毎月の配当支払いで利回りが 3% を超える 5 銘柄

配当成長投資は、ポートフォリオから受動的収入を得ようとする投資家に人気のある戦略です。 このアプローチは、投資家が市場の変動に影響されることなく、収入の流れだけに集中できるため、魅力的です。

この戦略はまた、投資家が元本の使用を避け、代わりに配当の支払いに頼ることができるため、より安定したストレスの少ない退職を提供します。 これにより、市場の低迷時に生活費を賄うために株を売却する必要がなくなります。

投資家は、毎月株主に分配金を支払う配当株を購入することで、毎月の支出に合わせて受動的収入のキャッシュフローを合理化できます。

ここでは、利用可能なさまざまな毎月の配当株の中で、私たちが選んだトップ XNUMX を紹介します。

配当ナゲット

フォーティテュード ゴールド コーポレーション (FTCO) は、収益の 99% を金から得ている米国に本拠を置く金生産者です。 同社は、運用コストが低く、資本収益率が高く、マージンが広いプロジェクトに重点を置いています。

フォーティテュード ゴールドのネバダ マイニング ユニットには、ウォーカー レーン ミネラル ベルトに位置する XNUMX つの高品位の金鉱床があります。 このポートフォリオの非常に魅力的な特徴は、ネバダ州が世界中のマイナーにとって最も有利な法域の XNUMX つであることで知られていることです。 フォーティテュード ゴールドは、ほぼすべての収益を金から得ているため、金の価格変動の影響を非常に受けやすくなっています。

フォーティテュード ゴールドは現在、毎月 0.04 ドルの配当を提供しています。これは、年換算で約 7.5% の配当利回りに相当します。 これは、貴金属生産者の中で最高の配当利回りを表しています。 フォーティテュード ゴールドのペイアウト率は 87% と理想的ではありませんが、資産の質の高さを考えると妥当です。 さらに、同社の無借金の貸借対照表は、予見可能な将来においても配当が安定している可能性が高いことを示唆しています。

最後になりましたが、Fortitude Gold には大きな競争上の優位性があります。それは、Isabella 真珠鉱山の高品質な性質です。 これにより、同社は 778 オンスあたり約 1,232 ドルの総維持費を達成することができ、これは XNUMX オンスあたり XNUMX ドルの世界平均コストを大幅に下回っています。 その結果、フォーティテュード ゴールドは、特定の金価格で同業他社のほとんどよりも収益性が高く、金価格が低い時期に最も回復力のある金生産者の XNUMX つです。

「経験」月収

EPR プロパティ (EPR）は、娯楽・娯楽・教育施設を中心としたトリプルネットリースに投資する不動産投資信託です。 さらに、同社は各カテゴリー内に魅力的なサブセグメントを特定しました。 たとえば、教育ポートフォリオを戦略的に削減していますが、映画館、スキー リゾート、チャーター スクールなどのサブセグメントに投資しています。

EPR プロパティは、e コマースの脅威から保護する体験型プロパティに重点を置いているため、競争上の優位性があります。 同社は、消費者がこれらの体験を望んでいるため、同社の施設が引き続き強力なトラフィックを生み出すと考えています。 EPR プロパティは不況に強いわけではありませんが、これらの理由から、当社のカバレッジ ユニバースの中でより管理の行き届いた REIT の XNUMX つと考えています。

REIT は、Covid-19 パンデミックの余波で力強いパフォーマンスを示しており、この傾向は 2023 年まで続いています。REIT は、映画館、レクリエーション施設、および教育施設の所有において支配的な地位を確立していますが、これらは比較的小規模なサブです。 -不動産業界のセグメントであり、機関投資家の競争が限られているニッチな分野で強みを発揮します。

しかし、インカム投資家や高利回り REIT へのエクスポージャーを求める人々にとって EPR が魅力的な選択肢であり続けるためには、EPR の良好な財務結果とポートフォリオ指標の継続が不可欠です。 現在の要因に基づくと、現在利回りが 8% の EPR プロパティは、これらのタイプの投資家にとって健全な選択肢のようです。

魅力的な高利回り株

ダイネックス・キャピタル (DX) は、レバレッジ ベースでモーゲージ担保証券 (MBS) に投資する、米国を拠点とするモーゲージ不動産投資信託です。 その投資ポートフォリオには、住宅用 MBS、商業用 MBS (CMBS)、および CMBS インタレスト オンリー証券を含むエージェンシーおよび非エージェンシー MBS が含まれます。 魅力的な 11.4% の利回りを持つダイネックス キャピタルは、魅力的な高利回り株になる可能性があります。

エージェンシー MBS には、米国政府機関またはファニー メイやフレディ マックなどの政府支援機関による元本の支払いが保証されています。 非政府機関の MBS には、そのような保証はありません。 Dynex Capital, Inc. は 1987 年に設立され、バージニア州グレン アレンに本社を置いています。

同社には内部管理体制があり、利益相反の可能性を減らすため、一般的に肯定的に見られています。 さらに、総資本の増加は営業費用に重大な影響を与えず、規模の経済の可能性をもたらします。

ダイネックス キャピタルのポートフォリオは、住宅および商業エージェンシー証券に幅広く分散されるように設計されています。 この多様なアプローチは、会社がリスクと報酬のバランスを取るのに役立ち、これは長年にわたって有利でした. CMBS と RMBS 証券の組み合わせに投資することで、ポートフォリオのリターンに対する期限前償還の悪影響が最小限に抑えられています。 さらに、エージェンシー CMBS は、予想外の金利の変動に対するバッファーを提供します。

ポートフォリオのボラティリティを制限するために、デュレーションが短く、利回りが高い高品質の CMBS IO 投資が選択されます。 さらに、ダイネックスのエージェンシーの 30 年 RMBS 固定金利ポートフォリオの大部分は、借り換えのインセンティブに対する制限により、期限前返済から保護されています。

Dynex Capital の高い配当利回りと毎月の配当支払いは、高利回りの投資家にとって魅力的です。 しかし、同社は配当支払いをカバーするのに十分なXNUMX株当たり利益を生み出していません。 さらに、ビジネスモデルのリスクの高い性質により、経済が不況に陥り、デフォルトの増加につながる場合、Dynex は大きな損失にさらされます。 これらの要因を考慮すると、株式は比較的リスクが高く、投資家は株式を購入する前に注意する必要があります。

投資家のテイクアウト

配当を通じて毎月の受動的収入を生み出すことは、株式市場の日々の変動に巻き込まれることなく、経済的安定と生活の質を向上させる信頼できる方法です。 一般的には、十分に分散されたポートフォリオを持つことが推奨されていますが、ここで強調されている XNUMX つの毎月の配当株は、強固な基盤として機能し、毎月安定した収入の流れを提供します。

さらに、これらの株式は、投資家にとって貴重な収入源となる可能性がある、長年にわたって配当支払いが継続的に成長する可能性があります。