銀行株：JPモルガンの収益トップビュー; シティグループウェルズファーゴオンタップ

JPモルガンチェース （JPM）と ウェルズ·ファーゴ (WFC) は金曜日初めに予想を上回る第 XNUMX 四半期利益を報告しました。 シティグループ (C) 今後数カ月以内に連邦準備理事会が利上げを計画し、オミクロンが経済に与える影響を考慮して、寄り付き前に準備が整っている。 JPM株とシティグループ株は市場前取引で下落する一方、ウェルズ・ファーゴは上昇した。

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この報道は、連邦準備制度理事会の政策変更への期待により債券利回りと金利が上昇する中で発表された。 金利の上昇は銀行に利益をもたらし、銀行は融資でより多くの利益を上げます。 CFRAリサーチのアナリスト、ケネス・レオン氏は顧客向けの最近のメモの中で、消費者ローン活動は改善しているものの、依然としてパンデミック前の水準を下回っていると述べた。 2020年859月の銀行消費者ローン残高は743億ドルでピークに達したが、2021年2021月には800億ドルの最低水準に落ち込んだ。XNUMX年XNUMX月の銀行消費者ローン残高はXNUMX億ドル弱となっている。

オミクロンインパクト

一方、第4四半期にインフレが急上昇し、国内にミクロンが浸透したため、大手銀行も個人消費の減速の影響を受けるだろう。

レオン氏は「季節的な閑散期と潜在的なオミクロン効果により、短期的には個人消費の道筋に不確実性と若干の弱さが生じる」と述べた。 「特に2022年の春シーズンに向けて、オミクロンの亜種を制御できれば、これは一時的なものになる可能性があると考えています。」

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投資活動は引き続き活発です。 19年の株式資本市場の活動は前年比1.3％増の2021兆1980億ドルとなり、XNUMX年の記録開始以来最も好調な時期を記録したとレオン氏は書いた。 

「個人投資家からの株式流入と活発な取引により、投資家の参加が増えたことにより、株式の取引量と取引手数料は大幅に増加した」とレオン氏は書いた。 「投資銀行は、高利回り社債の発行により、新規発行による債券引受手数料が前年比で8～10％プラスの増加を実現できると考えています。」

他の地域では、大手銀行が今四半期に収益に充てられる手元資金は少なくなるだろう。 彼らはパンデミックの初めに、人々が職を失ったことによるローン返済の不履行を見込んで、巨額の現金準備を積み上げていた。 しかし、それらの引当金の多くは不要となり、過去数四半期にわたって収益に戻ってきました。 その結果、利益を押し上げるために今四半期に持ち込む資金は少なくなります。

JPモルガンの収益

見積もり：ファクトセットのアナリストは、JPモルガンの3株利益は21ドルで、前年同期比29.78％減少したと見ている。 売上高は1.3億XNUMX万ドルとなり、前年比XNUMX％減となった。

結果：JPモルガンの3.33株あたり利益は30.35ドルに低下し、売上高はXNUMX億XNUMX万ドルにわずかに増加しました。

ＪＰモルガンは貸倒引当金１３億ドルを放出したことで収益が押し上げられた。 特にウェルスマネジメント部門で融資が増加した。

銀行株：JPM株 

金曜早朝の株式市場取引で株価は３．２％下落し１６２．９０となった。 マーケットスミスのチャート分析によると、JPM株のフラットベース買いポイントは3.2となっている。

50月4日に77日線を上回った後、株価はここ数日間上昇している。JPM株の相対的な強さのラインは上昇傾向にある。 RS 評価は最高の 99 点中 79 です。EPS 評価は XNUMX です。

ウェルズ・ファーゴの収益

見積もり：アナリストはウェルズ・ファーゴの1.04株あたり利益を63ドルと予想しており、前年同期比18.79％増となった。 売上高は4.8%増のXNUMX億XNUMX万ドルと見込まれている。

結果: GAAP ベースの利益は 1.38 株あたり 20.86 ドルで、売上高は XNUMX 億 XNUMX 万ドルに急増しました。

ウェルズ・ファーゴ株

金曜日早朝の株価は2.7％上昇し57.50となった。 WFC株は、52.66月初旬にフラットベースの買いポイント95を上抜けた後、拡大している。 WFC 株の RS 格付けは 68、EPS 格付けは XNUMX です。相対的な強さのラインは上昇傾向にあり、昨年 XNUMX 月以来の高値に達しています。

シティグループの収益

見積もり：アナリストはシティグループの一株利益が1.72ドルとなり、前年同期比16.8％下回ると予想している。 売上高は２．１％増の１６８億５０００万ドルとなる見通し。

結果: 金曜日にもう一度チェックしてください。

シティグループは金曜初め、東南アジア４カ国の銀行事業を２７億ドルで売却することで合意した。 同社のインドネシア、マレーシア、タイ、ベトナムの事業は、シンガポールに本拠を置くユナイテッド・オーバーシーズ銀行に買収される。

シティグループ株

株価は市場前の取引で１．７％下落し６６．６０となった。 シティグループ株は二番底の買いポイント1.7に向けて上昇している。 株価は66.60月に底を打った後、74.74日線を上回って回復した。

シティグループの相対的な強さのラインは数週間低迷した後、再び上昇している。 RS レーティングはまだ 39 にすぎませんが、EPS レーティングは 89 と堅実です。

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