9年に購入すべき2023つの安全な高利回り株

インフレと変動債務の金利上昇により、予算が圧迫される可能性があります。 この問題を解決する方法は XNUMX つあります。支出を減らすか、収入を増やすかです。

投資できる現金があれば、 高配当株 受動的収入の素晴らしい源になる可能性があります。 その収入は、いくつかの支出の削減とともに、予算を短期間でバランスさせることができます.

大きな課題は、適切な配当株を見つけることです。 このシナリオでは、ひどく変動することなく、現金預金口座よりも大きなトータルリターンを提供できる資産が必要です。 株式市場は予測不可能であり、現金口座は 4% 以上を支払っているため、これは小さな注文ではありません。

ここに 500 つのアプローチがあります。 S&P 500 企業から始めましょう。 これらは、収益性、流動性、および規模に関する S&P 500 基準を満たす米国最大の上場企業 500 社です。 S&P XNUMX 構成銘柄を配当利回りと配当性向で選別します。 次に、それぞれを深く掘り下げて、成長、流動性、レバレッジの要件に適したものを決定できます。

これは、今後XNUMXか月間で現金以上の口座を作ることを保証するものではありませんが、長期的には、株式への投資が現金を上回るでしょう.

まず、利回りが 500% 以上でペイアウト率が 3.3% 以下の S&P 50 銘柄 XNUMX 銘柄を下の表に示します。 各企業の事業内容と配当慣行の説明、およびさらなる調査に使用できるいくつかの戦略と指標については、引き続きお読みください。

低水準であっても、インフレは富を破壊しますが、現在の金利では実に致命的です。 インフレよりも早く支払いを引き上げる配当株で身を守りましょう。 ここをクリックして、フォーブスの特別レポート「インフレに打ち勝つための XNUMX つの配当株」をダウンロードしてください。

コテラエナジー

コテラエナジー (CTRA) は、米国でガス、天然ガス、天然ガス液を開発、探査、生産する石油・ガス会社です。ペンシルバニア州とオクラホマ州に土地を所有しています。 Coterra はまた、テキサス州で天然ガスおよび塩水処理収集システムを運営しています。

Coterra は、0.15 月、2022 月、1.89 月、および 2.49 月に基本および変動四半期配当を支払います。 基本配当は、四半期ごとに 2022 株あたり XNUMX ドルです。 変動要素は、会社のフリー キャッシュ フローに基づいて変動します。 XNUMX 年の変動配当は合計 XNUMX ドルでした。 コテラの株主は、XNUMX 年の配当支払いで累積して XNUMX 株あたり XNUMX ドルを受け取りました。

ダイヤモンドバックエネルギー

ダイヤモンドバックエネルギー (FANG) は、テキサス州パーミアン盆地の天然ガス埋蔵量を取得、開発、探査、開発する石油・ガス企業です。 同社は約 490,000 エーカーを所有しており、さらに少なくとも 15,000 エーカーを取得中です。

ダイヤモンドバックはまた、基本構成要素と変動構成要素で四半期ごとの配当を支払います。 2022 年 17 月、同社は年間基本配当を 2.80% 引き上げて 2022 株あたり 6.16 ドルにしました。 XNUMX 会計年度の現在までの変動配当はベースを上回り、XNUMX 株あたり合計 XNUMX ドルになりました。

ダウ

ダウ (DOW) は、パッケージング、インフラストラクチャー、および消費者向けアプリケーションに使用される化学物質、化合物、材料、およびコーティングを開発しています。

材料メーカーは、0.70 月、2019 月、2011 月、2017 月に 0.25 株あたり 0.46 ドルの四半期配当を支払います。 その配当支払いは 2018 年以来一貫しています。XNUMX 年から XNUMX 年の間に、ダウの四半期配当は XNUMX ドルから XNUMX ドルに増加しましたが、同社は XNUMX 年に無配でした。

KeyCorp

KeyCorp (KEY) は、商業および消費者金融機関である KeyBank National の持ち株会社です。 オハイオに本拠を置くこの銀行は、1,000 州で約 15 の支店を運営しています。

KeyCorp は、0.205 月、0.01 月、2019 月、2022 月に四半期ごとに配当を支払います。 直近の配当 $0.17 には、前四半期からの $0.205 の増配が含まれていました。 XNUMX 年から XNUMX 年の間に、銀行は配当を XNUMX ドルから XNUMX ドルに XNUMX 倍に増やしました。

ベストバイBBY

ベストバイ (BBY) は、技術製品とサービスに加えてアプライアンスを Web サイトと、米国とカナダの 1,205 の小売店を通じて販売する小売業者です。

Best Buy の 2022 年の四半期配当は 0.88 株あたり XNUMX ドルで、XNUMX 月、XNUMX 月、XNUMX 月、XNUMX 月に支払われました。

ハイテク小売業者は、過去数年間で株主への支払いを大幅に増やしました。 Best Buy の株主は、2.20 年に 2020 株あたり累計 2.80 ドル、2021 年に 3.52 ドル、2022 年に XNUMX ドルを集めました。

コメリカ

コメリカ (CMA) は、テキサスに本拠を置く銀行で、消費者および商業銀行に加えて、投資管理および仲介サービスを提供しています。 銀行は、テキサス、カリフォルニア、ミシガン、アリゾナ、フロリダ、カナダ、メキシコで営業しています。

コメリカは、0.68 月、2015 月、2018 月、2020 月に四半期ごとに 0.01 株あたり XNUMX ドルの配当を支払います。 銀行は XNUMX 年から XNUMX 年の間に数回配当を増やしました。ただし、XNUMX 株あたりの支払いは、XNUMX 年 XNUMX 月から XNUMX ドルの増加後、変わっていません。

HP (HPQ) は、消費者および企業が使用するデスクトップおよびラップトップ コンピューター、プリンターおよび関連機器を製造しています。 社名をヒューレット・パッカードからHP Inc.に変更HPQ
2015年の会社。

HP は、2023 月、0.2625 月、0.0125 月、2018 月に四半期ごとに配当を支払います。 0.1393 年 XNUMX 月の最新の支払いは XNUMX 株あたり XNUMX ドルで、前四半期から XNUMX ドル増加しました。 XNUMX 年の HP の四半期配当は XNUMX ドルで、それ以来 XNUMX 倍近くになっています。

地域金融

地域金融 (RF) はアラバマ州に本拠を置く銀行で、投資管理、不動産計画、保険などの消費者および商業銀行と関連サービスを提供しています。

2022 年、Regions は四半期配当金を 0.17 ドルから 0.20 ドルに引き上げました。 銀行は XNUMX 月、XNUMX 月、XNUMX 月、XNUMX 月に株主に支払いを行い、毎年 XNUMX 桁の割合で支払いを増やしています。

ユーピーエスUPS

UPS (UPS) は、輸送、ロジスティクス、および関連サービスを国内外で消費者や企業に提供しています。

海運会社は、2022 月、1.520 月、0.50 月、2021 月に四半期ごとの配当を支払います。 13 年の四半期配当は XNUMX 株あたり XNUMX ドルで、XNUMX 年の配当から XNUMX ドル増加しました。 UPS は過去 XNUMX 年間、毎年配当を増やしてきました。 配当株で何を探すべきか

低水準であっても、インフレは富を破壊しますが、現在の金利では実に致命的です。 インフレよりも早く支払いを引き上げる配当株で身を守りましょう。 ここをクリックして、フォーブスの特別レポート「インフレに打ち勝つための XNUMX つの配当株」をダウンロードしてください。

配当株で何を探すべきか

優良な配当銘柄を特定する方法は、投資目標とリスク許容度によって異なります。

ある程度のリスクを許容でき、すぐに現金を生み出したいとしましょう。 その場合、寛大な株主分配にコミットしている強力な成長予測を持つ企業を探すことができます。 不動産投資信託 (REIT) や、収益に応じて変動する配当を支払う伝統的な株式に傾倒する可能性があります。

または、収入が信頼できるものであることを望んでいるので、利回りに対してより柔軟な線を取るかもしれません. これは、配当株に対するより一般的な投資家のアプローチです。 ここでは、分析は配当利回りに触れますが、会社の配当実績、売上高とキャッシュフローの成長率、配当性向、投下資本利益率についても掘り下げます。

重要なのは、最初に自分の目的を明確にすることが重要だということです。 そこから、受け入れ可能な配当株のパーソナライズされたパラメーターを定義するのは当然の次のステップです。

高利回り株の選び方

これらのパラメーターには、以下に定義するメトリックの一部またはすべてが含まれる可能性があります。 しかし、株式調査に飛び込むと、すべての分野で優れた業績を上げている企業はないことがわかります。 そのため、妥協する必要があります。 あなたの投資目標とリスク許容度があなたを導きます。

配当利回り

配当利回りは、同社の 100 株あたりの年間配当支払い額を株価で割ったものです。 パーセンテージ値を取得するには、結果に XNUMX を掛けます。

参考までに、S&P 500 の配当利回りは約 1.7% です。

現金貯蓄を配当株に投資することを検討している場合、配当利回りを APY と比較したくなるかもしれません。PY
あなたの普通預金口座に。 配当株は、配当と株価の上昇という XNUMX つの方法で価値を返すため、これは同じもの同士の比較ではありません。 あなたの現金残高は決して感謝しません。 同様に、今日見られる高い現金利回りが永遠に続くわけではありません。

配当実績

歴史は未来を予測しません。 それでも、配当の実績を見ることで、企業の優先順位と価値を生み出す能力について結論を出すことができます。 何十年にもわたって競争力のある配当を維持するには、利益とキャッシュフローの一貫した成長が必要です。

配当の歴史には、意思決定に関する規律も必要です。 企業のリーダーは、戦略的買収から自社株買いまで、さまざまな方法で現金を使用できます。 優良な配当金を支払う企業は、成長イニシアチブへの資金提供と株主への報酬のバランスをとっています。

配当性向

配当性向は、累積配当金を同期間の純利益で割ったものです。 会社が100億ドルを稼ぎ、75万ドルの配当を支払う場合、配当率は75％です。

配当性向は、配当の持続性を示す指標です。 収益の 90% 以上を支払う企業は、おそらく、大幅な不況に耐えられず、配当を削減することはできません。 そのため、多くの投資家は配当性向を 80% 未満にすることを好みます。

ただし、業界の例外もあります。 たとえば、REIT は、課税ステータスを維持するために、収入の少なくとも 90% を分配する必要があります。

投資資本利益率

投下資本利益率 (ROIC) は、企業がそのリソースをどれだけうまく活用して利益を生み出すかを測定します。 計算は、税引き後の純営業利益を投下資本で割ったものです。これは、負債と資本に資金調達と投資から生み出された現金を加えたものです。

他のすべてが同じであれば、ROIC が高いほど良い。 ROIC が高い企業は、XNUMX ドルあたりの価値が高く、成長、買収、自社株買い、および/または配当のための資金調達につながります。

アナリストは通常​​、ROIC を企業の加重平均資本コストと比較します。 ROIC は XNUMX つの数値のうち大きい方でなければなりません。これは、会社が価値を生み出していることを意味します。

売上とキャッシュフローフロー2
成長性

売上高とキャッシュフローの増加により、配当と増配が可能になります。 理想的には、緩やかな成長の履歴を確認する必要があります。 急速な成長は資本を必要とするため、配当を支払う人にとって理想的ではありません。 一方、低成長は、事業拡大と株主配当のための十分な資本を生み出さない可能性があります。

会社のガイダンスとアナリストの成長予測も、配当投資家として役立ちます。 フラットまたはネガティブな見通しは、将来の配当支払い、利回り、および株式の価値に影響を与える可能性があります。

収入のための投資

株式投資は、配当を求めているかどうかにかかわらず、長期的な投資です。 余剰資金を配当株に注ぎ込むことで、短期的には収入が得られるかもしれませんが、それは迅速な財務上の修正ではありません。 あなたのお金をXNUMX年以上投資し続けることを計画してください. そのタイムラインは、不必要なキャピタル ロスを回避するのに役立ちます。

経済的に余裕ができたらすぐに、配当を再投資することを検討してください。 株式数と富の可能性をより迅速に構築し、経済的自立への道を確実に歩むことができます。

インフレに打ち勝つ高配当株XNUMX銘柄

多くの投資家は、1930 年以来、配当が株式市場の総収益の 40% を提供してきたことに気付いていないかもしれません。 そして、あまり知られていないのは、インフレの年にはその特大の影響がさらに大きくなり、株主の利益の 54% という印象的なものになるということです。 インフレをヘッジするために高品質の配当株を追加しようとしている場合は、 フォーブスの投資チームは、価格が急騰しているときに成長し続ける強力なファンダメンタルズを持つ 5 社を見つけました。 レポートはこちらからダウンロードしてください。