長期 ETF は、手を使わない戦略を通じて多様化を提供します。
多くの調査によると、ファンド内のポジションを頻繁に売買するアクティブ運用では、パフォーマンスが低下することがよくあります。 具体的には、モーニングスターとS&Pグローバルの最近の12つのレポートは、記録上最も不安定な時期の2020つである2021年XNUMX月からXNUMX年XNUMX月までのXNUMXか月間で、アクティブファンドの半数未満がパッシブファンドを上回ったことを示しています。では、途中で馬を変えることに伴う追加の出費やストレスを自分自身に課すのではなく、市場に対してより長期的なアプローチを取ってみてはいかがでしょうか? 数日や数か月ではなく、数年、数十年という観点で考えたい場合は、これら XNUMX つの長期 ETF が多くの可能性を秘めています。
iシェアーズ・コアS&P500ETF（ティッカー：IVV）
SPDR S&P 500 ETF (SPY) は、S&P 500 をベンチマークとするインデックス ファンドの中で群を抜いて最大かつ最も流動性の高いオプションですが、この iShares ファンドは 0.03 つの単純な事実だけでも言及する価値があります。SPY の年会費が 0.095% であるのに対し、年会費はわずか 3% です。 確かに、その差は、iShares のサービスを利用すると年間 9.50 ドルになりますが、10,000 ドルを投資した場合は年間 500 ドルになりますが、なぜ必要以上に支払うのでしょうか? 肝心なのは、彼らはアメリカの最大手企業XNUMX社と同じ顔ぶれを保持しているということだ。 したがって、市場への安価で多様なエクスポージャを探しているだけなら、IVV が最適です。
インベスコQQQETF（QQQ）
インデックスファンドの少し異なる風味の QQQ は、インベスコが提供する最大の ETF であり、株式のパッシブインデックスを追跡するという点で IVV に似ています。 ただし、主な違いは、このファンドがナスダック 100 をベンチマークとしている点です。つまり、ナスダック取引所に上場されている非金融企業の上位 100 社のみを対象としています。 良いニュースは、このグループには、投資家が最近真っ先に思い浮かべるほとんどの大手企業が含まれていることだ。その中には現在地球上で0.2大企業である、XNUMX兆ドル規模のハイテク巨人であるアップル社（AAPL）、マイクロソフト社（MSFT）、グーグルの親会社であるアルファベット社（GOOG、GOOGL）が含まれる。 もちろん、このアプローチにはリスクがあり、他のインデックスよりもハイテクへの偏りが大きくなります。 しかし、このセクター全般、特にこれらの有名企業の長期的なアウトパフォームを考慮すると、一部のバイアンドホールド投資家にとって、それはデメリットというよりもむしろ魅力となるかもしれない。 QQQの経費率はXNUMX％です。
バンガード ラッセル 2000 ETF (VTWO)
このバンガード ファンドは、一般にはるかに小規模な企業だけでなく、より詳細な株式リストをベンチマークとしています。 名前が示すように、VTWO はラッセル 2000 指数に関連付けられています。ラッセル 3,000 指数は、米国企業の上位 1,000 社をランク付けし、最大の 0.1 社をリストから除外した後に作成される銘柄リストです。 小型株は、大型優良株のような豊富な資金を持っていないため、明らかにより大きなリスクを抱えている可能性があります。 しかし、これらの銘柄は成長の初期段階にあるため、確立された企業よりも長期的な上昇余地を提供することがあります。 保有企業の例としては、劇場運営会社 AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC)、レンタカー会社 Avis Budget Group Inc. (CAR)、中堅チップメーカー Lattice Semiconductor Corp. (LSCC) などが挙げられます。 VTWOの経費率はXNUMX%です。
Schwab US Dividend Equity ETF（SCHD）
検討すべきもう 3 つの重要な長期 ETF は、シュワブのこのインカム指向ファンドです。 ポートフォリオのパフォーマンスをほんの数か月ではなく数十年で測定する場合、配当は長期的には増加する可能性があるため、戦略の一部として含める必要があります。 S&P 1.3 の 500 年間の平均配当利回りが 0.06% であるのに対し、現在の配当利回りは 100% 近くであり、この ETF はその戦略を達成するのに最適な方法です。 構造的には非常に魅力的で、年間経費率は 4% と低く、XNUMX を超えるポジションを持ち、保有株の約 XNUMX% を超える単一銘柄は存在せず、十分に分散されたポートフォリオを持っています。 長期的には、このファンドは株式市場への大きなエクスポージャーと、配当による大きな収入の可能性をもたらします。
iSharesESG対応MSCIUSA ETF（ESGU）
多くの投資家が、環境、社会、ガバナンス問題に重点を置く、いわゆるESG投資に目を向けて、自らの原則に資金をつぎ込むことが増えている。 しかし、より重要なことは、最近のウォール街の傾向は、この種の戦略が従来の戦略と同様に、場合によってはさらに優れたパフォーマンスを発揮できることを示していることです。 iシェアーズのこの25億ドルのESGを意識したETFは、化石燃料会社、銃器製造会社、取締役会の多様な代表という点で同業他社に大きく遅れをとっている企業を除外するシンプルな審査システムを備えており、このトレンドを活用する優れた方法である。 このファンドは構造的にも健全で、経費率はわずか0.15％と低く、米国の著名な株式約320銘柄からなる分散ポートフォリオを備えている。 自社の原則やアウトパフォーマンスの可能性のために、社会や環境の長期的な傾向を気にしているのであれば、ESGU は一見の価値があります。
バンガードトータルインターナショナルストックETF（VXUS）
これまでのところ、このリストにある前述の長期 ETF 保有銘柄はすべて米国株式市場に焦点を当てています。 国内株は確かに重要ですが、投資家が長期的に投資する場合は地理的分散を考慮することも同様に重要です。 そこで VXUS の出番です。400 億ドルのファンドは、ウォール街のあらゆる種類の ETF の中で最大規模の 7,800 つであり、ポートフォリオを国際的にエクスポージャーを得る最も簡単かつ最も流動的な方法の 0.08 つです。 「脱米国」戦略を採用したこのETFは、米国を除く世界のほぼすべての地域でXNUMX株という大規模なラインナップを保有している。つまり、スイスの消費者大手ネスレSA（NSRGY）や日本の自動車メーカー、トヨタ自動車（TM）などのトップ多国籍企業が、中国やブラジルでの小規模な新興市場での競争に参加することを意味する。 これは世界的なエクスポージャーのためのワンストップファンドであり、米国以外のVXUSの経費率はXNUMX％であり、ポートフォリオを拡大しようとしている投資家にとって重要な保有銘柄となる可能性があります。
ヴァンガード長期社債ETF（VCLT）
最後になりましたが、このバンガード ファンドは、このリストにある株式中心の ETF だけでなく、社債へのエクスポージャーを提供する債券市場にも目を向けています。 これは、長期的な収入の可能性を懸念しているか、分散投資を求めている多くの投資家にとって重要な要素です。 具体的には、VCLTは資本の充実した企業の投資適格社債のみに重点を置き、長期社債に投資します。 これにより、問題を抱えた企業が発行するリスクの高いジャンク債と、盤石ではあるが比較的利回りの低い米国債との違いが分かれる。 その結果、現在の利回りは約3.2％となっております。 そのため、長期戦略の一環として債券市場へのエクスポージャーを求める人にとって、VCLTは優れた基礎投資となります。 VCLTの経費率は0.04%です。
購入して保有するのに最適な長期 ETF XNUMX つ:
— iシェアーズ コア S&P 500 ETF (IVV)
— インベスコ QQQ ETF (QQQ)
—ヴァンガードラッセル2000 ETF（VTWO）
— シュワブ米国配当株 ETF (SCHD)
— iシェアーズ ESG 対応 MSCI USA ETF (ESGU)
— バンガード・トータル・インターナショナル株式ETF（VXUS）
— バンガード長期社債ETF（VCLT）
出典: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html