不況に備えるために7年に何をしているのかについての2023人のファイナンシャルアドバイザー

多くの著名な金融会社が、2023 年に景気後退が起こる可能性が高いと述べています。景気後退は35%確実です。 そこで、金融アドバイザーに、新年に差し迫った潜在的な不況をどのように乗り切るかを個人的にどのように計画しているかを尋ねました。

高格付けの地方債と景気後退を乗り切るのに十分な現金 – Transform Wealth の Craig Evans Carnick

「経済市場が高値、安値、およびその間のあらゆる場所で変動するのを 40 年間観察してきたアドバイザーとして、私の答えは簡単です。ブラックジャックで言うように、私はパットを立っています。 私が常にクライアントにアドバイスしてきたように、景気後退に対処する上で最も重要な側面は、金融の嵐を乗り切るのに十分な現金を持つ能力です. 私の個人的なポートフォリオは 50% が高格付けの地方債であり、そのポートフォリオからの収入だけで、不況の際に家族を養うのに十分です。さらに、私のキャッシュ ポジションは XNUMX 年間の追加収入です。 不況では現金が王様です」と、Transform Wealth の認定ファイナンシャル プランナーである Craig Evans Carnick 氏は述べています。

価値志向の企業に傾く – Landmark Wealth Management の Joe Favorito

Landmark Wealth Management の認定ファイナンシャル プランナーである Joe Favorito 氏は、市場のタイミングよりも長期的な資産配分に重点を置いていると述べていますが、昨年は金利がより価値のあるものになると仮定して、「価値志向の企業に傾倒した」と述べています。もっと上へ。 そして、彼は来年も同じことをするでしょう。 Landmark Wealth Management の認定ファイナンシャル プランナーである Joe Favorito 氏は次のように述べています。 

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長期的に考え、景気後退のタイミングを計ろうとしない – Anthony Ferreira at WorthPointe

認定されたファイナンシャル プランナーであるフェレイラ氏は、世界的に多様化された株式と債券を組み合わせるなど、一貫した投資への体系的なアプローチを採用していると述べています。 

「ポートフォリオを構築するための最良の戦略は、市場の浮き沈みを乗り切ることができるようにすることです。市場は非常に予測不可能です。 何かが起こることを知っていると思っていても、正確な時期はわかりません」と彼は言います。 「2008/2009 年の不況の底を正確に述べた人を思い出すことはありません。 景気の好転と不況のサイクルに気付く頃には、市場はこれらの出来事を見越してすでに動いているか、調整されています。 浮き沈みの中でも継続できる投資への体系的なアプローチを持つことが最善です。」

彼はまた、市場の浮き沈みを乗り切るのに役立つ現金やその他の低ボラティリティの流動資産のバッファーを持っています。 「これを達成するには、さまざまな人に適した方法がたくさんあります」と Ferreira 氏は言います。

してください グローバルに分散されたポートフォリオ – Tandem Growth の Jeff Bernier

認定ファイナンシャル プランナーであるバーニエ氏は、「期待リターンが高い企業や、ファンダメンタルズに対する価格が低く、収益性の高い株式に傾倒した、幅広く分散されたポートフォリオを引き続き保有する」と述べています。 彼は次のように付け加えています。 また、グローバルに多様化することも忘れないでください。」 

事業主としてのフルタイム雇用には注意してください – Sona Wealth Advisors の Mark Struthers 

「ほとんどのファイナンシャル アドバイザーは、運用資産の割合に基づいて報酬を受け取っているため、市場の低迷の影響を非常に受けやすくなっています。 現在のように不況時には、当社の収益は簡単に 20% 以上減少する可能性があります。 私は従業員を解雇することに消極的であり、代わりに戦術的になろうとしています。 私は最近、パラプランナーを辞めましたが、経済がより明確になるまで、契約の仕事を使用する予定です.  

2023 年に向けた優先事項の作成 – Bobbi Rebell、『Launching Financial Grownups』の著者

認定ファイナンシャル プランナーである Rebell 氏は、現在、彼女と彼女の家族が 2023 年の優先事項を作成していると述べています。また、人生のさまざまな季節に自分の行動がどのように変化したかを評価することも理にかなっています。 オッズは最近のシーズンにあり、旅行や社交にもっと費やしています。 貯蓄を補充するために冬の間一時停止することを検討し、2023年後半の散財後の2022年の支出計画に関しては、意図的に行うことを検討してください」と、認定ファイナンシャルプランナーであるレベルは言います. 

あなたの身元をさらに保護しましょう - Impact Financial の Taylor Jessee

「より実際的な意味で、私が行っていることの 2 つは、ID 保護についてより意図的になることです。 個人情報の盗難はそのまま増加しているため、断言はできませんが、経済がより厳しくなれば、詐欺師は ID の盗難や詐欺にさらに力を入れるようになると思います。 そのため、盗まれた場合に備えて財布に入れるクレジット カードの数を減らし、名前と住所が記載されたメールはシュレッダーにかけ、オンライン ログインで XNUMX 要素認証を有効にし、デビット カードは使用しません。私が書く小切手の数を最小限に抑えることです」と、認定金融アナリストのジェシーは言います。