ワシントン (AP) — 進行中の銀行危機を食い止めるために時計に逆らって取り組んでいたジャネット・イエレン財務長官は、12 月 XNUMX 日日曜日の日没まで、米国経済を落ち着かせる計画を考え出さなければなりませんでした。
彼女はすぐに、以前に火事を経験したことのある人物、そしてはるかに大規模な人物、ハンク・ポールソンに目を向けました。
2008 年の金融危機の際に財務省を率いていたポールソンは、政府が直ちに行動を起こすよう助言した。 「銀行の取り付け騒ぎを止めたり、遅らせたりするのは本当に難しい。 そのためには、強力で迅速な政府の対応が必要です」とポールソン氏はイエレン大統領に語ったことを詳しく述べました。
シリコンバレー銀行の銀行取り付け騒ぎが今週初めに始まった. 規制当局はその金曜日の午後までにそれを引き継いだ。 この動きは株主と預金者をパニックに陥れ、大不況の引き金となった以前の失敗をはっきりと思い出させました。
おそらく、連邦準備制度理事会の議長としての勤務と経済学と金融の研究の生涯を含む、イエレンの豊富な履歴書を持って財務長官がオフィスに来たことはありません。 その経験は、金融市場、議会のぎこちない共和党員、ジョー・バイデン大統領のホワイトハウス経済チームなど、複数の選挙区を保証するために彼女が働いたときに厳しい試練にさらされました.
イエレンは、連邦準備制度理事会の会合の XNUMX 週間前にその重要な時期を過ごしました。 連邦預金保険公社および通貨監督局の規制当局。 銀行に関する議会の指導者を含む議員 - シェロッド・ブラウン上院議員、オハイオ州民主党、パトリック・マクヘンリー下院議員、R.C. JPモルガン＆チェースの最高経営責任者であるジェイミー・ダイモンなどのウォール街の幹部。
しかし、より大きな米国の金融システムを救うために、民間企業から 700 億ドルの不良住宅ローン関連資産を買い取る権限を議会に求めたポールソンほど共感できる人はほとんどいませんでした。
イエレンが銀行をナビゲートしたときの彼の言葉は崩壊します。「私たちは地方銀行の存続のために戦っています。」
連邦準備制度理事会は、地方銀行を、総資産が 10 億ドルから 100 億ドルの間であり、コミュニティ バンクほど小さくなく、ナショナル バンクほど大きくない銀行と定義しています。 地域およびコミュニティの銀行組織は、連邦準備制度によって監督されている最大数の銀行機関を構成しています。
危機は 8 月 2.25 日水曜日に明らかになりました。シリコンバレー銀行の最高経営責任者であるグレッグ ベッカーは、銀行が大きな損失を被った後、財務を強化するために XNUMX 億 XNUMX 万ドルを調達する必要があることを示す書簡を株主に送りました。
銀行は異常に高いレベルの無保険預金を保有しており、長期国債や住宅ローン担保証券への多くの投資は、金利が上昇するにつれて価値が下落しました。 そのため、9 月 XNUMX 日木曜日には預金者が一斉に資金を引き出そうとしました。 銀行取り付け騒ぎを引き起こした。
翌日の午後、イエレン議長は、FRB議長のジェローム・パウエル、FDIC議長のマーティン・グリューンバーグ、OCC議長のマイケル・スー、サンフランシスコ連銀議長のメアリー・デーリーと会談した。 規制当局は、シリコン バレー銀行を FDIC の管理下に置くことを急ぎました。
その週末、財務省、FRB、および FDIC のスタッフが銀行の潜在的な買い手を探し始めました。 イエレン氏と他の連邦当局者は、銀行が来週の月曜日までに給与を支払うことができるようにするために会合し、納税者のお金が救助の資金に使われないことを確認しました。 そして、その週のアジア市場が開く前にすべてを行います。
イエレンはまた、議会で共和党員を説得しなければなりませんでした。 彼女は、行動がより多くの規制につながるかどうかを知りたがっているマクヘンリーや他の議員と話しました. マクヘンリー氏はAP通信からのコメント要請に応じなかったが、先週の全米銀行協会のイベントで、預金者を完全にするという政府の決定を支持すると述べた.
12 月 XNUMX 日日曜日の夕方までに、財務省、連邦準備制度理事会、および FDIC は、ニューヨークに本拠を置く署名銀行も破綻し、差し押さえられていることを発表する共同声明を送りました。 当局者はまた、緊急融資パッケージにより、シリコンバレー銀行とニューヨークに本拠を置く署名銀行のすべての預金者が確実に保護されると述べました。
数日のうちに、第 30 の銀行であるファースト リパブリックは、11 の大手銀行から XNUMX 億ドルを調達し、地域機関の崩壊を防ぎました。
イエレンは第一共和制を救うために銀行の資金を使うというアイデアを思いつき、最初にパウエル、グルエンバーグ、その他の規制当局に提案した. それから彼女はダイモンと電話をして、そのアイデアを持ち出しました。 この件についてブリーフィングを受けた XNUMX 人の関係者が匿名で語ったところによると、ダイモン氏はこの電話の後、「我々は行進命令を受けている」と言い、銀行連合の構築を進めたと伝えられている。
ディモンのオフィスの代表者は、コメントの要請に応じなかった.
その週末のイエレンの行動に関するこの説明は、十数件のインタビューに基づいています。
元連邦準備制度理事会のサラ・ブルーム・ラスキン氏は、イエレン氏をはじめとする政策立案者は、「銀行システムにシステミックリスクをもたらすと多くの人が考えていなかったXNUMXつの銀行」が国の財政の健全性をどのように脅かすかを判断する必要があると述べた.
2010年前、彼女は上院から十分な支持を得られなかったため、連邦準備理事会の指名を取り下げた。 彼女は2016年からXNUMX年まで在職し、当時副議長だったイエレン氏と同時に就任宣誓を行った。
バラク・オバマ大統領にベン・バーナンキの後継議長としてイエレンを指名するよう促したブラウンは、人々は「イエレンがどれほど有能で、政権内で大きなことをする責任があるかを理解している」と語った。
今、イエレンは、バイデン政権が危険な銀行を救済しているという非難に対応しなければならない. 一部の共和党員は、バイデン政権の支出が40年間の高インフレを引き起こし、FRBが物価を抑えるために利上げを余儀なくされ、銀行とその投資に影響を与えたと主張している.
共和党のティム・スコット上院議員は、先週の全米銀行協会のイベントで次のように述べました。 FRB にはメスがなく、ハンマーがあり、痛いのです。」
バイデン氏はその後、連邦議会に対し、将来の破綻を防ぐために銀行の規則を強化し、規制当局が破綻した銀行の幹部に対し、報酬の返還や銀行業界での業務の禁止を容易にするなど、より厳しい罰則を課すことを許可するよう求めている。
ポールソン氏は、「賢くて経験豊富な財務長官を迎えることができて本当に幸運だ」と述べ、イエレン氏を「さまざまな意見を得るために手を差し伸べ、リアルタイムで市場参加者と話をする人物」と説明した。
しかし、彼女の試練は終わっていません。
彼女は金曜日に金融安定監視評議会の会議を招集し、株価が急落しているドイツの多国籍投資銀行であるドイツ銀行の動向について話し合った.
ソース: https://finance.yahoo.com/news/bank-failures-rescue-test-yellens-042301076.html