Bain & Co は、若くて裕福なクライアントがアドバイザーからこれを望んでいると述べています

経営コンサルティング会社の概要によると、若い投資家が資産を増やすにつれて、金融サービス会社は新しいビジネスを獲得する一世代に一度の機会を得る Bain＆Company. ウェルスマネジメントは、この新しい世代の投資家とつながるための重要な道です。 しかし、有望なクライアントは、アドバイザーに特定のサービスと経験を提供してもらいたいと考えていることを理解することが重要です。 若くて裕福なクライアントについてアドバイザーが知っておくべきことと、この市場を開拓する方法を以下に示します。

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若くて裕福なクライアントがアドバイザーに求めるもの

ベインは、次世代の顧客へのインタビューに基づいて、この新たな顧客ベースがウェルス マネジメント チームにとって持つ XNUMX つの優先事項を特定しました。

1. ネットワーキング。 若いクライアントは、仲間や幅広いソーシャル ネットワークとつながりたいと考えています。 ウェルスマネジメント会社 これらの接続を容易にする技術の開発を通じて、この需要を満たすことができます。

2. 探索しています。 ベイン氏によると、新規顧客は仮想通貨、アート、未公開株式など、さまざまな資産クラスへのアクセスを切望しているという。

3. 自己決定。 この投資家グループは、情報を入手し、独自の投資判断を下したいと考えています。

4. 全体的な計画。 若いクライアントは、製品だけでなく、包括的でパーソナライズされたアドバイスを求めています。

5. 簡素化。 新興のクライアントは、事務処理を削減する合理化された使いやすいデジタル機能と教育プラットフォームを求めています。

6. 影響力がある。 若くて裕福なクライアントは 環境、社会、ガバナンス (ESG) 要因 とイニシアチブ。

これらの優先事項を満たすには、さまざまなウェルステック プロバイダーとのパートナーシップが必要になる可能性が高い、と Bain 氏は言います。

さらに、これらの顧客は、ウェルス マネージャーが使用する従来のセグメントに簡単に分類されません。 「彼らは、特定の状況に合わせて適切なチャネル、サービス レベル、または投資を選択したいと考えています」と Bain 氏は言います。 「リアルタイムの行動データから情報を得た動的なセグメンテーションは、企業が開発する重要な機能になるでしょう。」

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若い投資家が富を得る方法

新興億万長者 十分なサービスを受けていない市場を代表する有望なクラスであり、今後数十年続く新しいビジネスを獲得するチャンスです。 Bain によると、「この急成長中のグループ (20 歳から 45 歳) の多くは十分なサービスを受けていません。これには、専門家 (若いコホートの 69%)、起業家 (22%)、裕福な家族の第 9 世代または第 XNUMX 世代 (XNUMX%) が含まれます」簡単に。

ミレニアル世代の億万長者にサービスを提供していなくても、アドバイザーはこの世代とその欲求とニーズに焦点を当てるのが賢明です. 実際、調査およびコンサルティング グループのセルリ アソシエイツによると、ミレニアル世代の 278,000 年の平均純資産は 2021 ドルを超えています。 これは、23.1 年以降の年平均 2016% の増加であり、どの世代よりも高い成長率です。

アドバイザーが知っておくべきこと

ファイナンシャル アドバイザーにとって、若い裕福なクライアントが何を望んでいるのかを理解することは、将来への投資です。 しかし、ほとんどの資産管理会社は現在、ミレニアル世代の要求に応えていません。 Bain & Company の概要によると、「銀行、証券会社、ウェルステック企業のいずれも、この新興セグメントに理想的なエンド ツー エンドのエクスペリエンスをまだ提供していません。」

若い裕福な顧客も、 ウェルスマネージャーのウェブサイト ナビゲートするのが難しく、「ポートフォリオに合わせて調整された消化可能な市場の最新情報」が欠けていました。 彼らは時々アドバイザーに連絡するのに苦労し、税金の最適化、保険の適用範囲、不動産計画などの追加サービスを切望していました.

ベインの概要では、大規模な組織がこの新たなクライアントの需要に対処するために取ることができるいくつかの戦略を探っています。 これらの手法には、ウェルステック企業の買収などの大規模な動きが含まれます。

しかし、規模の小さいプレイヤーであっても、ウェルスマネジメントの状況が変化していることを認識しておく必要があります。

「ウェルスマネジメントの市場は活況を呈していますが、今後数年間は簡単に直線的に成長することはありません」と、ベインの概要は述べています。 「裕福なクライアントの構成は急速に変化しており、多くの資産管理会社が整理し始めたばかりのニーズと優先事項があります。 これらの優先事項を深く理解し、それらに効果的に対処するビジネスを開発することは、新たな需要の急増から価値を生み出すために不可欠です。」

ボトムライン

若い投資家が富を得るにつれて、知識豊富なアドバイザーは、彼らが資産管理チームに何を求めているかを指摘し、それらの優先事項を真正面から満たします。

財務アドバイザリー ビジネスを成長させるためのヒント

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• 半径を広げてください。 スマートアセットの 最近の調査 は、多くのアドバイザーが、COVID-19 後もクライアントとのリモート ミーティングを継続することを期待していることを示しています。 検索範囲を広げて、仮想会議の開催や対面での会議の間隔を空けることに慣れている投資家と協力することを検討してください。

写真提供: ©iStock.com/portishead1、©iStock.com/Eva-Katalin、©iStock.com/Petar Chernaev

ポスト Bain & Co. は若くて裕福なクライアントがアドバイザーに何を求めているかを特定します 最初に登場した SmartAssetブログ.