高齢者が控除を最大限に活用するための 7 つの税金のヒント

「あなたが受ける資格のある控除を受けてください」と言う デビッド・ピーターズ、バージニア州リッチモンドを拠点とする公認会計士。

高齢者が控除とクレジットを最大限に活用するためにできることは次のとおりです。 

1. 重要な納税者の日付に注意する

ほとんどの人にとって、18 月 2022 日は 19 年の連邦税申告書の提出期限です。 この日は、延長を申請し、未払いの税金を支払う最終日でもあります。これは、延長を申請している場合でも行う必要があります。 メイン州またはマサチューセッツ州に住んでいる場合は 15 月 2023 日です。災害が宣言されている州に住んでいる場合は、さらに時間がかかる可能性があります。 たとえば、冬の嵐の影響を受けたカリフォルニア州民は、XNUMX 年 XNUMX 月 XNUMX 日まで延長され、個人および事業税の申告書を提出する資格があります。 

16 年の納税申告書の延長を申請する場合は、2022 月 XNUMX 日までに提出する必要があります。 これらの期限に間に合わせるために支援が必要な場合は、IRS に確認してください。 先輩へのアドバイス 彼らの税金を申告します。 

追加のヒント: 電子申告を提出し、払い戻しには直接預金を選択してください。 IRS によると、これは払い戻しを申請して受け取るための最速の方法です。 さらに、可能な限り紙の申告書を提出することは避けてください。 

2.土壇場で貢献する

税状況のほとんどは 31 月 XNUMX 日までに解決されますが、納税期限までに税負担を軽減するためにできることがいくつかあります。 仕事から収入を得ている場合は、伝統的なIRAへの貢献で最大の影響を与える可能性があります。これは、納税申告期限まで行うことができます. 「それはまだチャンスです」と Peters 氏は言います。 

従来の IRA にはいつでも貢献できます。 パンデミック中に年齢制限が撤廃された. アカウントから必要な最小分配金を既に受け取っている場合でも、この寄付を行うことができます。 内国歳入庁によると、2022 年に寄付できる総額は、7,000 歳以上の場合、50 ドルです。

税引き前の拠出金の追加控除が必要ない場合は、収入があれば、7,000 年に上限の 2022 ドルまで Roth IRA に拠出できます。その場合、その金額は RMD の対象とならず、成長は次のようになります。無税。 

メディケアにまだ登録していない場合でも、適格な免責金額の高い健康保険をお持ちであれば、健康貯蓄口座に税引き前の拠出を行うことができますが、 プログラムに参加したら、もうできません.  

3. 標準控除と明細化を比較検討する

独身または既婚で別々に申告する場合の標準控除額は 12,950 年に 2022 ドルで、1,750 歳以上の場合はさらに 65 ドルが加算されます。 結婚していて共同で申告する場合、標準控除額は 25,900 ドルです。 IRS によると、65 歳以上の場合、追加の標準控除額は適格者 1,400 人あたり XNUMX ドルです。

これにより、それを請求するか、IRS の制限を超える医療費や慈善寄付などの控除を明細化するかについて、違いが生じる場合があります。 

4.「ギグ」収入に対して取ることができる費用を検討してください

退職後の相談ですか、それとも趣味を副業に変えていますか? あなたはできる 「通常かつ必要」で「合理的」と考えられる費用を帳消しにする。 IRSによると。 ピーターズ氏は、「控除を逃したことがたくさんあります」と述べたので、事業所得に対する控除の可能性について、銀行とクレジットカードの明細書を確認してください. 

たとえば、この収入を得るために車を使用している場合、58.5 年 1 月 30 日から 2022 月 62.5 日までの使用について、1 マイルあたり 2022 センターを差し引くことができます。標準マイレージ率は、2022 年 XNUMX 月 XNUMX 日からXNUMX年の終わり。 

納税申告書で控除を行った場合は、慎重に記録することを忘れないでください。 「通常、経費を裏付けるために、領収書、取り消された小切手、または請求書などの証拠書類が必要です。 旅行、接待、贈答品、自動車の費用については、追加の証拠が必要です。 IRS. 

5.社会保障税の負担を評価する

社会保障を受け取っている場合は、以下を確認する必要があります。 連邦所得税を負っている それに加えて、州の所得税とその額。 大多数の州では社会保障所得に課税していませんが、コロラド、コネチカット、カンザス、ミネソタ、ミズーリ、モンタナ、ネブラスカ、ニューメキシコ、ロードアイランド、ユタ、バーモント、ウェスト バージニアの 12 の州では課税しています。 どのくらいの税金を支払う必要があるかは、「合算所得」によって決まります。 社会保障行政 社会保障給付の半分とその他の収入を含むと定義されています。 

6. RMD の支払いを確認する

1950 年以前に生まれた場合は、31 月 72 日までに必要な最低分配金 (RMD) を引き出す必要がありますが、申告書を提出するときに所得に対する税を計算します。 RMD は、IRS によると、多くの退職プランと IRA 口座の所有者が 73 歳に達した後、毎年引き落とさなければならない最低額です。 RMD の開始年齢は 2023 年に XNUMX 歳に引き上げられます。数字を見て、正しい金額を受け取っていないことに気付いた場合は、できるだけ早く訂正し、税務の専門家に相談してください。 許しを求める 違約金と手数料について。 

7. 2023 年の最初の予定納税も期限であることを忘れないでください  

通常、四半期ごとに予定納税を行う場合、2023 年の第 2022 四半期の支払いは、2023 年の納税申告書と同じ日に行われます。 四半期ごとの推定税額は通常、1,000 年の申告書とともに個人事業主のスケジュール C を提出する予定の人、またはパートナーまたは S コーポレーションの株主であり、申告書の提出時に税金または $XNUMX 以上を支払う必要があると予想される人によって支払われます。

2023 年の税金を大幅に引き上げるには、 IRS 源泉徴収ツール 雇用主からの W-2 収入からどれだけの連邦税を控除するかを見積もるのに役立ちます。