オーストラリア証券投資委員会（ASIC）はマッコーリー銀行を提訴しており、同銀行は高額の罰金を科される可能性がある。
ASICはマッコーリーを、資金管理口座が財務アドバイザーなど第三者にアクセスを許可していたとして告発している。
有罪判決を受けた財務顧問ロス・アンドリュー・ホプキンスは、マッコーリーシステムを悪用して2.9万ドルを引き出すことに成功した。 容疑によると、取引は手数料当局を利用した一括取引システムを通じて行われたという。
料金システムを介した取引は手動でチェックされず、不正監視システムによってフィルタリングされることもありませんでした。 元財務顧問は手数料を徴収するのではなく、管理下の顧客の口座から資金を引き出した。
ホプキンスは2.9件の犯罪で有罪を認め、その結果3.5万ドルが不正に引き出しられた。 マッコーリー銀行はホプキンの顧客に（約）XNUMX万ドルを補償した。
ASICの申し立て
ASICは、マッコーリーが2016年2020月から3年XNUMX月にかけて一括取引システムの監視に失敗したと主張している。 さらに、ASICは、現金管理口座へのサードパーティのアクセスを制限するというマッコーリーの宣伝は誤解を招くものであったと主張している。
ソース： ASIC
ASIC 副議長のサラ・コート氏は次のように述べています。 ホプキンスはマッコーリーのシステムを悪用し、手数料権限を利用して取引を処理し、顧客の資金を盗んだ。
「マッコーリーは、これらの不正な手数料取引を適切に検出し、阻止することができず、その多くはそれぞれ 10,000 ドルを超えていました。 ホプキンス氏の行為は、銀行がシステムを適切に監視せず、適切なプロセスを導入しない場合に問題が発生する可能性があることを示す一例である。
「ASICの訴訟はホプキンス氏の行為に焦点を当てているのではなく、むしろマッコーリー氏が不正取引を監視、検出、防止するための適切な措置を講じなかったという複数の失敗に焦点を当てている。」
マッコーリーの広報担当者はASICの申し立てに応じた。 「ASICの裁判所への提出書類には、この問題は13年から2016年の間に独立系ファイナンシャルアドバイザーの2019人の顧客に関連して生じ、その後詐欺の罪を認めたと記載されている。
「独立アドバイザーが顧客の損失を補償しなかったことを受けて、マッコーリーは13人の顧客に全額を返済した。 マッコーリーはクライアントのアカウントのセキュリティを最大限の真剣に扱い、進化する外部詐欺環境に対応するために新しい管理とプロセスを導入し続けています。」
裁判所によって決定される罰金は、その額の3倍（約19万ドル）に達する可能性があります。 もう 500 つの考えられるシナリオは、売上高の割合が XNUMX 億ドルを超える可能性です。
最近も同様の措置が取られました マーク・バベッジ ASICによる。
オーストラリア証券投資委員会（ASIC）はマッコーリー銀行を提訴しており、同銀行は高額の罰金を科される可能性がある。
ASICはマッコーリーを、資金管理口座が財務アドバイザーなど第三者にアクセスを許可していたとして告発している。
有罪判決を受けた財務顧問ロス・アンドリュー・ホプキンスは、マッコーリーシステムを悪用して2.9万ドルを引き出すことに成功した。 容疑によると、取引は手数料当局を利用した一括取引システムを通じて行われたという。
料金システムを介した取引は手動でチェックされず、不正監視システムによってフィルタリングされることもありませんでした。 元財務顧問は手数料を徴収するのではなく、管理下の顧客の口座から資金を引き出した。
ホプキンスは2.9件の犯罪で有罪を認め、その結果3.5万ドルが不正に引き出しられた。 マッコーリー銀行はホプキンの顧客に（約）XNUMX万ドルを補償した。
ASICの申し立て
ASICは、マッコーリーが2016年2020月から3年XNUMX月にかけて一括取引システムの監視に失敗したと主張している。 さらに、ASICは、現金管理口座へのサードパーティのアクセスを制限するというマッコーリーの宣伝は誤解を招くものであったと主張している。
ソース： ASIC
ASIC 副議長のサラ・コート氏は次のように述べています。 ホプキンスはマッコーリーのシステムを悪用し、手数料権限を利用して取引を処理し、顧客の資金を盗んだ。
「マッコーリーは、これらの不正な手数料取引を適切に検出し、阻止することができず、その多くはそれぞれ 10,000 ドルを超えていました。 ホプキンス氏の行為は、銀行がシステムを適切に監視せず、適切なプロセスを導入しない場合に問題が発生する可能性があることを示す一例である。
「ASICの訴訟はホプキンス氏の行為に焦点を当てているのではなく、むしろマッコーリー氏が不正取引を監視、検出、防止するための適切な措置を講じなかったという複数の失敗に焦点を当てている。」
マッコーリーの広報担当者はASICの申し立てに応じた。 「ASICの裁判所への提出書類には、この問題は13年から2016年の間に独立系ファイナンシャルアドバイザーの2019人の顧客に関連して生じ、その後詐欺の罪を認めたと記載されている。
「独立アドバイザーが顧客の損失を補償しなかったことを受けて、マッコーリーは13人の顧客に全額を返済した。 マッコーリーはクライアントのアカウントのセキュリティを最大限の真剣に扱い、進化する外部詐欺環境に対応するために新しい管理とプロセスを導入し続けています。」
裁判所によって決定される罰金は、その額の3倍（約19万ドル）に達する可能性があります。 もう 500 つの考えられるシナリオは、売上高の割合が XNUMX 億ドルを超える可能性です。
最近も同様の措置が取られました マーク・バベッジ ASICによる。
出典: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/