インフレを調整するために投資計画を変更することに注意してください

2022 年の注目の金融用語を挙げるなら、それは「インフレ」です。 インフレが政治情勢にどのような影響を与えるかを尋ねる政治ニュースから、物価上昇の環境でどのようにやりくりするかを考える昼の番組に至るまで、インフレ懸念はあらゆるものに現れている。 現在、FRBはインフレ環境を認識しており、インフレ率を低下させるための措置を講じるつもりであると述べた。

これは 2022 年のすべての予算にとって何らかの意味を持ちますが、長期投資家としてのあなたにとっては何を意味しますか? インフレを考慮して長期ポートフォリオに大きな変更を加えるべきでしょうか? 投資ポートフォリオのストレスを最小限に抑える鍵は、いくつかの重要な要素に基づいてポートフォリオを構築したことを知ることです。 これらの要素には、財務目標の性質や、投資の価値を失う可能性のあるリスクに対する安心感が含まれます。

インフレのようなことが見出しを占めると、インフレを相殺する戦略を指摘する記事を見つけるのは簡単ですが、ポートフォリオの最終目標はインフレを相殺することでしょうか? この場合、コモディティ、インフレ連動証券、または株式へのエクスポージャーを増やすという提案が表示されます。 理論的には、これらの提案を実行することでインフレを相殺できる可能性がありますが、投資ポートフォリオに何か新しいことを実行する場合は、投資計画全体を再評価する時期が来ています。

退職目標が数年先の場合は、退職ポートフォリオで複数の問題を一度に管理する必要があります。 退職したらすぐに分配できる資金を準備しておく必要があるかもしれません。 おそらく、退職後 15 ～ 20 年後には投資が必要になるでしょう。 これらのニーズと、投資リスク、そしてインフレ リスクに対する安心感のバランスを取る必要があります。 インフレが次の話題になる前に、投資にはこれらの目標に取り組み、リスクのバランスをとる手段がすでに備わっている必要があります。

 このブログ記事を書いている時点では、ナスダック市場はここ XNUMX 年で最悪の月となっています。 今のところ再調整すべき短期ニュースショックはどれでしょうか？ 市場の調整とインフレ、どちらがより重要でしょうか? これらのことはどれくらい続くでしょうか？ 実際のところ、投資計画はインフレを相殺するようにすでに構築されており、市場がいつでも下落する可能性があることを考慮に入れておく必要があります。

時間をかけて投資計画を立てる

投資計画がない場合、どのように調整すればよいのか疑問に思われるかもしれません。 まずは目標を設定し、次に自分のリスク許容度を理解することから始まります。 これにより、資産をより多く所有する必要があるか、または所有する必要があるかがわかります。 今年の初めに、独自の投資分析を行うためのいくつかの手順を公開しました。

財務インフレ連動証券 (TIPS) などの新しい資産クラスをポートフォリオに追加する場合は、それらがどのように機能するかを必ず理解してください。 インフレ連動証券は XNUMX 年以上前から存在していますが、多くの分散ポートフォリオでは、そのパフォーマンスを理由にインフレ連動証券は導入されていません。 マイナス利回りの債券を保有することを正当化するのは難しい。

次に、このインフレ環境が一時的なものであるかどうかを検討します。 インフレが低下した場合、FRBは方向転換して再調整することができる。 現在のインフレのために大きな変更を加えている場合、ポートフォリオを傷つけることなく将来ピボットできるでしょうか?

金やその他の商品も、十分な調査を行うか、投資の専門家に頼ることなしには、飛び込むべきではない分野です。 すでに実物資産を保有している場合は、インフレが進行しているため、それらを所有することで恩恵を受けている可能性があります。 ここで、インフレが徐々に上昇し続けない限り、現在の価格で実物資産を購入すると大きな上昇余地があるかどうかを自問する必要があります。 今購入してインフレが冷めれば、ポートフォリオのこの部分も冷める可能性があります。

最終的に、採用できる投資戦術の数はほぼ無限にあります。 状況が変化すると、その変化を相殺するアイデアが不足することはありません。 ただし、あなたが追求する戦術が、あなたが望んでいることや理解していることと一致していることを確認するのはあなたの責任です。