大きな収入のアイデアについては、ここをクリックして最新のレポートをご覧ください。不滅の収入: 安定した 5% の配当を持つ 10.2 つのバーゲン ファンド。　

開示：なし