私たちは不況に突入していますか? 景気後退の始まりを投資家が知る方法

主要な取り組み

• 景気後退の可能性を示す XNUMX つの主要な指標があります。
• 国内総生産は XNUMX 四半期連続でマイナス成長を記録しましたが、現時点で正式に景気後退に陥っているわけではありません。
• 逆イールドカーブは、景気後退の兆候を見極める信頼できるリトマス試験紙です。

多くの人々は、米国経済が不況に突入しているかどうかを知りたがっています。 多くの専門家は、国内総生産がXNUMX四半期連続でマイナスだったため、今年はすでにXNUMXつに入ったと述べています。 しかし、多くの主要な経済指標は、即時の景気後退を示していませんでした。 ここでは、景気後退の主な兆候を示します。経済がいつ景気後退に陥るかをよりよく理解できます。

不況の兆候

景気後退の可能性は、最近の最大のニュースの見出しの XNUMX つです。 一部の金融専門家はそれが確実だと感じていますが、そうではない人もいます. 確かなことは、景気後退の経済指標が明らかになりつつあるという事実です。 ただし、現時点では、それらはまだ決定的な経済環境に統合されていません。

不況と呼ぶには、次のすべての要素がある程度存在する必要があり、6 か月間の景気後退が必要です。 それらには以下が含まれます：

• 個人消費の減速
• 失業率の急上昇
• 製造活動の鈍化
• 失業による個人収入の減少
• イールドカーブの反転

これまでのところ、これらの要素のいくつかはまだ認定されておらず、それらがいつ強化されるか完全に消滅するかは不明のままです. 過去の不況の間、消費者から企業まで誰もが景気減速の痛みを感じていたため、XNUMX つの要素がすべて存在していました。

個人消費は遅くなる

消費者は、雇用時間の短縮や失業を防ぐために支出を控えます。 彼らはまた、インフレによる物価上昇のために支出を減らします。 貯蓄率が上昇し、人々は自由に使えるお金が減ったと感じます。 しかし、2022 年の第 XNUMX 四半期の終わりには、消費者支出が引き続き増加していることを示しており、消費者の財政状態の強さを示しています。

個人消費に関連する国内総生産 (GDP) は、2.6 四半期連続で減少した後、XNUMX% 増加しました。 消費者需要は、国内総生産測定の重要な部分です。 GDP が第 XNUMX 四半期に減少していれば、景気後退の可能性が高いことを示していたでしょう。 しかし、第 XNUMX 四半期の好転は、景気後退がまだ実際に起きていないことを示しています。

失業率の急増

企業は、不利な経済イベントに反応して、労働力を急速に削減します。 最近の例は住宅業界です。 連邦準備制度理事会は金利を急激に引き上げ、何人かの住宅ローンのオリジネーターや不動産業者が何千人もの従業員を解雇しました。 テクノロジー業界は収益の減少に対応し、従業員を解雇する前にコストを抑えようとしています。 しかし、特定の業界でのレイオフにもかかわらず、雇用は増加しています。

それはまだ分からない 失業者数が急上昇する場合 パンデミック後の独特な状況のため。 業界は、定年退職、長期にわたる COVID による障害、パンデミックによる死亡、雇用不足によって人々を失っています。 420,000 年には、これまでのところ毎月平均 2022 万件の雇用が追加され、失業率は 3.5% 前後で推移しています。 多くの人は、質の高い労働者を見つけるのが非常に困難であるため、企業は労働者を解雇することに消極的であると考えています。

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製造活動の減速

製造業者は、商品に対する需要の減少に対応して、生産プロセスを遅くしています。 需要の減少は通常、インフレと消費者の支出の減少に起因します。 しかし、現在の製造業生産量の減少は、主に小売業者による過度の購入と、パンデミックによるサプライチェーンの混乱によるものです。 主要な小売業者は、高額商品を購入する人々の能力と、その商品の飽和率に対する景気刺激策の影響を考慮に入れていませんでした。

パンデミックの際に発行された景気刺激策により、消費者はこれまで手の届かなかった商品を購入したり、複数の商品を購入して保管したりできるようになりました。 景気刺激策が終わると、人々はお金を使い果たしたために商品の購入が減り、多くの人気商品が飽和点に達しました。

その間、小売業者は異常に基づいて在庫のニーズを予測し、販売しなければならない過剰な在庫を抱えています。 小売業者は、在庫を一掃し、メーカーからの注文を減らすことに注力しており、製造活動の減速を引き起こしています。

伝統的な不況の間、人々が使うお金が少なくなるため、製造活動が鈍化し、インフレにより製造に使用される商品のコストが上昇します。 完成品の価格は原則として上昇します。 次に、小売業者は、人々が日常生活に必要とする必需品とは別に、販売する商品の注文を減らすことで対応します。

Institute for Supply Management (ISM) は、製造業の衰退のシグナルを測定します。 52.8 月の製造業購買担当者指数 (PMI) は 48.7% で、製造業が縮小する代わりに成長したことを示しています。 XNUMX% を超える読み取り値は拡大を示しており、最新の読み取り値はそれをはるかに上回っています。

個人所得が減る

経済の減速は、雇用時間の短縮と失業をもたらします。 人々は慣れ親しんだ収入を失うと、必需品以外にお金を使うことができなくなります。 インフレはまた、物価が収入よりも速く上昇するため、人々の支出能力を奪います。 消費者は、買えないものは買えません。 つまり、彼らは食料品店での買い物を減らし、そのお金を避難所、光熱費、交通費につぎ込んでいます。

インフレにより、消費者は、同じ金額を稼いでいるにもかかわらず、破産し、以前は買えたはずの商品を買えなくなったと感じます。 収入の喪失は同じ効果をもたらしますが、再び有給の仕事を見つけるのにどれくらいの時間がかかるかという未知の要因のために、より不確実性が伴います.

失業率が低いことは、人々が稼いで生活水準を維持できることを示しているため、人々が破産したと感じる現在の原因はインフレです。 一般的に、消費者はより多くの商品を棚に置いていますが、これは価格が急騰したためであり、収入が減ったためではありません。 6.7 年 2022 月の加重賃金の伸びは 8.2% でしたが、これはインフレ率の XNUMX% を下回っています。 人々はより多くの収入を得ていますが、 彼らが購入する商品の価格はより速く上昇しています.

逆イールドカーブ

逆イールドカーブとは、長期国債の利回りが短期国債の利回りよりも低い場合です。 歴史的に、より大きなリスクを取るため、より長期の証券に投資すると利回りは増加します。 不況の恐れがあるとき、人々は長期債に投資したいと考えます。なぜなら、長期債は最も長い期間の保護を提供し、経済が減速するにつれて株式は平均を下回るリターンを提供する傾向があるからです。

需要が増えると収穫量が減るので、 あなたは逆利回り曲線を取得します. 短期債の利回りは投資家がこれらの債券を購入するように促すために上昇し、長期債の利回りは非常に多くの投資家がこれらの債券を購入しているため低下します。

逆イールドカーブは、リストされている他のシグナルのような伝統的な経済指標ではありませんが、依然として不況の信頼できる警告です。 1955 年以来、逆イールドカーブはすべての景気後退を予測してきました。 現在、逆イールドカーブが存在します。 2022 年の初めに最初に反転し、それ以来持続しています。

ボトムライン

多くの指標は、経済がいつ不況に陥るかを教えてくれます。 不況は比較的一般的な出来事であることを覚えておくことが重要です。 それは経済サイクルの通常の部分です。 経済は成長し、その後減速し、再び成長するだけです。

重症度があります。 多くの場合、景気後退は軽度です。 経済の減速と雇用の喪失がいくらかあります。 何百万人もの仕事を一掃し、多くのアメリカ人が家を失う原因となったのは、2008 年の大不況のようであるとは限りません。

不況を乗り切るための鍵は、財政を健全に保つことです。 抱えている負債を制限し、十分な貯蓄を持ち、職を失ったとしても進んで仕事に就きましょう。 それは闘争ですが、それは過ぎ去ります。

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