信頼できる収入のための最高の配当株：2023年XNUMX月

購入する良い配当株は何ですか? 正しい答えは、財務目標によって異なります。

配当株では、通常、利回りと信頼性の間にトレードオフがあります。 別の言い方をすれば、投資額に対して最大の収入を生み出す配当支払者が、常に最も信頼できるとは限りません。 そして、最も信頼できる配当株は、最高の配当を提供しない可能性があります.

収量対。 信頼性

このトレードオフは理にかなっています。 配当は多くの現金を消費します。 企業が何十年にもわたって確実に配当を支払うためには、景気の良し悪しを問わず、資本の使用を規律する必要があります。 積極的な成長戦略や株主への積極的な支払いは、配当プログラムを危険にさらす可能性があります。

幸いなことに、あなたは CEO ではなく投資家です。 歩留まりと信頼性の間で完全なトレードオフを行う必要はありません。 多様化することで、この XNUMX つのバランスを取ることができます。

あなたの快適なレベルに合ったバランスを見つけるために、より高利回りの配当株を詳しく見てから、最も信頼できる配当支払者のレビューを読んでください. そこから、最適な投資を選択するのに役立つ主要な配当指標について説明します。

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最高利回りの配当

ちなみに、配当利回りは年間配当金を株価で割ったものです。 株を100ドルで購入し、年間配当が5ドルの場合、利回りは5%です。

最も利回りの高い配当株とファンドは、5% から 12% 以上の範囲で支払われます。 一般に、利回りが高いほど、一貫性がなく、持続不可能である可能性が高くなります。

Zim: 高利回りの例

コンテナ船会社 Zim統合配送サービス (ZIM) は、高利回りの配当支払者の興味深い例です。 今年の第 20 四半期の Zim の株価は、27.55 ドル台前半から半ばにとどまっています。 2022 月の配当を含めると、Zim は 100 年に XNUMX 株あたり XNUMX ドルの配当を支払う予定です。これは XNUMX% を超える天文学的な (そして持続可能ではない) 利回りです。

Zim の 2022 年の株主への支払いには、17 月の XNUMX 株あたり XNUMX ドルの特別配当が含まれていました。 輸送コストと量の増加のおかげで、同社の手元資金は前年に比べて膨れ上がりました。 株主は受益者でした。 それ以来、ジムの宣言された配当は次のとおりでした。

• 2.85月にXNUMXドル
• 4.75月は$ XNUMX
• 2.95 月は $XNUMX

会社が株主に価値を還元することにコミットしていることがわかります。 しかし、これらの支払いは大幅に変動します。

また、Zim の株価が不安定であることも注目に値します。 2022 年 70 月、Zim は 30 ドル台前半で取引されました。 第 XNUMX 四半期、Zim の価格は XNUMX ドルを下回りました。

高配当利回りで注意すべきこと

Zimのような高利回りの配当株で計算されたリスクを取ることができますが、最初にいくつかの質問をするのが賢明です. 注目すべきトピックは、株価の動向と会社の成長イニシアチブです。

1. 株価の下落

株価の下落は数学的に配当利回りを押し上げます。 利回りが 100% の 5 ドルの株式を覚えていますか? その株の価格が 75 ドルに下落し、配当が同じままである場合、利回りは 6.7% に上昇します。

投資家が企業の継続的な価値創造能力に対する信頼を失うと、株価は下落します。 根底にある要因は、経済、業界、または企業自体に関連している可能性があります。

株価の下落傾向が見られる場合は、その理由を理解してください。 一時的な問題は株式の魅力を変えないかもしれませんが、長期的な問題はそうするでしょう.

2. 受け入れられる成長イニシアチブの欠如

企業には、余剰現金を使用するための主な選択肢が XNUMX つあります。 地理的拡大、買収、製品開発などの成長イニシアチブに資金を提供できます。 または、配当や自社株買いを通じて、余剰現金を株主に還元することもできます。

余剰資金がすべて株主に回された場合、会社には許容できる成長機会がないことを意味する可能性があります。 これは、株式の長期的な見通しにとって良い前兆ではありません。

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REIT対。 伝統的な株

REITは不動産投資信託の略です。 これらは、不動産および関連資産を所有および管理する会社です。 高利回りの配当支払者を調査すると、REIT の利回りが従来の株式よりも高いことが多いことに気付くかもしれません。

これには主に 90 つの理由があります。 まず、REIT は法律により、収益の XNUMX% 以上を株主に分配する必要があります。 第二に、REIT ビジネス モデルは、家賃や住宅ローンの支払いを通じて、信頼できる現金を大量に生み出す傾向があります。

高配当利回りのREITと株式

下の表は、利回りが5.5%以上の人気のXNUMX銘柄とREITを示しています。

ここでの XNUMX 桁の利回りは、モーゲージ REIT によるものです。 石油、ガス、通信会社もリストに含まれていることがわかります。 一部の業界は他の業界よりも高い利回りをサポートできますが、配当ポートフォリオを多様化することを忘れないでください。 長期的で幅広い業界への露出は、より良いサービスを提供します。

配当を提供する最高の会社

利回りよりも配当の持続可能性を優先している場合、分析は別の道をたどる必要があります。 許容できるリスクレベルで最高の利回りを求めているわけではありません。 代わりに、配当も支払う最高の総合企業を探しています。 これらの株式は、一般的に堅実なビジネスのファンダメンタルズに加えて、配当支払いの増加の長い実績を持っています。

配当王と貴族

配当王と配当貴族から始めることで、研究をショートカットできます。 Dividend Kings は、直近 50 年間連続して毎年株主への支払いを増やしています。 貴族たちは、過去 25 年間、それぞれの支払いを増やしてきました。

株主への現金支払いの数十年にわたる歴史は有益です。 それは、会社のリーダーが、配当を資金調達しながら成長を達成する方法を知っていることを示しています. 経営陣はまた、株主への支払いを中断させることなく、景気後退を効果的に乗り切ってきました。

特に、配当王と貴族もS＆P 500企業です。 つまり、資本金、流動性、収益性に関する S&P 500 の基準を満たしているということです。

トップ配当王

配当王と貴族は全体的に利回りが低いと考えるかもしれません。 幸いなことに、そうではありません。 このグループには高利回り企業はあまり見られませんが、上記の高利回り企業リストに含まれているタバコ会社のアルトリアなど、例外があります。

下の表は、利回りが 2.5% を超える XNUMX つの人気の配当王と貴族を示しています。

もちろん、これらが唯一の選択肢ではありません。 優れた利回りを支払っている、より短い実績を持つより多くの堅実な企業があります。 以下の指標のリストは、それらを見つけるのに役立ちます。

最高の配当株を選ぶ方法: 確認すべき 5 つの指標

最高の配当株を選ぶことは、利回りと配当実績よりも重要です。 将来の配当株や REIT を調査するときは、近年の配当金の成長率と、その株の年間総リターン、収益の伸び、キャッシュ フロー、および流動性を調べます。

1. 配当成長トレンド

測定可能な配当成長の一貫した履歴を確認したいと考えています。 理想的には、株式は、平均してインフレに追従する定期的な増配を示します。 これは、配当の購買力が経済と歩調を合わせていることを示しています。

2.トータルリターン

株式のトータル リターンは、キャピタル ゲインと配当を考慮したものです。 100 ドルの株が 10 年で 10 ドル値上がりした場合、リターンは 100% になります。 別の 8 ドル株が XNUMX ドル上昇した場合 & $3 の配当を支払うと、リターンは 11% になります。 XNUMX回目の株では、上昇や配当だけを評価しても全体像がつかめません。 両方を考慮する必要があります。

総収益率を使用して、配当支払者のパフォーマンスをインデックスや他の投資機会と比較できます。

3. XNUMX 年間の収益成長率

長期にわたる配当の成長には、利益の成長が必要です。 会社の収益履歴を確認し、それが肯定的で一貫していることを確認します。

特に 2022 年には、経済または金融市場の動向による一時的な混乱が見られる場合があります。これらの混乱を、業界の競合他社や市場全体と比較して評価してください。

いくつかの景気後退は避けられません。 しかし、不況の管理が得意な企業は、より良い投資を行うことがよくあります。

4 キャッシュフローフロー2
トレンド

現金は配当を支払います。 長期的に増加するキャッシュ フローを生成する企業の能力は、配当プログラムの存続にとって重要です。 過去数年間の企業のフリー キャッシュ フローの傾向を確認します。

会社のキャッシュペイアウト率も見ることができます。 これは、キャッシュフローに対する割合としての配当です。

この指標は、より一般的に引用されるペイアウト率に関連しています。これは、利益に対する配当のパーセンテージです。 標準的なペイアウト率は、収益が XNUMX 回限りの現金以外の会計調整によって影響を受ける可能性があるため、問題になる可能性があります。

5. 負債/資産比率

負債/資産比率は、負債が会社の資産にどれだけの資金を提供しているかを示します。 これは、財務力の尺度であり、会社がその義務を果たす能力を示しています。

比率を計算するには、総負債を総資産で割ります。 たとえば、結果の数値が 0.75 の場合、資産の 75% が負債で賄われていることを意味します。 残りの 25% は株式で賄われています。 この数値が高いほど、会社の財務状況は悪化しています。

配当株を多様化する

最高の配当株は、長期的な株価の上昇、利益とキャッシュフローの成長、および財務力に支えられて、利回りを高めます。 幸いなことに、これらはすべて、投資する前に評価できる指標です。

それでも、会社の状況が急変する可能性はあります。 そのため、個々の銘柄や業界全体で分散化することが重要です。 専門家は、20 ～ 30 の個別株を保有することを推奨しています。 または、分散された配当ファンドに投資することもできます。

最後のアドバイス。 配当投資の旅に着手する前に、配当所得の税効果を理解し、計画を立ててください。 そうすれば、アンクルサムからの悪い驚きなしに、新しい収入源を楽しむことができます.

インフレに打ち勝つ高配当株XNUMX銘柄

多くの投資家は、1930 年以来、配当が株式市場の総収益の 40% を提供してきたことに気付いていないかもしれません。 そして、あまり知られていないのは、インフレの年にはその特大の影響がさらに大きくなり、株主の利益の 54% という印象的なものになるということです。 インフレをヘッジするために高品質の配当株を追加しようとしている場合は、 フォーブスの投資チームは、価格が急騰しているときに成長し続ける強力なファンダメンタルズを持つ 5 社を見つけました。 ここをクリックしてレポートをダウンロードしてください。